Können Investmentfonds Nutznießer sein?

Können Investmentfonds Nutznießer sein?
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Das Eigentum an einem Konto auf einem Fondskonto kann Begünstigten gestatten, je nachdem, wie das Konto registriert ist. Zum Beispiel werden Investmentfonds häufig von Pensionsplänen wie einem 401 (k) oder einem individuellen Alterskonto (IRA) angeboten. Sie können auch ein Investmentfonds-Konto mit einer Todesfall-Registrierung (TOD-Registrierung) besitzen, die Begünstigten ermöglicht. College Sparkonten oder 529 Sparpläne haben auch Begünstigte.

Eröffnung eines Pensionsfonds für Pensionsfonds

Zu ​​dem Zeitpunkt, an dem ein Alterskonto eröffnet wird, z. B. bei der Anmeldung zu einem Arbeitgeberplan 401 (k), wird ein Antragsformular ausgefüllt. Zusätzlich zur Eingabe eines Namens, einer Adresse und einer Sozialversicherungsnummer ist in der Anwendung ein Leerzeichen vorgesehen, um die primären und sekundären Begünstigten zu benennen. Dies ist eine wichtige Entscheidung, denn im Falle des Todes des Eigentümers erbt der Begünstigte die Erlöse aus diesem Konto.

Eröffnung eines Sterbegeldkontos

Ein Fondskonto kann auch als eigenes Konto eröffnet werden, und der Eigentümer kann einen oder mehrere Begünstigte unter Verwendung einer TOD-Registrierung benennen. Der Eigentümer behält während seines Lebens die Kontrolle über das Konto. Die genannten Begünstigten erben das Konto nach dem Tod des Eigentümers. Die Übertragung von Vermögenswerten aus dieser Art von TOD-Konto vermeidet Nachlass.

Eröffnung eines 529 Sparplans

College 529 Sparpläne sind Eigentum eines Kontoinhabers, der einen Begünstigten auswählt. Der Plan 529 ist eine steuerbegünstigte Methode, um für das College zu sparen, wenn der Kontoerlös für qualifizierte Bildungsausgaben verwendet wird. Der Eigentümer kontrolliert das Konto und kann in Investmentfonds investieren.