Finanzberater sehen sich einem verstärkten Wettbewerb durch Robo-Berater gegenüber, die den Investmentprozess automatisieren - denken Sie an Startups wie Wealthfront und Betterment - und persönliche Finanzsoftware, die viele andere Aspekte der Finanzplanung automatisiert. SigFig. Anstatt diese Veränderungen zu bekämpfen, sollten Finanzberater neue Technologien nutzen, um ihre Praxis zu verbessern und mehr Wert für ihre Kunden zu schaffen.

Hier sehen Sie, wie Datenaggregationstechnologien von Finanzberatern eingesetzt werden können, um ihre Geschäfte zu verbessern. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Tech Trends Financial Advisors muss vor bleiben. )

Aggregating Financial Data

Persönliche Finanz-Software hat im Laufe der Jahre schnell an Popularität gewonnen. Da Intuit (INTU INTUIntuit Inc152. 53-0. 72% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) im Jahr 2009 einen persönlichen Finanz-Tracker Mint für 170 Millionen US-Dollar erwarb, hat der Service mehr als 15 Millionen Benutzer, die sich auf die Software verlassen, um ihre Finanzen zu überwachen. Personal Capital ist eine Investment-Version von Mint, die einen detaillierten Einblick in verschiedene Anlagen verschiedener Finanzinstitute wie Broker-Konten und Arbeitgeber-Konten bietet.

Solche Aggregationstechnologien sammeln automatisch Finanzinformationen von verschiedenen Institutionen, indem sie die Daten von ihren Websites mithilfe von benutzerdefinierten Anmeldedaten extrahieren. Durch das Zusammenführen aller Daten in einem einzigen Dashboard entfällt die manuelle Eingabe von Informationen aus Papieraussagen in herkömmliche Software und gewährleistet automatisch, dass die Informationen auf dem neuesten Stand sind, um die besten Entscheidungen zu treffen.

Warum man es nutzen sollte

Der Anstieg von Mint, SigFig, Personal Capital und anderen konsumseitigen Datenaggregationsdiensten hat gezeigt, dass ein starker Appetit auf eine ganzheitliche Betrachtung der Finanzen einer Familie besteht. Da einige dieser Unternehmen auch Finanzberatungsdienste anbieten, sollten Finanzberater einen Weg finden, um die neue Technologie zu nutzen, um wettbewerbsfähig zu bleiben und in der Branche relevant zu bleiben. Kunden können diese Arten von Diensten in der nahen Zukunft aufgrund ihrer Verbreitung erwarten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Essential Software für Finanzberater. )

Finanzberater können die Datenaggregation auch nutzen, um Kosten zu reduzieren und Zeit in ihrer eigenen Praxis zu sparen. In der Vergangenheit mussten Berater Bankauszüge, Brokerage-Statements oder andere Informationen anfordern und dann die Daten manuell in ein System eingeben. Datenaggregationsanbieter automatisieren diesen Prozess, um die Daten frischer zu halten - damit Sie und Ihre Kunden bessere Entscheidungen treffen - und um Beratern die Möglichkeit zu geben, sich auf wichtigere Aufgaben zu konzentrieren.

Auswahl der richtigen Software

Es gibt viele verschiedene Softwarelösungen, die für Finanzberater entwickelt wurden, um Kundendaten zu aggregieren, während viele bestehende Lösungen Datenaggregationsfunktionen beinhalten. Zum Beispiel bietet Advents Custodial Data (ACD) mehr als 800 Verbindungen zu externen Providern, was bedeutet, dass Berater, die die Plattform bereits nutzen, sich entscheiden können, einfach diesen Dienst zu nutzen. Finanzberater sollten sich bei ihren Depotstellen erkundigen, ob diese Möglichkeiten für sie bestehen.

Bei der Betrachtung von Drittanbietern sind die folgenden fünf wichtigsten Dinge zu beachten:

• Genaue Daten. Die meiste Datenaggregationssoftware kratzt Daten von Finanzinstituten ab, was weit von einer exakten Wissenschaft entfernt ist; Die Ergebnisse können variieren.
• Viele Institutionen. Datenaggregationssoftware sollte Zugang zu mindestens 10 000 Institutionen und wichtigen Verwahrstellen bieten und diese Liste im Laufe der Zeit wachsen lassen.
• Freundliche Preisgestaltung. Datenaggregationssoftware sollte an einem Punkt bewertet werden, an dem Berater sie allen Kunden als Basisdienst zur Verfügung stellen können.
• Clientportale. Die Datenaggregationssoftware sollte es Beratern ermöglichen, Clients Zugriff auf ihre Daten zu gewähren und gleichzeitig ihre eigenen Anmeldeinformationen verwalten zu können.
• Einhaltung. Kunden sollten ihre Anmeldeinformationen direkt in die Plattform eingeben können, so dass der Berater keine Risiken eingeht. (Weitere Informationen finden Sie unter: 7 Cybersecurity Tips for Advisors. )

Einige der beliebtesten Drittanbieter sind:

• eMoney. Die Plattform von eMoney bietet Kunden eine konsolidierte Ansicht ihrer Konten, um ihnen ein vollständiges Bild in Echtzeit zu geben.
• WealthAccess. WealthAccess fasst Kundendaten über Tausende von Institutionen zusammen, um eine anpassbare Bilanz ihrer finanziellen Situation zu erhalten.
• BlueLeaf. BlueLeaf ist eine Finanzverwaltungssoftware, die Datenaggregation von mehr als 21.000 verschiedenen Institutionen umfasst.
• Aqumlate. Aqumulate bietet eine Datenaggregation von mehr als 10 000 Institutionen, die mit CRM-Systemen von Drittanbietern wie Redtail CRM oder MoneyGuidePro integriert sind.
• Yodlee. Yodlee ist eine Datenaggregationsfirma, die sich mit beliebten Finanzberater-CRMs wie MoneyGuidePro verbindet, um Echtzeit-Einblicke zu bieten.

Rechte zum Abrufen von Daten

Finanzberater sollten sicherstellen, dass Kunden ihre eigenen Anmeldeinformationen eingeben können, wenn sie diese Softwareprogramme verwenden, um Compliance-Probleme zu vermeiden. Wenn ein Kunde seine Anmeldeinformationen an einen Finanzberater übergibt, kann der Berater Zugang zu Geschäften auf diesen Konten erlangen und regulatorische Bedenken einbringen. Kompromittierte Anmeldeinformationen - auch wenn der Berater nicht verantwortlich ist - könnten Probleme für die Kundenbeziehung verursachen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top Digital Age Tipps für Berater. )

Viele Datenaggregationsanbieter ermöglichen es Kunden, Anmeldedaten direkt einzugeben, ohne die Informationen mit dem Finanzberater teilen zu müssen. Achten Sie auf die Auswahl der richtigen Software und die Implementierung der Lösung.

The Bottom Line

Datenaggregationstechnologien haben in den letzten Jahren mit dem Aufkommen von Mint, Personal Capital und anderen Online-Portalen an Popularität gewonnen. Wenn sich die Verbraucher an solche Fähigkeiten gewöhnt haben, sollten Finanzberater ähnliche Technologien für ihre Kunden einsetzen, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Es gibt viele populäre Plattformen zur Auswahl, aber Berater sollten sicher sein, eine zu wählen, die genau, breit, preisgünstig und mit Client-Portalen kompatibel ist. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Wie Berater Big Tech Missteps vermeiden können. )