Es kommt darauf an.
Wenn die Transaktion als direkter Rollover zum SEP IRA verarbeitet wird, werden keine Steuern einbehalten. Durch einen direkten Rollover werden die Vermögenswerte an die Depotstelle der SEP IRA (oder Treuhänder oder Plan, zu der die Vermögenswerte gerollt werden) zahlbar. Wenn die Transaktion als indirekter Rollover abgewickelt wird - dh die Vermögenswerte werden zuerst an den Teilnehmer verteilt, der dann die Vermögenswerte innerhalb von 60 Tagen auf den SEP IRA übertragen muss - wird der Administrator des Gewinnbeteiligungsplans 20% eines Teils zurückhalten. der Verteilung, die Rollover-fähig ist.
Erkundigen Sie sich bei der SEP IRA-Verwahrstelle nach deren Dokumentationsanforderungen (falls vorhanden) für die Verarbeitung des direkten Rollover. Der Administrator des Gewinnbeteiligungsplans kann auch eine spezielle Dokumentation besitzen, die der Teilnehmer ausfüllen muss, um eine Verteilung einzuleiten, einschließlich derjenigen, die als direkter Rollover auf einen anderen Pensionsplan verarbeitet werden. Darüber hinaus verlangen einige Planverwalter von der Depotbank, dass sie ein Anerkennungsschreiben einreichen, in dem die Art des Kontos verifiziert wird, dem die Vermögenswerte gutgeschrieben werden.
Geben Sie dem SEP-IRA-Verwahrer eine Kopie der letzten für den Gewinnbeteiligungsplan ausgestellten Erklärung und bitten Sie ihn, einen Vermögenswert auf der Erklärung zu identifizieren, der nicht in seinen IRAs gehalten werden kann. Wenn der Verwahrer in der Lage ist, alle Vermögenswerte zu halten, die derzeit im Gewinnbeteiligungsplan gehalten werden, können alle Aktiva so wie sie sind auf den SEP IRA übertragen werden. Wenn die Verwahrstelle eines der Vermögenswerte nicht halten kann, können diese nicht an den SEP IRA übertragen werden, und der Teilnehmer muss diese Vermögenswerte möglicherweise liquidieren, um mit dem Rollover zum SEP IRA fortzufahren. Alternativ kann sich der Teilnehmer nach einem Verwalter umsehen, der alle Vermögenswerte halten kann.
Diese Frage wurde von Denise Appleby
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Meine alte Firma bietet einen 401 (k) Plan an und mein neuer Arbeitgeber bietet nur einen 403 (b) Plan an. Kann ich das Geld im 401 (k) -Plan auf diesen neuen 403 (b) -Plan übertragen?
Es kommt darauf an. Während die Vorschriften die Übertragung von Vermögenswerten zwischen 401 (k) -Plänen und 403 (b) -Plänen erlauben, sind Arbeitgeber nicht verpflichtet, Rollovers in die von ihnen gepflegten Pläne zuzulassen. Folglich entscheidet der empfangende Plan (oder Arbeitgeber, der den Plan sponsert / aufrechterhält) letztlich, ob er Rollover-Beiträge von einem 401 (k) oder anderen Plan akzeptiert.
Ich bin ein Erstkäufer. Wenn ich eine Verteilung von meinem 401 (k) nehme, um Land und ein Haus zu kaufen, muss ich eine Strafe auf dieser Verteilung bezahlen? Auch, welche Art von Formular muss ich mit meinen Steuern einreichen, zeigen die IRS, dass $ 10.000 ging in Richtung einer ho
Wie Sie vielleicht bereits wissen, müssen Sie bestimmte Anforderungen erfüllen, umrissen in der 401 (k ) Plandokument, um als berechtigt zu gelten, eine Ausschüttung aus dem Plan zu erhalten. Ihr Arbeitgeber oder Planverwalter wird Ihnen eine Liste der Anforderungen bereitstellen. Beträge, die von Ihrem 401 (k) -Plan abgezogen und für den Kauf Ihres Eigenheims verwendet werden, unterliegen der Einkommenssteuer und einer 10% igen vorzeitigen Verbreitungsstrafe.
Ich habe einen Gewinnbeteiligungsplan mit meinem früheren Arbeitgeber. Ich versuche jetzt ein Haus zu kaufen. Kann ich mein Gewinnbeteiligungsgeld verwenden, um eine Anzahlung auf ein Haus zu leisten?
Gewinnbeteiligungspläne sind Altersversorgungspläne mit Unternehmen, die den Mitarbeitern einen Prozentsatz der Einnahmen des Unternehmens gewähren. Ein Gewinnbeteiligungsplan ähnelt 401 (k), weil er als beitragsorientierter Plan gilt. Der einzige Unterschied besteht darin, dass das einzige Unternehmen, das zum Plan beiträgt, der Arbeitgeber ist - basierend auf den Unternehmensgewinnen am Ende jedes Geschäftsjahres.