Angesichts der Sorgen über die Marktvolatilität können Anleger nach Vermögenswerten suchen, die unkonventionelle Möglichkeiten bieten, Gewinne zu erzielen, sich gegen Inflation abzusichern oder ihre Portfolios zu diversifizieren. Solche Anleger können nach alternativen Vermögenswerten Ausschau halten, die außerhalb traditioneller Anlagen wie Bargeld, Anleihen und Aktien liegen. Einige alternative Vermögenswerte umfassen Kunst, seltene Sammlerstücke, Land, Schmuck und Edelmetalle.

Alternative Anlagen bieten Anlegern die Möglichkeit, ihre Portfolios zu diversifizieren und innerhalb eines breiteren Modells der Vermögensaufteilung eine starke Vermögensklasse bereitzustellen. Anleger sollten in Erwägung ziehen, Geld in eine Vielzahl von Vermögenswerten zu investieren, einschließlich traditioneller Aktien und Anleihen, sowie in Alternativen, die harte Vermögenswerte, Kunstwerke oder langfristige Investitionen in Private Equity-Fonds umfassen können.

Es ist wichtig anzumerken, dass alternative Anlagen sehr illiquide Vermögenswerte sind, was bedeutet, dass sie nicht einfach oder schnell in Bargeld umgewandelt werden können. Dieser Artikel umreißt eine Reihe von verschiedenen alternativen Investitionen für die Leser zu prüfen und wie in diesen Vermögenswerten zu beginnen. (Um mehr über die Vor- und Nachteile alternativer Assets zu erfahren, lesen Sie "Alternative Assets für durchschnittliche Investoren".)

Hard Assets

Hard Assets umfassen eine Klasse von Anlagen, die physisch oder materiell sind. Sie könnten sie in der Hand halten oder unter Ihren Füßen spüren. Das liegt daran, dass diese Vermögenswerte einen inneren Wert haben und Land, Edelmetalle wie Gold und Silber, Handfeuerwaffen, Briefmarken und sogar Fahrzeuge umfassen. Anleger können diese Vermögenswerte direkt oder über auf den Raum spezialisierte Direktinvestitionsfonds erwerben. In der Regel bieten diese Vermögenswerte eine starke Absicherung gegen Inflation. Der Nachteil ist, dass sie typischerweise illiquide sind. Der Verkauf einer Handfeuerwaffe, einer Ranch oder einer seltenen Marke kann einen längeren Zeitraum in Anspruch nehmen, da der Gegenstand einer Auktion zugeführt werden muss oder die Anforderungen für die Bearbeitung eines privaten Verkaufs erfüllt sein müssen.

Kunst als alternative Investition kann volatil sein und läuft und stürzt bei der Arbeit eines Künstlers ab. Kunst kann jedoch Sicherheit vor Marktschwankungen bieten. Das liegt daran, dass die Kurse auf dem Kunstmarkt normalerweise nicht mit der Performance des Aktienmarktes korrelieren. Nichtsdestotrotz waren die Kunstmärkte in den zwei Jahren nach der Finanzkrise 2008 tief betroffen - wie fast alle Anlageklassen.

Um Gemälde, Skulpturen oder andere Kunstwerke zu erwerben, sollten Anleger mindestens $ 10 000 haben, um viele der besten Auktionshäuser oder Galerien auf der ganzen Welt zu besuchen. Es gibt jedoch Möglichkeiten für Anleger, das Risiko einzugehen, weniger teure Kunstwerke von unentdeckten Künstlern zu erwerben oder Kunstwerke zu erwerben, die Lithografie, Fotografie oder sogar Textilien umfassen.Anleger sollten verstehen, dass ein Teil des Kaufs von Kunstwerken ästhetisch ist, was bedeutet, dass diese Einkäufe für ihre Schönheit und Bedeutung statt nur für Gewinnspekulationen genossen werden können.

(Weitere Informationen zu den Vorteilen von Sachwerten finden Sie unter "Alternative Anlagen - Rohstoffe als Alternative Anlagen".)

Private Equity

Private Equity wird aufgrund der Liquiditätsanforderungen und der Tatsache, dass getätigte Investitionen werden auf öffentlichen Märkten nicht getätigt. Stattdessen erheben Private-Equity-Gesellschaften Gelder aus institutionellen und akkreditierten Privatanlegern und verwenden diese Gelder für den Kauf von Unternehmen, Immobilien oder anderen Vermögenswerten mit dem Ziel, über einen längeren Zeitraum signifikante Gewinne zu erzielen. (Lesen Sie mehr unter "Was ist Private Equity?")

