Weniger als ein Drittel der Finanzberater bewirbt aktiv Klienten unter 40 Jahren, wie eine kürzlich durchgeführte Umfrage von Corporate Insight bei 500 Beratern ergab. Die nach 1975 geborenen Individuen und ihre tausendjährigen Kollegen sind eine aufstrebende wohlhabende Kohorte, und Finanzberater fehlen. Viele Berater glauben fälschlicherweise, dass die älteren Altersgruppen ihre Rekrutierungsbemühungen am meisten verdienen. Das Beratungsgeschäft hat und Altersproblem. Dies ist der Grund, warum diese Finanzberater falsche jüngere Kunden ignorieren können: (Weitere Informationen finden Sie unter: The Changing Wealth Demographic - und wie Sie diese nutzen können .)

• Es gibt eine beachtliche Kohorte von Besserverdienenden im Alter von 25 bis 40 Jahren.
• Viele der Millennials oder Gen Y benötigen Investitionsberatung und Hilfe und sind bereit, dafür zu zahlen.
• Diese Gruppe jüngerer Investoren wird große Summen von ihren Baby-Boomer-Eltern erben.
• Als wohlhabendere Babyboomer beginnen, ihre Altersguthaben auszugeben, können sie für den Finanzberater weniger lukrative Kunden sein.

Diese kurzsichtige Sicht der Finanzberatungs-Community kann dazu führen, dass sie die Gelegenheit verpassen, diese derzeitige und zukünftige wohlhabende Gruppe zu beraten und zu verwalten. (Mehr dazu unter: Finanzberater müssen diese Gruppe JETZT suchen.)

Wer jüngere Kunden umwerben kann

Die neueren Robo-Berater, Wealthfront, Betterment, Jemstep und andere schätzen die jüngeren Anleger und verstehen, dass, wenn sie sie engagieren, während sie jünger sind, diese Gruppe wahrscheinlich mit der Plattform bleiben wird, während ihr Vermögen wächst. Viele Investmenthäuser setzen auch die automatisierte Anlageplattform ein, die die Nutzer weiter vom traditionellen Finanzberater entfernt. Vanguard, Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp. 44 - 46 - 80% Created with Highstock 4. 2. 6 ) und andere Discount-Broker haben entweder ihre eigene automatisierte Technologie verbessert Plattform oder arbeiten mit einem Robo-Berater zusammen, um Kunden besser zu betreuen, die nach einer solchen Anlagelösung suchen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Der neue Robo-Advisor-Dienst von Schwab wurde erklärt .)

Dann gibt es Firmen wie Jemstep, die Partnerschaften mit traditionellen Finanzberatungsfirmen suchen, um eine robuste Grundlage für automatisiertes Investmentmanagement zu bieten. Ein Finanzberater, der eine Technologie-unterstützte Anlageplattform anbietet, wird eingerichtet, um den jüngeren Investor, wo er lebt, online zu erreichen. (Mehr dazu unter: Wie Finanzberater sich an Robo-Berater anpassen können .)

Das Altersproblem der gegenwärtigen Finanzberater dreht sich um mehrere Fehler:

• Vermeiden des Marketings und der Pflege jüngerer Kunden.
• Beschränkung der Nutzung aktueller Finanztechnologie-Lösungen, die einen jüngeren Kunden ansprechen.
• In der Überzeugung, dass ihre derzeitige, ältere Kundenbasis ihre Einnahmen langfristig steigern wird.

Die zuvor erwähnte Umfrage von Corporate Insights ergab, dass Ende 2014 etwa 11 Robo-Berater etwa 19 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten verwaltet haben. Dies entspricht einem Anstieg der verwalteten Vermögen von April bis Dezember 2014 um 65%. Wenn die automatisierten Beraterplattformen weiterhin florieren und die etablierten Finanzberatungsfirmen ihren derzeitigen Ansatz beibehalten, sind die AUM der etablierten Unternehmen verpflichtet, Ablehnen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Leitfaden eines Finanzberaters für Millenniums-Kunden .)

Wie Berater Altersabweichungen beheben können

Wie bei jedem Problem erkennt der erste Schritt, dass ein Problem vorliegt. Als nächstes versteht es die Natur des Problems. Der dritte Schritt ist die Lösung des Problems. Ohne einen Stall von 30 bis 40-jährigen Kunden, wenn die älteren Kunden weitergehen, wird es keine Schlange von jüngeren Kunden geben, die ihren Platz einnehmen. Nachfolgend finden Sie Lösungen für das Altersproblem für den Finanzberater. (Weitere Informationen finden Sie unter Geldgewohnheiten der Millennials. )

Ziehen Sie in Erwägung, einen stündlichen Beratungsdienst anzubieten. Ein weniger wohlhabender Kunde kann bereit sein, mehrere Hundert bis zu tausend Dollar für gezielte und spezifische Beratung zu zahlen. Wenn Sie diese Beziehung aufbauen, wenn die Person später tiefer gehende Hilfe und Dienste benötigt, haben Sie bereits eine Beziehung geschaffen.

Sucht die Kinder bestehender Kunden auf. Es ist ziemlich wahrscheinlich, dass sie das Vermögen ihrer Eltern erben und wenn sie ihnen keine aktuellen Dienstleistungen anbieten, flüchten sie möglicherweise zu moderneren, technologisch unterstützten Finanzberatungsplattformen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Top-Berater innovativ bleiben. )

Laden Sie jüngere Kunden zu einer Veranstaltung ein, um zu zeigen, dass Sie ihr Geschäft schätzen und schätzen möchten. Verwenden Sie jüngere Berater in Ihrer Firma, um ihre Kollegen und Mitarbeiter zu suchen. Indem Sie eine jüngere Zielgruppe ansprechen, können Sie Ihr Kundenportfolio um diese lebenswichtige Gruppe ergänzen. (Mehr dazu unter: ) Wie Berater einem Kunden helfen können, eine Erbschaft zu verlassen. )

Die letzte Zeile

Die traditionellen Finanzberater haben ein Altersproblem und eine kurzsichtige Sicht auf ihre Organisationen. Um ihre Unternehmen auf Langlebigkeit auszurichten, müssen sie sich auf die älteren Wohlhabenden konzentrieren und sich auf jüngere Kunden konzentrieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wege, die Berater im Jahr 2015 und darüber hinaus entwickeln sollten.)