Ja, der 529-Plan (auch bekannt als "qualifiziertes Unterrichtsprogramm") ermöglicht es Ihnen, Gelder von einem 529-Plan an einen anderen 529-Plan zu verteilen und zu Gunsten eines Mitglieds von die Familie des ursprünglichen Begünstigten. Der Rollover muss innerhalb von 60 Tagen nach dem Datum der Verteilung erfolgen.
Betrachten Sie zum Beispiel eine Situation, in der Sie Einsparungen für die Bildung Ihrer Kinder in separaten 529 Plankonten vorgesehen haben und nicht das gesamte Geld verwenden. Sie können Ihre Kinder als Nutznießer behalten, bis sie ihre eigenen Kinder haben und dann ihre Kinder zu Nutznießern machen. Ihre Enkelkinder gehören zu den Familienmitgliedern des Begünstigten, die für dieses Rollover berechtigt sind. Darüber hinaus wird dieser Rollover eine nicht verrechenbare Transaktion sein.
(Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie unter Auswählen des richtigen Typs von 529 Plan , Investieren in die Bildung Ihres Kindes und Nicht Vergessen Sie die Kinder: Sparen Sie für ihre Ausbildung und Ruhestand .)
Diese Frage wurde von Denise Appleby (Kontakt Denise)
Wenn einer Ihrer Aktien sich spaltet, ist das nicht eine bessere Investition? Wenn einer Ihrer Aktien 2-1 teilt, hätten Sie dann nicht doppelt so viele Aktien? Würde Ihr Anteil am Unternehmenseinkommen dann nicht doppelt so groß sein?
Leider nein. Um zu verstehen, warum dies der Fall ist, sehen wir uns die Mechanik eines Aktiensplits an. Grundsätzlich entscheiden sich Unternehmen dafür, ihre Aktien aufzuteilen, damit sie den Handelspreis ihrer Aktien auf einen Bereich senken können, der von den meisten Anlegern als angenehm empfunden wird. Da die menschliche Psychologie so ist, wie sie ist, kaufen die meisten Anleger lieber 100 Aktien im Wert von 10 US-Dollar im Gegensatz zu 10 Aktien im Wert von 100 US-Dollar.
Kann der nicht-begünstigte Begünstigte eines IRA einen Nachfolgnutznießer nennen?
Ob der Begünstigte eines individuellen Rentenkontos (IRA) einen Nachfolger (Begünstigter der zweiten Generation) benennen kann, richtet sich nach den Bestimmungen des IRA-Plandokumentes. In den letzten Jahren wurden die meisten Dokumente des IRA-Plans, die diese Option nicht zuließen, geändert, um es den Begünstigten zu ermöglichen, eine Reihe von Begünstigten zu benennen.
Ich bin 59 (nicht 59. 5) und mein Ehemann ist 65. Wir haben an einer EINFACHEN IRA mit unserer Firma seit mehr als zwei Jahren teilgenommen. Können wir die SIMPLE IRA in eine Roth IRA umwandeln? Wenn wir konvertieren können, müssen wir auf das SIMPLE IRA-Geld, das im Roth platziert wurde, Steuern zahlen? Ist t
In den ersten zwei Jahren nach der Einführung eines SIMPLE IRA, dürfen die in der SIMPLE IRA gehaltenen Vermögenswerte nicht in einen anderen Pensionsplan übertragen oder übertragen werden. Da Sie die zweijährige Anforderung erfüllt haben, können Ihre SIMPLE IRA-Assets in eine Roth IRA konvertiert werden.