Die Citibank hat kürzlich die Einführung von Citi Priority und die Änderung ihrer Citigold-Dienste angekündigt, um den Marktanteil der wohlhabenden Verbraucher durch personalisierte Dienstleistungen und andere Nebenleistungen zu erhöhen. Zusätzlich zu diesen Vorteilen plant das führende Finanzdienstleistungsunternehmen, neue digitale und mobile Funktionen für diese Kunden einzuführen. Dieser Schritt markiert einen anhaltenden Trend hin zu digitalen Technologien und personalisiertem Service als Möglichkeit, Angebote von wohlhabenderen Kunden zu unterscheiden.

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In diesem Artikel werden wir uns die beiden neuen Programme ansehen und was diese Entwicklungen für den Rest des Finanzberatungsfeldes in den kommenden Jahren bedeuten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Mobile Banking: Wie große Banken mit Fintech innovieren. )

Neue Pläne für wohlhabende Kunden

Citi verbessert seine Citigold-Erfahrung durch einen engagierten Relationship-Berater und finanzielle Unterstützung. Berater für Kunden mit einem Guthaben von $ 200.000 und höher. Darüber hinaus beinhaltet der Service unbegrenzte Rückerstattungen für ATM-Gebühren von Drittanbietern, die Möglichkeit, das höchste Maß an Citi ThankYou-Punkten zu verdienen, einen engagierten 24/7-Kundenservice, ergänzende Finanzplanung und Zugang zu Citis Marktkenntnissen und globaler Forschung.

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Für Kunden mit einem Guthaben zwischen 50.000 und 199.000 US-Dollar bietet die Cititi Citi Priority finanzielle Beratung auf Anfrage von Finanzberatern, Tools für digitales Geldmanagement, ermäßigte Gebühren für Einzahlungsprodukte und bevorzugte Preisgestaltung für Hypotheken und andere Kreditprodukte. Kunden haben auch Zugang zu globalen Reisevorteilen wie z. B. keine Devisenkurse auf Debitkarten ohne monatliche Servicegebühren, wenn das Mindestguthaben beibehalten wird.

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"Das neue Citigold bietet erstklassigen Service, engagierte Teams, bevorzugte Preise, personalisierte Beratung und globale Vorteile, um Kunden bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen", sagte Venu Krishnamurthy, President, Business Head Citigold & Citi Priority und Citi Personal Wealth Management. "Durch diese neuen Angebote freuen wir uns, unseren Kunden die volle Breite unseres globalen Know-hows zur Verfügung zu stellen. In den kommenden Wochen werden wir verbesserte digitale und mobile Fähigkeiten einführen. "

In Verbindung mit diesen Markteinführungen sponsert die Bank Veranstaltungen in ganz New York City, darunter die Ausstellung des Museums der Stadt New York," New York at Its Core ", das Debüt der Citigold-Citi Bikes und eine Reihe von Kundenereignissen. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: ) Wie können Berater Leads mit Hilfe von Tech erfassen? )

Implikationen für die Branche

Laut einer Studie der Spectrem Group aus dem Jahr 2015 sind mehr als 60% der High- und Befragte mit extrem hohem Nettovermögen und 51% der massenaffinen Kunden haben ihre Berater über ihre Lebenszeit hinweg gewechselt.Leistung war der am meisten zitierte Grund für das Verlassen, aber nicht proaktiv genug zu sein, wurde als sekundärer Grund aufgeführt. Das Team von Citi begegnet diesem Problem, indem es Kunden einen sofortigen Zugang zu Fachleuten bietet, um sicherzustellen, dass Kunden auf dem richtigen Weg sind.

Es gibt auch mehr als 15,5 Millionen wohlhabende Millennials in den USA mit mindestens 100 000 Dollar an investierbaren Vermögenswerten außerhalb von Immobilien, so ein LinkedIn-Whitepaper. Diese Personen erben fast 60 Billionen Dollar an persönlichem Vermögen, das verwaltet werden muss. Citi möchte diese Menschen effektiver ansprechen, indem sie verbesserte digitale und mobile Fähigkeiten einführt, die für die lukrative demografische Gruppe zu einem Muss geworden sind.

Finanzberater können diese Trends bei der Entwicklung ihrer eigenen Angebote beachten, da der Markt wettbewerbsfähiger wird. Durch die Kombination von personalisiertem Service und Technologie können Berater viele der Unzulänglichkeiten beheben, die diese Personen dazu führen, ihre Berater zu wechseln. Die proaktive Lösung dieser Probleme kann die Abwanderung verringern und die Gewinnung von Marktanteilen bei wohlhabenden Kunden erleichtern.

The Bottom Line

Citi gab vor kurzem den Start von Citigold und Citi Priority bekannt, um die demographische Entwicklung von wohlhabenden Kunden besser zu adressieren und Marktanteile zu gewinnen. Als Teil dieses Vorstoßes plant der Finanzdienstleister, in den kommenden Wochen personalisierte Dienste mit erweiterten digitalen und mobilen Fähigkeiten zu kombinieren. Der Umzug spiegelt einen anhaltenden Trend wider, die hohen Anforderungen wohlhabender Kunden zu erfüllen, mit einem Fokus auf die wohlhabenden Millennials. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Die Rolle von Chatbots in Finanzdienstleistungen. )