Anleger können mit einer höheren Rendite rechnen als auf den öffentlichen Märkten, da das benötigte Kapital üblicherweise zwischen sieben und zehn Jahren eingesperrt ist. Geld wird an die Investoren zurückgegeben, wenn der Private Equity-Fonds seine Position verlässt, was bei einem Verkauf der Gesellschaft oder nach einem Börsengang der Fall sein könnte. Der Mindestbetrag für die Teilnahme eines akkreditierten Anlegers variiert je nach Unternehmen oder Fonds. In einigen Fällen streben Fondsmanager mindestens 250.000 USD als Investitionsminimum an, während andere möglicherweise Millionen von Dollar benötigen. Anleger, die an Private Equity interessiert sind, sollten die damit verbundenen Performance- und Verwaltungsgebühren verstehen, die typischerweise mit diesen Fonds verbunden sind.

Private Equity verbindet Venture-Capital-Fonds, Hedgefonds, Angel-Fonds und Privatplatzierungen, die typischerweise für vermögende Investoren attraktiv sind. (Weitere Informationen finden Sie unter "Was ist der Unterschied zwischen einem Hedgefonds und einem Private-Equity-Fonds?")

Social Lending Platforms

Eine wachsende Form alternativer Investitionen wurde in eine radikale neue Plattform eingebracht, die als Peer-to-Peer bekannt ist. Peer-Darlehen. Dieses alternative Kreditvergabesystem liegt außerhalb des traditionellen Finanzsystems und wird von Finanzinstitutionen nicht viel von der aktuellen Regierungsführung betroffen.

Bei der Peer-to-Peer-Kreditvergabe agiert ein Individuum wie ein Finanzinstitut und verleiht anderen Individuen (Peers) Geld, um Zinsen für dieses Geld zu erhalten. Die Vorteile dieses Systems liegen darin, dass einige Individuen in der Lage sind, Zinssätze auf niedrigeren Niveaus zu erhalten, als traditionelle Banken anbieten könnten, während Kreditgeber höhere Renditen als eine traditionelle Sparkasse erhalten.

Mit Plattformen wie Prosper. com und Lending Club, die zu Kreditnehmern und Investoren passen, können je nach der Bereitschaft eines Kreditgebers, Risiken in Kauf zu nehmen, bis zu 5,6% bis 11% betragen. Darüber hinaus können Mindestinvestitionen sehr niedrig sein, so wenig wie $ 25 pro Darlehensnote.

Natürlich gibt es Ausfallrisiken, aber diese Unternehmen prüfen strengstens jeden, der Kapital sucht. Laut Lending Tree lehnt das Unternehmen 90% aller Bewerbungen ab. Darüber hinaus werden die größeren Plattformen einen Kredit in mehrere Notes aufteilen und sie über die Portfolios mehrerer anderer Kreditgeber hinweg erweitern, um das Ausfallrisiko zu reduzieren.(Weiterführende Literatur, siehe "Peer-To-Peer-Kreditvergabe - Bestimmung der Zukunft des Bankgeschäfts auf der ganzen Welt".)

Ein stiller Geschäftspartner werden (Private Investment)

Nicht jeder ist Unternehmer, sondern jeder, der ein Unternehmen zu gründen hat ein primäres Bedürfnis, bevor seine Träume erreicht werden können: Kapital.

Private-Equity-Fonds können zwar in große private Unternehmen investieren, aber einzelne Anleger haben das Potenzial, Kapital in ein Start-up- oder bestehendes Unternehmen zu investieren, das Kapital benötigt. Als kleiner Investor hat eine Person die Fähigkeit, ein stiller Partner im Unternehmen zu werden. Ein stiller Partner ist in einer Unternehmenspartnerschaft auf die Finanzierung der Organisation beschränkt. In der Regel nehmen diese Partner nicht am Tagesgeschäft eines Unternehmens teil und nehmen nicht an Meetings teil. In der Regel wird ein stiller Partner (allgemein bekannt als Kommanditist) dem Unternehmen auf Anfrage Anweisungen geben, Kontakte zum Zwecke der Unternehmensgründung entwickeln oder Mediation anbieten, wenn zwischen anderen Partnern Uneinigkeit herrscht (für weitere Informationen lesen Sie bitte " Was sind die Verbindlichkeiten eines stillen Partners? ").

Das Kapital eines stillen Gesellschafters gibt ihm das Recht auf einen Prozentsatz des Geschäftsbesitzes und jedes Einkommens. Schließlich kann dieser Prozentsatz des Unternehmens als kleiner Investor in einem Unternehmen erheblich an Wert gewinnen, wenn das Unternehmen jemals verkauft wird.

The Bottom Line

Anleger suchen ständig nach Alpha, und alternative Anlagen bieten eine einzigartige Möglichkeit, Erträge über Mittel außerhalb von traditionellen Aktien oder Anleihen zu erzielen. Es gibt eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten im alternativen Bereich, einschließlich privater Fonds, die langfristig höhere Renditen erzielen könnten, oder einzelne harte Vermögenswerte, die eine Absicherung gegen Inflation und ein starkes Wertsteigerungspotenzial bieten. Sie bieten eine Möglichkeit, ein individuelles Portfolio zu diversifizieren.