Die Zentralbanken verwenden verschiedene Methoden, um den Geldbetrag im Bankensystem zu erhöhen (oder zu verringern). Diese Aktionen werden als Geldpolitik bezeichnet. Während das Federal Reserve Board (die Fed) Papiergeld nach eigenem Ermessen drucken könnte, um die Geldmenge in der Wirtschaft zu erhöhen, ist dies nicht die verwendete Maßnahme. Hier sind drei Methoden, die die Fed verwendet, um Geld aus der Wirtschaft zu injizieren (oder abzuziehen):
- Die Fed kann die Geldmenge beeinflussen, indem sie die Mindestreserveanforderungen modifiziert, dh die Höhe der Mittel, die Banken gegen Einlagen auf Bankkonten halten müssen. Durch die Senkung der Mindestreserveanforderungen können Banken mehr Geld ausleihen, was das Gesamtgeldangebot in der Wirtschaft erhöht. Umgekehrt kann die Fed durch eine Erhöhung der Mindestreserveanforderungen der Banken die Geldmenge verringern.
- Die Fed kann auch die Geldmenge ändern, indem sie die kurzfristigen Zinssätze ändert. Durch die Senkung (oder Erhöhung) des Diskontsatzes, den Banken für kurzfristige Kredite von der Federal Reserve Bank zahlen, kann die Fed die Liquidität des Geldes effektiv erhöhen (oder verringern). Niedrigere Zinssätze erhöhen die Geldmenge und fördern die Wirtschaftstätigkeit. Zinssenkungen treiben jedoch die Inflation an, weshalb die Fed vorsichtig sein muss, die Zinsen nicht zu lange zu sehr zu senken.
- Schließlich kann die Fed die Geldmenge durch die Durchführung von Offenmarktoperationen beeinflussen, was sich auf die Federal Funds Rate auswirkt. In offenen Operationen kauft und verkauft die Fed Staatsanleihen auf dem freien Markt. Wenn die Fed die Geldmenge erhöhen will, kauft sie Staatsanleihen. Dies versorgt die Effektenhändler, die die Anleihen mit Bargeld verkaufen, und erhöht damit die gesamte Geldmenge. Umgekehrt, wenn die Fed die Geldmenge verringern will, verkauft sie Anleihen von ihrem Konto, nimmt also Bargeld mit und nimmt Geld aus dem Wirtschaftssystem.
Weitere Informationen über Zentralbanken und ihre Rolle in der Geldpolitik finden Sie unter Formulierung der Geldpolitik .
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Wie beeinflussen Zentralbanken die Zinssätze in der Wirtschaft?
Erfahren, wie Zentralbanken wie die Federal Reserve die Geldpolitik in der Wirtschaft beeinflussen, indem sie die Zinsen erhöhen oder senken
Wie erwerben Zentralbanken Währungsreserven und wie viel müssen sie halten?
Eine Währungsreserve ist eine Währung, die von Regierungen und anderen Institutionen in großen Mengen als Teil ihrer Devisenreserven gehalten wird. Reservewährungen werden in der Regel auch zu den internationalen Preiswährungen für auf dem Weltmarkt gehandelte Produkte wie Öl, Gold und Silber.