Typischerweise sind Small-Cap-Unternehmen keine sicherere Investition als Großunternehmen. Small-Cap-Unternehmen haben ein größeres Wachstumspotenzial, aber sie verfügen nicht über die Ressourcen von Large-Cap-Unternehmen, was sie anfälliger für wirtschaftliche Kontraktionen macht. Dies spiegelt sich in der Volatilität von Small-Cap-Unternehmen wider, die historisch gesehen höher war als die von Large-Cap-Unternehmen. Umgekehrt bieten Small-Cap-Unternehmen eine höhere durchschnittliche Rendite, insbesondere über lange Zeithorizonte.
Im Zeitraum von 2003 bis 2013 lag die Volatilität von Small-Cap-Fonds, gemessen an der Standardabweichung, bei 19. 28. Bei Large-Cap-Fonds waren es 15. 54. (Über Im gleichen Zeitraum erzielten Small-Cap-Fonds eine durchschnittliche jährliche Rendite von 9,12%, und Large-Cap-Fonds erzielten eine Rendite von 7,12%. Kurz gesagt bedeutet dies, dass die Rendite von Small-Cap-Fonds von ihrem Durchschnitt um 19 abwich. 28 Prozentpunkte 68% der Zeit, und die Rendite von Large-Cap-Fonds variierte von seinem Durchschnitt um 15. 54 Prozentpunkte 68% der Zeit. Die höhere Variabilität von Small-Cap-Fonds spiegelt eine höhere Volatilität wider.
Large-Cap-Unternehmen sind in der Regel eine sicherere Investition, insbesondere während eines konjunkturellen Abschwungs, da sie viel wahrscheinlicher auf Veränderungen der Geschäftsbedingungen ohne nennenswerten Schaden reagieren. Dies macht sie für Investoren attraktiver und zieht einen stabilen Investitionsstrom an, der dazu beiträgt, ihre Volatilität niedrig zu halten. Auf der anderen Seite haben Large-Cap-Unternehmen nicht das Wachstumspotenzial von Small-Cap-Unternehmen, da ihre Größe sie daran hindert, schnell ihre Richtung zu ändern und neue Chancen zu nutzen.
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Aktien mit hohen P / E-Verhältnissen können überteuert werden. Ist eine Aktie mit einem niedrigeren KGV immer eine bessere Investition als eine Aktie mit einer höheren Aktie?
Die kurze Antwort? Nein. Die lange Antwort? Es hängt davon ab, ob. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) berechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs einer Aktie dividiert durch den Gewinn pro Aktie (EPS) für einen Zeitraum von zwölf Monaten (in der Regel die letzten 12 Monate oder nach zwölf Monaten (TTM)). ).
Ich arbeite für eine Universität, und ich habe eine 403 (b) mit TIAA-CREF. Aber TIAA-CREF sagt, ich kann kein Geld an einen anderen Anbieter überweisen. Können sie mich daran hindern, mein Geld in eine bessere Investition zu transferieren?
Es kommt darauf an. Die IRS erlaubt die Übertragung von Vermögenswerten zwischen 403 (b) Anbietern; Arbeitgeber und 403 (b) Anbieter sind jedoch nicht verpflichtet, solche Übertragungen zuzulassen. Im Allgemeinen ist die Übertragung nur zulässig, wenn das neue 403 (b) -Konto (auf das die Vermögenswerte übertragen werden) den gleichen (oder strengeren) Verteilungsregeln unterliegt, die für das 403 (b) -Konto gelten, von dem die Vermögenswerte stammen. übertragen.