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Sie müssen die Nullkupon-Zinskurveninformationen zur Berechnung von Forward Rates haben, auch in Microsoft Excel. Sobald die Kassakurse entlang dieser Kurve bekannt sind (oder berechnet werden können), berechnen Sie den Wert der zugrunde liegenden Anlagen, nachdem Zinsen angefallen sind, und lassen Sie sie in einer Zelle. Verknüpfen Sie diesen Wert dann mit einer sekundären Forward-Rate-Formel. Daraus ergibt sich die Forward Rate zwischen zwei Anlageperioden.
Berechne den Wert der zugrundeliegenden Anlage
Nehmen wir an, Sie sehen eine zweijährige 100-Dollar-Investition mit einem jährlichen Zinssatz von 7%. Der Zinssatz für ein Jahr beträgt nur 4%. In jedem Fall ist es einfach, den endgültigen Wert in Excel zu berechnen.
Der einjährige Endwert für die Investition sollte gleich 100 x 1 sein. 04. Dies kann anders als "= (100 x 1. 04)" in Excel geschrieben werden. Es sollte 104 $ produzieren.
Der Zweijahresendwert beinhaltet drei Multiplikationen: die Anfangsinvestition, den Zinssatz für das erste Jahr und den Zinssatz für das zweite Jahr. Daher kann die Excel-Formel als "= (100 x 1, 07 x 1, 07)" angezeigt werden. Der endgültige Wert sollte 114 $ betragen. 49.
Forwardsatzformel
Der Terminkurs ist der Zinssatz, den ein Investor zwischen der ersten und zweiten Fälligkeitslaufzeit garantiert haben müsste (zumindest in Bezug auf die Erträge) zwischen die kürzere oder längere Auswahl.
Mit anderen Worten, Sie benötigen eine Formel, die eine Rate ergibt, bei der zwei aufeinander folgende einjährige Laufzeiten die gleiche Rendite bieten wie die zweijährige Laufzeit. Sie wissen, dass der erste einjährige Fälligkeitswert 104 $ und der zweijährige 114 $ beträgt. 49.
Verwenden Sie dazu die Formel = (114. 49/104) -1. Dies sollte auf 0. 10086 hinausgehen, aber Sie können die Zelle formatieren, um die Antwort in Prozent darzustellen. Es sollte dann 10. 09% anzeigen. Diese Informationen können Ihnen helfen, Ihren eigenen Anlagehorizont zu bestimmen oder als Wirtschaftsindikator zu fungieren.
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