Bis sie ihre 40er Jahre erreicht haben, haben die meisten Steuer- und Anwaltskanzleien ihre Praktiken eingeführt und beginnen, die Früchte ihrer Arbeit zu genießen. Wenn die Dinge gut gegangen sind, sind die anfänglichen Startschwierigkeiten überwunden und ein stetiger Strom von Empfehlungsgeschäften kommt jetzt in die Tür. In dieser späteren Phase ihrer Karriere ist der Ruhestand nicht mehr so ​​weit entfernt wie früher, und es können neue Ziele in Bezug auf Familie und mehr Ausfallzeiten in Sicht sein.

Die Einkünfte aus dem Geschäft einer Steuer- oder Rechtsanwaltskanzlei werden als Quelle für die Finanzierung aller zukünftigen persönlichen Ziele dienen. Wenn Sie ein Experte für Steuer- oder Nachlassplanung sind, lesen Sie weiter, um zu erfahren, wie das Angebot von Finanzplanungsdiensten Ihr Endergebnis bei minimaler Auswirkung auf Ihre Arbeitsbelastung verdoppeln kann.

Siehe: Finanzielle Karrieren
Eine logische Lösung
Während viele Steuer- und Rechtsanwälte ihre Einnahmen erhöhen möchten, sind sie an dieser Stelle vielleicht unsicher, wie sie dies ohne Kompromisse in anderen Bereichen ihres Lebens erreichen können. .. Eine mögliche Lösung, die viele Steuer- und Nachlassplanungsfachleute entdeckt haben, ist die Bereitstellung von Finanzplanungsdienstleistungen für ihre Kunden. Während dies wie ein großes Unternehmen erscheinen mag, werden Steuer- und Immobilienfachleute, die diesen Weg wählen, bald feststellen, dass sie gegenüber der Mehrheit ihrer Konkurrenten, die ihre Geschäfte von Grund auf aufbauen müssen, mehrere beträchtliche Vorteile besitzen. (Um mehr zu erfahren, lesen Sie Ist eine Karriere in der Finanzplanung in Ihrer Zukunft? )

Aufbau einer soliden Grundlage
Die meisten Berater, die ihre eigenen Finanzplanungspraktiken beginnen, müssen mehrere Jahre damit verbringen, ihre Geschäfte zu vermarkten und zu bewerben und ihren Kunden ihre Kompetenz zu beweisen, bevor sie echte Belohnungen sehen. Steuer- und Immobilienfachleute mit etablierten Praktiken haben dieses Ziel jedoch bereits erreicht und können ihren Kunden daher sofort Finanzplanungsdienstleistungen anbieten. Darüber hinaus genießen sie ein hohes Maß an Glaubwürdigkeit gegenüber ihren Kunden, was für andere Berater sehr schwierig sein kann, da sie bereits mit den finanziellen Situationen und Hintergründen ihrer Kunden bestens vertraut sind.

Dieses Wissen und Vertrauen ermöglicht es ihnen effektiv, den Verkaufsprozess zu umgehen und einfach objektive professionelle Empfehlungen abzugeben. Diese Empfehlungen können oft erhebliche Geldsummen beinhalten, da Kunden mit Steuer- und Nachlassplanungsproblemen häufig höhere Einkommen und größere Investmentportfolios haben. (Siehe auch, Ihre Investment-Manager: Skilled or Lucky? )
Für die angehenden Versicherungs-Verkäufer, die Geschäft ausschließlich aus ihren eigenen Prospektionsbemühungen generieren müssen, Verkauf eines $ 100.000 Annuity-Vertrages mit einer Provision von 5% stellt einen guten Arbeitstag dar. Das ist jedoch nichts im Vergleich zu dem, was eine Steuer- oder Nachlassfachangestellte tun könnte, um einen wohlhabenden Kunden zu betreuen, der nach einem Weg sucht, um 2 Millionen US-Dollar an persönlichen Vermögenswerten effizient an wohltätige Zwecke zu übertragen.Viele Praktiker haben diese Art von Geschäften regelmäßig in der Tür, haben aber keine Plattform, um ihre eigenen Empfehlungen tatsächlich umzusetzen.

