Die allgemeine Beliebtheit von Exchange Traded Funds (ETFs) steht außer Frage, da viele von ihnen bekannte Benchmark-Indizes nachbilden. Sie gelten traditionell als Anlagevehikel für "Plain Vanilla" -Investoren. Da sich jedoch sowohl die Anzahl als auch die Art der ETFs erweitert haben und ihre Vorteile von Finanzberatern zunehmend anerkannt wurden, ist auch ihre Attraktivität in Bezug auf die Anlageziele von vermögenden Privatpersonen (HNWIs) stärker anerkannt worden. Vermögende Anleger müssen die Wünsche nach niedrigen Kosten und maximalen Renditen ausgleichen und stets die steuerlichen Auswirkungen ihrer Anlagen im Auge behalten. Darüber hinaus möchten sie häufig auf andere Arten von Anlageklassen zugreifen, wie Rohstoffe oder Währungen, und nicht auf diejenigen, die der durchschnittliche Kleinanleger bevorzugt. Im Folgenden sind einige der Hauptgründe aufgeführt, warum ETFs für vermögende Anleger geeignete Portfolioentscheidungen treffen.

Kostengünstiges Investieren

Einer der Hauptvorteile von ETFs für einen Investor ist der relativ niedrige Investitionsaufwand. ETFs, insbesondere im Bereich aktiv gemanagter Fonds, bieten in der Regel deutlich niedrigere Kostenquoten als vergleichbare Publikumsfonds. Der Effekt von niedrigeren Kostenquoten wird durch größere Investitionen verstärkt. Ein Unterschied in den Aufwandsquoten von 1. 5% gegenüber 0. 5% könnte sich nicht in einem riesigen absoluten Dollar-Betrag für einen Investor, der nur einige tausend Dollar investiert hat, sondern für Investoren mit mehreren hunderttausend oder einigen Millionen Dollar, die in ein Fonds, ein 1% oder sogar ein 0,5% Unterschied in Kostenquoten stellt eine beträchtliche Menge an Geld dar, und ist nicht zu ignorieren.

Höhere Steuereffizienz

Vermögende Privatanleger mit entsprechend höheren Steuerklassen müssen die steuerlichen Auswirkungen einer Anlageentscheidung berücksichtigen. ETFs haben aufgrund ihrer Struktur im Vergleich zu Publikumsfonds meist höhere Steuervorteile. Die Manager von ETFs sind in der Regel in der Lage, Sekundärmarkttransaktionen so zu steuern, dass Ereignisse minimiert werden, die Kapitalertragssteuern auslösen. Die Inhaber von ETF-Anteilen erzielen normalerweise nur Kapitalgewinne, wenn sie ihre Anteile verkaufen. Im Gegensatz dazu muss der Fondsmanager, wenn ein Fondsaktionär Anteile zurücknimmt, Aktien verkaufen, um die Rücknahme zu bezahlen, wodurch ein Kapitalgewinnereignis für alle verbleibenden Aktionäre ausgelöst wird. Mindestertragssteuern auf ein Minimum zu halten, ist für vermögende Anleger äußerst wichtig.

Liquidität und Handelseffizienz

Da ETFs wie Aktien über den Tag an großen Börsen gehandelt werden, sind sie wesentlich liquide als Investmentzertifikate, die nur am Ende eingelöst werden können. Tageshandelspreise.ETFs können sogar Liquiditätsvorteile gegenüber dem Handel einzelner Aktien bieten, die von den Fonds gehalten werden, wenn einige dieser Aktien weniger liquide Aktien sind. Die Fähigkeit, sich schnell und einfach in und aus den Anlagen zu bewegen, ist für vermögende Anleger, die tendenziell einen größeren Gesamtumsatz in ihren Anlageportfolios haben, von größerer Bedeutung.

Engagement bei alternativen Anlagen

Vermögende Anleger haben tendenziell höhere Risikotoleranzen als durchschnittliche Privatanleger, und sie wünschen sich häufig Zugang zu alternativen Anlagen, die ein höheres Risiko tragen, aber auch potenziell viel höhere Renditen bieten als mehr traditionelle Investitionen. Die Expansion bei den verfügbaren ETF-Angeboten hat sie zu einem einfachen Mittel gemacht, um Zugang zu alternativen Anlagewerten und alternativen Anlagestrategien zu erhalten. ETFs bieten einfache und kostengünstige Anlageinstrumente für den Zugang zu Anlagen wie Rohstoffe, Managed Futures und Devisen. Es gibt auch ETFs, die Hedgefondsstrategien nachbilden, wie Long / Short Trading und Merger Arbitrage. Beispiele für solche alternativen Investmentfonds sind der IQ Hedge Multi-Strategie-Tracker ETF (NYSEARCA: QAI QAIIndexiq ETF Tr30. 17-0. 07% erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) und der Credit Suisse X-Links Merger Arbitrage ETN (NYSEARCA: CSMA).

Internationale Investitionen

Die Anlageportfolios von vermögenden Privatanlegern sind tendenziell stärker diversifiziert als die von Kleinanlegern. Dies verschafft vermögenden Privatanlegern einen weiteren Grund, ETFs zu nutzen, die ein einfacheres und kostengünstigeres Mittel zum Halten von Aktien bieten, die hauptsächlich an ausländischen Börsen gehandelt werden, im Vergleich zum direkten Kauf solcher Aktien.