Immer mehr Anleger mit niedrigem Ertrag finden Zuflucht in einer der letzten Bastionen von renditestarken und relativ sicheren Anlagen - Real Estate Investment Trusts (REITs). Mit Dividendenrenditen, die doppelt so hoch sind wie bei Stammaktien, manche sogar bei 10% oder mehr, könnten Sie die Sicherheit und Zuverlässigkeit von REITs in Frage stellen, insbesondere für konservative, einkommensorientierte Anleger. REITs sollten in jedem diversifizierten wachstums- und ertragsorientierten Portfolio eine Rolle spielen. Bei REITs dreht sich alles um die hohen Dividenden und sie können einiges an Wertsteigerungspotenzial bieten.

Wie funktionieren REITs?

Ein REIT ist ein Wertpapier, das einem Investmentfonds ähnelt und direkt in Immobilien und / oder Hypotheken investiert. Aktien-REITs investieren hauptsächlich in gewerbliche Immobilien wie Einkaufszentren, Hotelimmobilien und Bürogebäude, während Hypotheken-REITs in Portfolios von Hypotheken oder Mortgage-Backed Securities (MBS) investieren. Ein Hybrid-REIT investiert in beide. REIT-Aktien werden auf dem freien Markt gehandelt, sodass sie leicht zu kaufen und zu verkaufen sind. Der gemeinsame Nenner aller REITs ist, dass sie Dividenden aus Mieteinnahmen und Kapitalgewinnen ausschütten. Um sich als Wertpapiere zu qualifizieren, müssen REITs mindestens 90% ihres Nettogewinns als Dividenden an die Aktionäre ausschütten. Dafür erhalten REITs eine besondere steuerliche Behandlung; Im Gegensatz zu einem typischen Unternehmen zahlen sie keine Unternehmenssteuern auf die Einnahmen, die sie auszahlen. REITs müssen die Auszahlung von 90% fortsetzen, unabhängig davon, ob der Aktienkurs steigt oder fällt.

REIT Dividenden und Steuern

Die steuerliche Behandlung von REIT-Dividenden unterscheidet sie von regulären Kapitalgesellschaften, die Körperschaftsteuern auf ihre Erträge zahlen müssen. Aus diesem Grund werden Dividenden, die von regulären Kapitalgesellschaften gezahlt werden, mit dem günstigeren Dividendensteuersatz besteuert, während Dividenden, die von REITs ausgezahlt werden, nicht für eine günstige steuerliche Behandlung in Betracht kommen und mit dem normalen Steuersatz bis zum Höchstsatz von 39 besteuert werden. % zuzüglich des separaten Aufschlags auf Kapitalerträge von 3,8%. Ein Teil einer REIT-Dividendenzahlung kann eine Kapitalgewinnverteilung sein, die mit dem Kapitalertragsteuersatz besteuert wird. Anleger erhalten Berichte, die die Ertrags- und Kapitalertragsanteile aufschlüsseln. Anleger sollten REITs nur in ihren qualifizierten Rentenkonten halten, um eine höhere Besteuerung zu vermeiden.

Die Macht der Wiederanlage von Dividenden

Im Allgemeinen erhalten Anleger bei Auszahlung von Dividenden diese als Schecks oder direkte Einlagen, die auf den Geldkonten der Anleger anfallen. Wenn dies eintritt, müssen die Anleger entscheiden, was sie mit dem Geld tun wollen, wenn sie es erhalten. Viele Unternehmen und eine steigende Anzahl von REITs bieten jetzt Dividenden-Wiederanlagepläne (DRIPs) an, die, wenn sie ausgewählt werden, automatisch Dividenden in zusätzliche Aktien der Gesellschaft reinvestieren.Reinvestition von Dividenden befreit Investoren nicht von Steuerpflichten.

Nicht alle REITs bieten DRIPs an. Bevor Sie eine Investition tätigen, stellen Sie sicher, dass die Option verfügbar ist. Informieren Sie sich auch über die Transaktionsgebühren des REITs. Im Allgemeinen berechnen DRIPs keine Verkaufsgebühren, da die Aktien direkt vom REIT gekauft werden.

Die meisten Anleger sind sich der Fähigkeit bewusst, Zinsen oder Renditen zu erhöhen und ihre Auswirkungen auf das Geldwachstum im Laufe der Zeit. Ein REIT DRIP bietet die gleiche Möglichkeit. In Anbetracht der höheren Rendite eines REITs kann ein REIT DRIP eine höhere Wachstumsrate generieren. REIT-Dividenden können im Laufe der Zeit steigen, was, wenn sie zum Kauf zusätzlicher REIT-Aktien genutzt werden, die Zinseszinssätze noch weiter beschleunigen kann. REIT-Aktien haben das Potenzial, im Laufe der Zeit an Wert zu gewinnen, was den Wert der Beteiligung erhöht, da wachsende Aktien tendenziell noch höhere Dividenden ausschütten. Selbst wenn der Aktienkurs eines REIT sinkt, profitieren Anleger auf lange Sicht immer noch von dem Dollar-Kosten-Mittelungseffekt.

Der Mittelwertbildungs-Bonus

Die Dollar-Kosten-Mittelung ist eine Anlagetechnik, die sich die rückläufigen Aktienkurse zunutze macht. Angenommen, ein Investor hat 100 Aktien eines REITs zu einem Preis von 20 USD je Aktie gekauft und zahlt eine monatliche Dividende von 200 USD. Der Aktienkurs sinkt auf $ 15, wenn der Investor seine erste monatliche Dividendenzahlung von $ 200 erhält, und er wird in den REIT reinvestiert. Die Dividende in Höhe von 200 USD würde dann 13 neue Dividendenaktien für 15 USD je Aktie erwerben. Die Gesamtbeteiligung steigt auf 113 Aktien mit einem Wert von $ 2, 195. Die neue Kostenbasis für die Gesamtbeteiligung liegt jetzt unter $ 19. 50 eine Aktie. Wenn der Aktienkurs steigt, wird die Dividendenzahlung weniger Aktien kaufen, aber der Investor wird aufgrund der niedrigeren Kostenbasis schneller einen Gewinn auf seinen Gesamtbeständen erzielen. Wenn der Aktienkurs des REIT weiter steigt und sinkt, sollte die Kostenbasis immer niedriger sein als der aktuelle Aktienkurs, was bedeutet, dass der Investor immer einen Gewinn hat.

Sicherheit und Zuverlässigkeit von REITs

Viele Finanzplaner empfehlen, einige Immobilien zur Diversifizierung zu halten. Viele REITs verfügen über langjährige Erfolgsaussichten für kontinuierliche und steigende Dividenden, auch während der turbulenten Immobilienkrise im Jahr 2008. Ein REIT mit solider Performance investiert in der Regel in ein großes, geografisch verteiltes Portfolio mit finanziell soliden Mietern, das jegliche Volatilität Immobilien. REITs sind liquide Anlagen, aber für das bestmögliche Ergebnis sollten sie langfristig in einem gut diversifizierten Portfolio gehalten werden. Durch die Hinzufügung eines DRIP zu einem REIT können Anleger erheblichen Schutz vor Kursverlusten aufbauen.