Erste Schritte
Für Steuer- und Immobilienfachleute kann es ein verwirrendes Problem sein, die richtige Plattform zu finden, auf der Geschäfte getätigt werden können. Es gibt eine Reihe von Faktoren, die berücksichtigt werden müssen.

Welche Dienstleistungen sollen erbracht werden Die Auswahl der heute verfügbaren Finanzprodukte und -dienstleistungen ist verwirrend. Jede denkbare Art von Anlage-, Versicherungs-, Hypotheken-, Kredit- und Bankprodukten ist über mehrere Kanäle verfügbar. Der erste Schritt, den ein Praktiker machen muss, ist, seine Unternehmen zu untersuchen und zu entscheiden, welche Produkte und Dienstleistungen für die Kunden am relevantesten und vorteilhaftesten sind. Praktiker müssen auch angemessene Grenzen für den Umfang der zu erbringenden Dienstleistungen festlegen, da es leicht sein kann, zu viele Richtungen auf einmal einzuschlagen. Wenn ein Praktiker möchte, dass sein Unternehmen alle verfügbaren Produkte und Dienstleistungen anbietet, kann es sinnvoll sein, einige dieser Optionen zwischen verschiedenen Mitarbeitern oder Partnern zu delegieren. Dann kann sich jeder Mitarbeiter auf einen bestimmten Bereich spezialisieren und ein professionelles Serviceniveau in allen Bereichen sicherstellen.

Entschädigungsverfahren Ob Gebühren oder Provisionen erhoben werden, ist ein Schlüsselproblem und hängt zumindest etwas von dem Grad der Objektivität ab, den die Praktiker bei ihrer Planung beibehalten wollen. Im Allgemeinen gelten Planer, die eine Beratungsgebühr in Rechnung stellen, als objektiver als diejenigen, die Provisionen berechnen, da ihre Entschädigung nicht davon abhängt, ob Kunden auf ihre Empfehlungen reagieren oder welche Produkte oder Dienstleistungen sie zur Umsetzung verwenden. Die Vergütung für Planer, die im Auftrag arbeiten, ist jedoch oft exponentiell höher als die von Honorarberatern, insbesondere wenn es sich um Versicherungen jeglicher Art handelt.

Nehmen Sie zum Beispiel an, dass ein Kunde mit einem Vermögen von 2 Millionen US-Dollar, der für einen guten Zweck ausgezeichnet wurde, sich mit seinem Praktiker oder Planer trifft. Der Praktizierende rät ihm, einen gemeinnützigen Restvertrauensfonds zu gründen und die Vermögenswerte zu verkaufen, um dann mit dem Erlös eine Rente zu kaufen, die ihm ein Einkommensstrom fürs Leben einbringt. Wenn der Praktizierende eine bestimmte Gebühr für den Rat erhebt, wird er wahrscheinlich bestenfalls $ 500 verdienen. Auf der anderen Seite, wenn der Praktiker den Rat kostenlos gab und dann dem Kunden eine Rente von 2 Millionen Dollar verkaufte, wird die Provision wahrscheinlich irgendwo zwischen $ 100,000 und $ 150,000 liegen, abhängig von der Firma und dem Produkt. Während wirklich ethische Planer immer objektive Empfehlungen abgeben, ist es aus betriebswirtschaftlicher Sicht schwierig für viele, sich mit einer kostenpflichtigen Entschädigung zu begnügen, wenn diese Art von Geld verfügbar ist. (Weitere Informationen finden Sie unter Bezahlen Ihres Anlageberaters - Gebühren oder Provision? )

