Technologie kann enorme Auswirkungen auf das Endergebnis eines Finanzberaters haben, aber eine hohe Rendite zu erzielen, bedeutet intelligente Entscheidungen zu treffen. Es kann schwierig sein, Prioritäten für die zu kaufenden Technologien festzulegen und sicherzustellen, dass sie ordnungsgemäß konfiguriert sind. Darüber hinaus erfordert die Schulung der Mitarbeiter, die Technologien richtig zu nutzen und die Vorteile freizusetzen, eine sorgfältige Planung und Zugang zu Schulungsmaterialien und / oder Personal.

In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf die drei größten technischen Fehler, die Berater in diesen Schlüsselkategorien machen und wie sie diese vermeiden können. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Tech Trends Financial Advisors muss vor bleiben. )

Kein Mehrwert für Kunden

Der Großteil der technischen Ausgaben von Finanzberatern wird für Forschungs- und Portfolio-Management-Tools verwendet .. Während dies für die Verbesserung der internen Effizienz großartig ist, erwarten Kunden zunehmend Technologien wie mobile Apps und Kundenportale. Robo-Berater sind besonders bei jüngeren Demographen erfolgreich, weil sie das Investieren über alle Geräte hinweg benutzerfreundlich und optisch ansprechend gestaltet haben - für die persönlichen Berater die Messlatte höher legen.

Berater sollten nicht vermeiden, Kapital für Workflow-Lösungen auszugeben, aber es ist wichtig, einen gleichen Teil des Kuchens für Technologien einzusetzen, die die Kundenzufriedenheit verbessern. Laut Phoenix Marketing International sind mehr als die Hälfte der unter 35-Jährigen damit zufrieden, ihre Finanzen mit mobilen Tools zu verwalten. Das bedeutet, dass Berater, die mobile Apps und Kundenportale ignorieren, Gefahr laufen, ihre nächste Kundengeneration zu verärgern.

Training nicht vergessen

Technologie hat das Potenzial, die Effizienz drastisch zu steigern und den Umsatz zu steigern, aber es ist nutzlos, wenn niemand weiß, wie man es benutzt. Gemäß InvestmentNews verfügen weniger als 10% der Finanzberater über ein spezielles Schulungsbudget. Viele Technologien basieren auch auf einer konsistenten Nutzung - wie z. B. CRM-Software (Customer Relationship Management) -, was bedeutet, dass sie nur so gut ist wie das schwächste Glied in der Organisation. (Zum diesbezüglichen Lesen: Neue Apps für Berater, die per Fernzugriff arbeiten. )

Die gute Nachricht ist, dass die meisten Software-Anbieter gerne Schulungen anbieten oder Berater vermitteln, die helfen können. Beim Kauf einer neuen Technologie sollten Finanzberater sich nach Schulungen erkundigen und sicherstellen, dass sie in der Lage sind, die Vorteile zu realisieren. Es ist ebenso wichtig, dass es einen schriftlichen Plan für die Umsetzung und klare Erwartungen darüber gibt, wie die Technologie von den Mitarbeitern im Alltag genutzt wird.

Zu ​​früh oder zu spät

Die Mehrheit der Elite-Finanzberater investiert in Technologien, die sich auf dem Markt bewährt haben, schreckt aber davor zurück, die erste zu sein, die eine neue Software anwendet, laut einer aktuellen InvestmentNews Umfrage.Berater, die sich davor scheuen, ein frühzeitiger Anwender von Technologie zu sein, könnten jedoch auch hinter die Kurve zurückfallen, wenn es um die Kundenerwartungen oder den Neuheitsfaktor des Produkts geht, der Kunden gewinnen kann, bevor die Technologie breiter angenommen wird. (Weitere Informationen finden Sie unter: Nicht alle Berater sind auf die Tech: PwC-Studie vorbereitet.)

Finanzberater sollten versuchen, einen Mittelweg in der Software zu finden, der auf dem Markt relativ bewährt ist, ohne aufholen zu müssen. Andere. Darüber hinaus ist es erwähnenswert, dass einige Software weniger riskant zu implementieren ist als andere, z. B. eine Anwendung zur Risikobewertung im Vergleich zu einer Portfoliomanagement-Software. Berater sollten darauf achten, weniger riskante Software schneller zu implementieren als risikoreichere Software, die viel Training und Änderungen erfordert.

The Bottom Line

Technologie kann einen Finanzberater machen oder brechen, wenn sich der Markt mit Robo-Beratern und technisch versierten Konkurrenten aufheizt. Während es einfach ist, eine Kreditkarte herauszuziehen und eine Software zu kaufen, ist es viel schwieriger, die richtige Lösung auszuwählen und sicherzustellen, dass sie richtig installiert und verwendet wird. Berater sollten die oben beschriebenen technischen Fehler sorgfältig prüfen und sicherstellen, dass sie nicht Opfer von Kapitalausgaben werden, ohne eine Rendite zu erzielen.

Durch die richtige Nutzung von Technologie können sich Berater von der Konkurrenz abheben und jüngere Demografien anziehen, die höhere technische Erwartungen haben. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater sich an Robo-Advisors anpassen können. )