Ob der Begünstigte eines individuellen Rentenkontos (IRA) einen Nachfolgnutznießer (Begünstigter der zweiten Generation) benennen kann, richtet sich nach den Bestimmungen des IRA-Plandokumentes. In den letzten Jahren wurden die meisten Dokumente des IRA-Plans, die diese Option nicht zuließen, geändert, um es den Begünstigten zu ermöglichen, eine Reihe von Begünstigten zu benennen. Erkundigen Sie sich bei Ihrem IRA-Verwalter über die Bestimmungen des IRA-Plans. Wenn Ihre aktuelle IRA-Verwahrungsstelle diese Option nicht zulässt, können Sie möglicherweise Ihre geerbte IRA an eine andere übertragen.
Die Lebenserwartung der Begünstigten der ersten Generation wird immer zur Berechnung der Verteilung nach dem Tod verwendet. Diese Regel gilt für die zweite und nachfolgende Generationen von Begünstigten. Wenn Ihr Kind zum Beispiel der Nutznießer Ihrer IRA ist und das Kind später eine andere Person als IRA-Begünstigter von Ihnen geerbt hat, würden Sie, Ihr Kind und die Person, die Sie als Begünstigte bestimmt haben, alle verwenden. Ihre Lebenserwartung zur Berechnung erforderlicher Mindestverteilungsbeträge (RMD). (Weitere Informationen zu Pensionsplänen finden Sie unter Einführung in die Rentenpläne . Weitere Informationen zu RMDs finden Sie unter Vermeiden von RMD-Fallstricken .)
Diese Frage wurde von Denise Appleby beantwortet > (Kontakt Denise)
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich habe Probleme, meinen früheren Arbeitgeber dazu zu bringen, meinen 401 (k) Plan-Saldo auf einen Rollover zu verteilen. Können Sie mir die Gründe nennen, warum ein Arbeitgeber die Verteilung verzögern könnte, und wenn es eine Regierungsbehörde gibt, die ich kontaktieren könnte, um die Verteilung zu fördern?
Wenn ich an dem SIMPLE IRA-Plan meiner Firma teilnehme, kann ich dann auch einen Beitrag zu einem anderen IRA leisten, um einen größeren Steuerabzug zu erhalten?
Da die SIMBLE-IRA-Beitragsgrenzen viel niedriger sind als die 401 (k) -Grenzen, mag es zunächst unfair erscheinen, dass Sie mit einem zusätzlichen IRA-Beitrag keinen größeren Steuerabzug erzielen können. Allerdings sind die Regeln bezüglich der IRA-Abzugsfähigkeit für 401 (k) -Pläne und SIMPLE-IRAs tatsächlich ähnlich; Selbst wenn Sie die Entschädigungsanforderung erfüllen, um zu einem traditionellen IRA beizutragen, kann Ihr aktiver Teilnehmerstatus Ihre Berechtigung zum Abzug Ihres traditionel