Was machen Finanzberater? Grundvoraussetzung ist technisches Wissen in den Finanzbereichen, in denen sie praktizieren, aber echte berufliche Kompetenz erfordert viel mehr. In der Tat, Finanzberater müssen viele Hüte tragen, um ihre Arbeit effektiv zu erledigen, und diejenigen, die dieses Feld als Karriere betrachten, sollten studieren, was das tägliche Leben von Beratern wirklich gefällt.

Jeder, der in der Finanzbranche arbeitet, kann Ihnen sagen, dass der erste Schritt, um ein erfolgreicher Berater zu werden, darin besteht, eine fundierte Ausbildung in der Mechanik zu erhalten, unabhängig davon, in welchem ​​Bereich der Finanzbranche Sie arbeiten möchten. Dies kann ein Bachelor- oder Master-Abschluss in einigen Fällen sein, eine professionelle Zertifizierung wie die Certified Financial Planner-Bezeichnung oder nur eine Lizenz oder zwei für diejenigen, die sich auf eine bestimmte Art von Finanzprodukt konzentrieren möchten. Aber deine wirkliche Erziehung in diesem Bereich wird erst beginnen, wenn du diese Schritte vollendet hast. (Mehr dazu unter: Die besten Schulen für Finanzplanung .)

Ein Tag im Leben

Der durchschnittliche Tag des Finanzberaters beginnt in der Regel früh und endet oft in den Abendstunden, vor allem für diejenigen, die neu in der Branche sind. Der Tagesplan eines typischen Beraters umfasst normalerweise Folgendes:

• Prospecting - Die Methode und der Umfang davon hängen weitgehend von den Umständen des Beraters ab. Ein frischgebackener Profi, der kein Geschäftsbuch hat, kann davon ausgehen, dass er mindestens die Hälfte des Tages damit verbringt, auf die eine oder andere Weise zu pochen, entweder durch die Entwicklung eines Empfehlungsnetzwerks oder persönliche Besuche bei Interessenten. Diejenigen, die mit einem warmen Markt beginnen, in dem sie nachschauen, werden viel Zeit damit verbringen, mit diesen Leuten zu interagieren. Zum Beispiel kann ein neuer Berater, der lange Zeit in einem anderen Unternehmen gearbeitet hat, sich auf das Sponsoring von Veranstaltungen für die Mitarbeiter dieses Unternehmens konzentrieren, um Geschäfte zu generieren. Andere moderne Methoden umfassen die Etablierung einer starken digitalen Präsenz und das Schreiben eines Blogs. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie einen Interessenten erreichen können, der bereits einen Berater hat .)
• Betreuung der aktuellen Kunden - Wenn Berater ihr Geschäft aufbauen, wird sich ihr Fokus allmählich verschieben von Neugeschäft bis zur Betreuung heutiger Kunden. Viele etablierte Berater beginnen ihren Tag damit, die Kundenportfolios zu überprüfen, Kundenanfragen zu beantworten und offene Fragen anzusprechen, bevor sie sich neuen Geschäften zuwenden. Die meisten etablierten Berater werden Ihnen sagen, dass dieser Ansatz der beste Weg ist, um neue Geschäfte zu generieren, da Kunden, die einen ausgezeichneten Service erhalten, glückliche Kunden sind (die Verweise machen werden). (Weitere Informationen finden Sie unter: Halten Sie Kunden durch gute und schlechte Zeiten .)
• Administrative Aufgaben - Auch wenn dies häufig unter die Kategorie der bedienenden Kunden fällt, sollte jeder potenzielle Berater bereit sein, ein wesentlicher Teil ihres Arbeitstages, der sich mit bürokratischen Aufgaben wie Compliance-Berichten, der Aktualisierung von Kundendatensätzen, der Verarbeitung von Handelstickets und der Bearbeitung anderer Aufzeichnungsverfahren befasst.Es sollte hier wohl gesagt werden, dass die Mehrheit der erfolgreichen Berater in der Lage ist, eine ziemlich große Menge an Details im Kopf fortlaufend zu behalten. (Mehr dazu unter: Wie Finanzberater Kunden verlieren .)
• Finanzplanung - Auch wenn dies offensichtlich erscheint, müssen Sie sich Zeit nehmen, um Ihre Kernprodukte und Dienstleistungen an Ihre Kunden zu liefern. - und das kann manchmal schwer in Ihren Zeitplan passen. Die Eingabe von Daten in Finanzplanungs- oder Steuerprogramme kann ein langwieriger und langwieriger Prozess sein und erfordert viel Liebe zum Detail. Sogar diejenigen, die andere bezahlen, um den Dateneingabeteil von diesem zu tun, müssen diesen Prozess genau überwachen. (Mehr dazu unter: Finanzplanung: Es geht um mehr als Geld .)
• Weiterbildung - Dieses unausweichliche Element der Finanzplanung kann weit über die bloße Befriedigung von Bildungsbedürfnissen der Industrie oder der Zeugnisse hinausgehen Investitions- und Produktforschung. Viele Wertpapiere und Versicherungsvehikel erfordern eine spezielle Schulung, bevor der Verkäufer den Berater für den Verkauf zulässt. Einige Berater besuchen häufig einwöchige Seminare zu speziellen Themen oder erwerben weiterhin neue Bezeichnungen, um das Serviceniveau zu bieten, das ihre Kunden benötigen. Dies kann nicht nur zeitaufwendig, sondern in einigen Fällen auch teuer sein. (Weitere Informationen finden Sie unter: Halten Sie Ihre Weiterbildung aufrecht .)

