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Die Einrichtung eines Geschäfts als Finanzberater ist sicherlich möglich. Wenn Sie jedoch als Top-Berater angesehen werden möchten, brauchen Sie mehr, als nur Ihre Schindel aufzuhängen und Investitionen für Kunden zu tätigen. Top-Berater kennen ihr eigenes Geschäft - und das Geschäft im weiteren Sinne - innen wie außen, sie stehen oft in Kontakt mit ihren Kunden und entwickeln sich ständig weiter. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Tools Jeder Finanzberater benötigt .)
Was einen Berater großartig macht, sind Fähigkeiten, die nicht in der Business School gelernt werden. Die gute Nachricht ist, dass Sie mit etwas Liebe zum Detail und Engagement die Spitze des Haufens erreichen können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Diese Unternehmen sind Spitzenreiter unter den Finanzberater-Kunden .)
Die Zahlen kennen
Daten sind ein wichtiger Bestandteil eines Finanzberaters, und die Besten kennen ihre eigenen Daten und sie kennen die Marktdaten, die für ihre Investitionen im Kundenauftrag wichtig sind. Ein guter Berater kann Ihnen sagen, wie viele Kunden er hat und wie viel er verdient. Ein Top-Berater weiß alles über seine Kunden und sein Geschäft. (Weitere Informationen finden Sie unter: 5 Lebensfragen-Berater sollten neue Clients stellen.)
"Sie verfolgen ihre Einnahmen nach Produkt, nach Kundentyp, nach Kundenquelle, nach Rentabilität des Kunden usw.", sagte Brandon Marcott, zertifizierter Finanzplaner und Gründer von Edify Financial Planning. "Sie verfolgen ihre Kunden nach Beruf, Persönlichkeit und anderen demografischen Merkmalen. Sie tun das Gleiche für Ausgaben, Interessenten, ihre Website, ihren Blog usw. "(Weitere Informationen finden Sie unter: Beste Orte für Finanzberater .)
Wenn Sie wissen, wer Ihre Kunden sind und wie Ihr Unternehmen funktioniert, können Sie genauer für die Zukunft planen und strategische Pläne erstellen, die für Sie und Ihre Kunden funktionieren. Die Analyse Ihrer unternehmensbezogenen Daten kann Ihnen dabei helfen, herauszufinden, was Ihnen fehlt, wie Sie diese berücksichtigen und wie Sie die Bereiche, in denen Sie gut sind, nutzen können. (Weitere Informationen finden Sie unter: So sichern Sie mehr Assets Ihrer Kunden .)
Arbeiten Sie mit Ihren Kunden
Eine der wichtigsten Aufgaben von Top-Beratern ist es, ihre derzeitigen Kunden bei Laune zu halten und sie zu nutzen. neues Geschäft generieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Pro-Tipps für mehr Empfehlungen .)
Anstatt traditionelle Marketing-Taktiken einzusetzen, um neue Kunden zu gewinnen, vertraut CFP Andrew Mohrmann von Modern Dollar Planning auf seinen Kundenstamm - und bleib - sein Name da draußen. Mundpropaganda ist billiger als herkömmliche Werbung, und potenzielle Kunden vertrauen meist auf die Empfehlung eines zufriedenen, langjährigen Kunden. Eine hohe Retentionsrate bedeutet, dass Ihre Kunden mit Ihnen zufrieden sind und dass Sie etwas richtig machen."Es ist viel einfacher, die Kunden, die ich habe, zu behalten, als auszugehen und neue zu finden", sagte er. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top 10 Lead-Generation-Tipps für Finanzberater .)
Eine Möglichkeit, mit Kunden in Kontakt zu bleiben und sie glücklich zu machen, besteht darin, um Feedback zu bitten. Es mag zunächst eine unbequeme Frage sein, aber Top-Berater wollen wissen, was sie verbessern können. "Kunden schätzen es, wenn sie ihr Feedback suchen", sagte Mohrmann. "Ich versuche, dieses Gespräch jährlich mit jedem Klienten zu führen. "(Weitere Informationen finden Sie unter: Warum Kunden Finanzberater finanzieren .)
Eine Ressource sein
Die Top-Berater stimmen mit den Bedürfnissen und Bedürfnissen ihrer Kunden überein und sollten in der Lage sein, alle Fragen zu beantworten. Fragen, die ihre Kunden stellen könnten. Laut Robert Colon, CFP und Gründungspartner von Legacy Care Wealth, können diese Fragen - und die von Ihnen bereitgestellten Antworten - nahezu jedes Thema abdecken. Empfehlungswünsche können von Hypothekenmaklern bis hin zu Hundeführern reichen. "Die Tage, in denen wir einen großen Korb mit Investmentfonds für unsere Kunden auswählen und einmal im Jahr mit ihnen sprechen, sind vorbei und wir freuen uns über das neue, interaktive Zeitalter der Finanzberatung", sagte Colon. Wenn Sie beweisen, dass Sie die Person sein können, die alle Fragen beantwortet, werden Sie von anderen Beratern getrennt. (Mehr dazu unter: Wie Finanzberater Kunden verlieren .)
Ben Wacek, CFP und Gründer von Wacek Financial Planning, LLC, unterstrich, dass der beste Weg, um eine gute Empfehlung an Ihren Kunden zu machen, Sie kennen sie gut. "Durch die Sammlung von Daten und Gespräche gewinnen diese Berater ein tiefes Verständnis für die Werte, Ziele und Ansichten ihrer Kunden." (Weitere Informationen finden Sie unter: Verwalten Sie die Erwartungen Ihrer Kunden .
The Bottom Line
Ein Top-Berater zu sein bedeutet, mehr zu tun als nur Investitionen zu tätigen. Dazu gehört, dass man sein Geschäft in- und auswendig kennt und oft und effektiv mit Kunden kommuniziert (und Feedback einholt). ständig verbessern Sie die Dienstleistungen, die Sie anbieten. (Für mehr, sehen Sie: Wie man ein Spitzenfinanzberater ist .)
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