Inhaltsverzeichnis:
- Eröffnung eines Pensionsfonds für Pensionsfonds
- Eröffnung eines Sterbegeldkontos
- Eröffnung eines 529 Sparplans
Das Eigentum an einem Konto auf einem Fondskonto kann Begünstigten gestatten, je nachdem, wie das Konto registriert ist. Zum Beispiel werden Investmentfonds häufig von Pensionsplänen wie einem 401 (k) oder einem individuellen Alterskonto (IRA) angeboten. Sie können auch ein Investmentfonds-Konto mit einer Todesfall-Registrierung (TOD-Registrierung) besitzen, die Begünstigten ermöglicht. College Sparkonten oder 529 Sparpläne haben auch Begünstigte.
Eröffnung eines Pensionsfonds für Pensionsfonds
Zu dem Zeitpunkt, an dem ein Alterskonto eröffnet wird, z. B. bei der Anmeldung zu einem Arbeitgeberplan 401 (k), wird ein Antragsformular ausgefüllt. Zusätzlich zur Eingabe eines Namens, einer Adresse und einer Sozialversicherungsnummer ist in der Anwendung ein Leerzeichen vorgesehen, um die primären und sekundären Begünstigten zu benennen. Dies ist eine wichtige Entscheidung, denn im Falle des Todes des Eigentümers erbt der Begünstigte die Erlöse aus diesem Konto.
Eröffnung eines Sterbegeldkontos
Ein Fondskonto kann auch als eigenes Konto eröffnet werden, und der Eigentümer kann einen oder mehrere Begünstigte unter Verwendung einer TOD-Registrierung benennen. Der Eigentümer behält während seines Lebens die Kontrolle über das Konto. Die genannten Begünstigten erben das Konto nach dem Tod des Eigentümers. Die Übertragung von Vermögenswerten aus dieser Art von TOD-Konto vermeidet Nachlass.
Eröffnung eines 529 Sparplans
College 529 Sparpläne sind Eigentum eines Kontoinhabers, der einen Begünstigten auswählt. Der Plan 529 ist eine steuerbegünstigte Methode, um für das College zu sparen, wenn der Kontoerlös für qualifizierte Bildungsausgaben verwendet wird. Der Eigentümer kontrolliert das Konto und kann in Investmentfonds investieren.
Für Privatanleger sein, diese können das Beste aus Zeiten sein
Die heftige Debatte über den Hochfrequenzhandel kann dazu führen, dass der durchschnittliche Kleinanleger denkt, dass er / sie weiterhin einen Rohertrag an der Börse bekommt. Die Realität ist, dass dies wahrscheinlich die beste Zeit für sie ist.
Ich bin der Nutznießer einer IRA und einer Keogh. Kann ich sie in einem Plan zusammenfassen?
Es kommt darauf an. Wenn Sie sowohl für die Keogh als auch für die IRA ein "Begünstigter des Ehepartners" sind, können Sie die geerbten IRA-Assets auf Ihre eigene traditionelle IRA übertragen oder überrollen und die Assets vom Keogh auf dieselbe IRA übertragen. Wenn Sie ein "Nichtbegünstigter" des IRA sind, müssen Sie die IRA-Vermögenswerte in der geerbten IRA pflegen.
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.