Das menschliche Element

Das wichtigste - und wichtigste - Element eines jeden Finanzberaters ist, wie Sie erwarten würden, den Aufbau und die Verwaltung von Kundenbeziehungen. Dies beginnt damit, dass Sie während der Prospektionsphase einen professionellen Eindruck hinterlassen, was Sie in der Planungsphase versprechen und kontinuierlich mit ihnen in Kontakt bleiben. Und das kann natürlich eine echte Herausforderung sein - zum Beispiel, wenn ein Klient, der von seinen Eltern enterbt wurde, dich anruft und schreit, dass er oder sie dich deswegen verklagen wird, obwohl du nicht weniger beteiligt gewesen sein könntest. .. Ihre Fähigkeit, Kunden aufzuklären und sie davon zu überzeugen, das Richtige zu tun, wird Ihren Gesamterfolg - und die potenzielle Haftung - in diesem Geschäft erheblich beeinflussen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Diese Firmen sind Tops unter den Finanzberaterkunden .)

Und Kunden sind nicht die einzigen Menschen, die Sie auf Ihrer Seite haben müssen. Sie müssen lernen, mit Großhändlern, Compliance-Beauftragten, Aufsichtsbehörden und Kundendienstmitarbeitern zu sprechen und zu verhandeln, die möglicherweise nicht in der Stimmung sind, Ihnen zu helfen oder mit Ihnen zu arbeiten, wenn Sie sie benötigen. Ihre Fähigkeit, ihren guten Willen beizubehalten, kann den Unterschied zwischen großen Unannehmlichkeiten und verlorenem Geschäft und einer reibungslosen Praxis bedeuten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ratgeber: Vermeiden Sie diese häufigen Fehler .)

Vorbereitungen

Wenn Sie der Meinung sind, dass Sie bei der Vorbereitung einiger der oben beschriebenen Elemente Hilfe benötigen, können Sie Ich möchte erwägen, ein paar zusätzliche Kurse oder Kurse in Behavioral Finance oder Psychologie, Hör- und Kommunikationsfähigkeiten und öffentliches Sprechen zu nehmen.Wenn Sie sich als unabhängiger Berater selbstständig machen, dann kann es auch nicht schaden, wenn Sie sich als Unternehmer ausbilden lassen. Ein guter Anfang ist es, mit einigen Beratern zu sprechen, die den gleichen Ansatz verfolgen, wie Sie es gerne tun würden und es schaffen. Fragen Sie sie genau, welche weniger greifbaren Fähigkeiten sie in ihrer täglichen Arbeit nutzen und wie sie sie gelernt haben. Es gibt einen schnell wachsenden Pool von kostenlosen Online-Kursen, die alle Themen abdecken, die für diejenigen, die lernen möchten, verfügbar sind, und dies kann ein günstiger und bequemer Ort sein, um das alternative Segment Ihrer Ausbildung zu beginnen. (Mehr dazu unter: Leitindikatoren für Behavioral Finance .)

Das Endergebnis

Ihre Arbeit als Finanzberater wird weit mehr umfassen als die Verwaltung von Anlageportfolios oder die Schließung von Verkäufen. Prospecting, Marketing, Kundenservice, Compliance, Verwaltung und Schulung werden ebenfalls Teil Ihrer täglichen Routine sein, und Ihre Fähigkeit, diese Dinge effektiv in Ihren Zeitplan zu integrieren, kann letztendlich Ihren Erfolg im Unternehmen bestimmen. Weitere Informationen und Ressourcen zum Finanzberater finden Sie auf der Website der Financial Planning Association unter www. fpanet. org, Die Nationale Vereinigung der Persönlichen Finanzberater unter www. Napfas. org oder die Website des CFP Boards unter www. cfp. Netz. (Weitere Informationen finden Sie unter: Karrieretipps für Frauen, die Berater werden möchten .)