Vanguard hat sich den Ruf erworben, den Anlegern über Investmentfonds mit niedrigen Gebühren und andere günstige Anlagemöglichkeiten Mehrwert zu bieten. Wenn Sie sich selbst beweisen wollen, dass Sie den besten Wert aus Ihren Investmentfonds von Vanguard erhalten, dann ist es relativ einfach, diese Analyse selbst durchzuführen.

Investmentfondsanalyse und -vergleich

Sie stellen sich Dinge nicht vor, wenn Sie das Gefühl haben, es gäbe einfach zu viele Anlageoptionen für Investmentfonds. Im Jahr 1940 konnten Anleger aus insgesamt 68 Publikumsfonds wählen. Im Jahr 2014 lag die Anzahl der Investmentfondswahlen bei 7 923, verglichen mit einer Rekordzahl von 8 305 Investmentfonds im Jahr 2001.

Auch bei dieser großen Auswahl an Optionen gibt es mehrere einfache Möglichkeiten, potenzielle Investmentfonds zu bewerten. Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) bietet ein Online-Tool an, mit dem Sie Anlageoptionen direkt vergleichen können. Dieses Tool berechnet Ihren erwarteten Gewinn basierend auf geschätzten Renditen, Gebühren und Verkaufsgebühren.

Diese Methode basiert auf den aktuellen Aufwendungen für Investmentfonds und einer prognostizierten Rendite für Ihre Anlage. Für eine gründliche Analyse sollten Sie sich auch die historische Rendite des Fonds ansehen, die Sie im Verkaufsprospekt des Fonds finden. Mutual Fund Gebühren können etwas kompliziert sein, mit jährlichen Gebühren und Kauf- und / oder Verkaufskosten (auch als Front- oder Back-End-Lasten bekannt). Die überwiegende Mehrheit der Investmentfonds von Vanguard hat nur jährliche Ausgaben, aber einige Vanguard-Anleihen und internationale Fonds haben derzeit Kauf- und / oder Rücknahmegebühren, wenn Sie Transaktionen tätigen. Sie müssen diese Kosten in eine Analyse der Aufwendungen für Investmentfonds einfließen lassen.

Vanguard Fund Fees

Die Website von Vanguard enthält alle aktuellen Fondsausgaben und durchschnittlichen Jahresrenditen der letzten 10 Jahre. Die durchschnittliche Kapitalaufwandsquote beträgt 1,4%. Im Vergleich dazu liegt die höchste inländische Vanguard-Investmentfonds-Aufwandsquote bei 0,66% und damit deutlich unter der durchschnittlichen Branchenkostenquote. Die Gebühren für internationale Investmentfonds sind in der Regel höher, da globale Anlagen zusätzliche Investitionskompetenz erfordern. Vanguards Emerging Markets Select Stock internationale Investmentfondskostenquote liegt derzeit bei 0.96%, was immer noch weit unter dem Durchschnitt liegt.

Investmentfonds im Gegensatz zu ETFs

Wenn Sie nach einer Anlageoption mit niedrigeren Kosten suchen, sollten Sie einen börsengehandelten Fonds (ETF) anstelle eines Investmentfonds in Betracht ziehen. ETFs haben niedrigere Kosten als Publikumsfonds, da sie normalerweise Anlageindizes anstelle von aktiv verwalteten Investmentfonds verfolgen. Vanguard ETFs werden als Indexfonds bezeichnet, und ihre Gebühren liegen bei 0,9% für inländische und globale ETFs.

Target-Date-Fonds

Vanguard bietet auch Target-Date-Fonds (TDFs) an, die auf Ihr spezielles Ruhestandsdatum ausgerichtet sind.Diese Fonds kombinieren Aktien, Anleihen und Barmittel, um ein ausgewogenes Altersvorsorgeportfolio zu schaffen. Die Höhe des Risikos auf diesen Konten verringert sich, je näher Sie dem Rentenalter kommen, da Anleihen und Bargeld die Aktien mit zunehmendem Alter ersetzen. Die Branchendurchschnittsgebühr für TDFs beträgt 0. 66%, während die durchschnittlichen TDF-Ausgaben von Vanguard bei 0.17% liegen.

Vanguard-Managed 401 (k) Pläne

Mehr als 3,9 Millionen Amerikaner nehmen derzeit an von Vanguard verwalteten 401 (k) Plänen teil. Wenn Sie einer dieser Anleger sind, haben Sie in Ihrem 401 (k) -Konto begrenzte Anlagemöglichkeiten. Vanguard bietet in der Regel für jeden einzelnen Anleger etwa 25 Vanguard-Fonds an, die von risikoarmen Geldmarktfonds bis zu risikoreichen Aktienfonds reichen. Sie können Ihre eigene Mischung aus Vanguard-Fonds auswählen, um Ihre individuellen Anlageziele zu erreichen. Während Sie eine Reihe von Anlageentscheidungen in diesen Konten haben, sind Sie in der Regel auf Vanguard Investmentfonds, TDFs und ETFs beschränkt, wenn Ihr Arbeitgeber an einem Vanguard 401 (k) -Plan teilnimmt.

Schlussfolgerungen

Im Durchschnitt liegen die Aufwendungen für Investmentfonds von Vanguard deutlich unter dem nationalen Durchschnitt. Wenn Sie jedoch nach einer kostengünstigeren Anlageoption suchen, können ETFs oder TDFs bessere Anlagechancen bieten.