Auswahl eines Broker-Dealers Es wird wahrscheinlich die meisten Praktiker einige Zeit brauchen, um die unzähligen Finanzdienstleister zu sortieren. und entscheiden, welches für sie am besten ist.Die Hauptkriterien für die Auswahl sollten die Vergütungsstruktur, die Auswahl der angebotenen Produkte und Dienstleistungen sowie die Backoffice-Unterstützung umfassen. Das Back Office bietet technische und vertriebliche Unterstützung sowie Compliance-Vorschriften. Viele Broker-Dealer bieten auch spezialisierte Produkte und Dienstleistungen für Nischenmärkte an, wie z. B. Pläne für aufgeschobene Vergütungen für Ärzte oder 1031 Börsendienstleistungen für Immobilieninvestoren. Dies kann für Praktiker nützlich sein, deren Kunden spezifische Bedürfnisse haben, die durch das Angebot eines dieser maßgeschneiderten Programme erfüllt werden können.

Lizenzierung und Schulung Lizenzierung und Schulung werden wahrscheinlich den größten Teil der anfänglichen Zeit- und Kapitalausgaben des Praktikers ausmachen. Während das Studium und die Teilnahme an Zulassungsprüfungen eine Qual für viele neue Berater sein können, können die Wertpapier- und Versicherungstests kaum mit den Prüfungen verglichen werden, die Juristen und Wirtschaftsprüfer absolvieren müssen. Selbst ein erfahrener Steuerersteller, der kein CPA ist, sollte keine Schwierigkeiten haben, die erforderlichen Lizenzen zu erhalten. Je nachdem, welche Lizenzen benötigt werden und wie viele Klassen für die Prüfungen benötigt werden, werden die Gesamtkosten wahrscheinlich von ein paar hundert Dollar bis vielleicht irgendwo über tausend liegen. Abgesehen davon werden die Praktiker sehr wenig Startkosten haben. Wenn ein Praktiker eine Berufsbezeichnung wie den Certified Financial Planner® erwerben möchte, bedeutet dies natürlich zusätzliche Zeit und Kosten. (Weitere Informationen finden Sie unter Die Alphabet-Suppe der Finanzzertifikate und Für die CFP®-Prüfung .)

Für das Training wird Ihr Broker-Händler ein Programm zur Verfügung stellen. Sie, wie Sie Geschäfte platzieren und die Einhaltung von Unternehmens- und Branchenrichtlinien aufrechterhalten. Es kann auch einige Verkaufsschulungen anbieten, aber die Unternehmen, die die vom Praktiker verwendeten Produkte und Dienstleistungen anbieten, werden ihm in diesem Bereich wahrscheinlich wesentlich mehr Unterstützung bieten. Die meisten Investment- und Versicherungsunternehmen bieten eine breite Palette an Marketingmaterialien für nahezu alle Arten von Kunden sowie persönliche Großhändler.

Belohnungen
Für Steuer- und Immobilienfachleute kann die Bereitstellung von Finanzplanungsleistungen erheblich und unmittelbar sein. Die Einnahmen der Kommission können oft aus der Lösung des Steuerproblems eines Kunden resultieren. Wenn ein CPA eine Steuerpraxis hat, die $ 300, 000 pro Jahr an Einnahmen generiert, könnte das Hinzufügen einer Finanzplanung diese Zahl im ersten Jahr leicht verdoppeln. Die zusätzlichen Gemeinkosten wären vernachlässigbar.

The Bottom Line Für Steuer- und Immobilienfachleute, die einen kosten- und zeiteffektiven Weg suchen, um ihre Einnahmen zu steigern, kann keine Option mit dem Hinzufügen von Finanzplanung zum Mix verglichen werden. Die Kunden, das Vertrauen, das Wissen und der Standort sind bereits vorhanden. Indem sie nur ein paar Lizenzen erwerben und einen Broker-Dealer auswählen, können diese Profis schnell und einfach mit minimalem Zeit- und Arbeitsaufwand ein beträchtliches zusätzliches Einkommen erzielen.