Es gibt einen zusätzlichen Anreiz für das Hinzufügen zu Ihrem Ruhestandsei, wenn Ihr Einkommen innerhalb bestimmter Grenzen liegt.
Im Rahmen dieses Incentive-Programms haben Sie Anspruch auf eine nicht erstattungsfähige Steuergutschrift von bis zu 1 000 US-Dollar für Beiträge, die Sie zu einem individuellen Alterskonto (IRA) leisten, oder Gehaltsabgrenzungsbeiträge zu einem 401 (k) -Plan. , SIMPLE IRA, SARSEP, 403 (b) Vereinbarung oder 457 (b) Plan.
Dieses Anreizprogramm gilt, wenn Ihr angepasstes Bruttoeinkommen (MAGI) in die unten aufgeführten Bereiche fällt. Der Prozentsatz des Kredits, für den Sie berechtigt sind, ist ebenfalls in der folgenden Tabelle angegeben. Es gelten bestimmte andere Einschränkungen. Zum Beispiel müssen Sie mindestens 18 Jahre alt sein, um den Kredit zu beanspruchen, und Sie können keinen Anspruch auf den Kredit geltend machen, wenn Sie ein Jahr Vollzeitstudent waren und / oder wenn Sie von der Steuererklärung eines anderen abhängig sind.
| Credit Rate | Verheiratet und reicht eine gemeinsame Rückgabe | Dateien als Haushaltsvorstand | Andere Filtern |
| 50% | Bis zu $ 31, 000 > Bis zu $ 23, 250 | Bis zu $ 15, 500 | 20% |
| $ 31, 001 - $ 34, 000 | $ 23, 251 - $ 25, 500 | $ 15, 501 - $ 17, 000 < 10% | $ 34, 001 - $ 52, 000 |
| $ 25, 501 - $ 39, 000 | $ 17, 001 - $ 26, 000 | 0% | $ 52, 000+ |
| $ 39 , 000+ | $ 26, 001+ |
| Ausschüttungen aus Ihren Altersvorsorgeplänen in dem Zeitraum von zwei Jahren vor dem Jahr, für das Sie den Kredit beantragen, wirken sich auf den Kreditbetrag aus, für den Sie Anspruch haben. Dies beinhaltet nicht ordnungsgemäß ausgeführte Ausschüttungen, die Rückerstattung von Überschussbeiträgen, Darlehen aus Ihrem qualifizierten Plan oder 403 (b) Konto, die als Ausschüttungen und Ausschüttungen aus einem gesetzlichen Rentenplan behandelt werden. |
Das Guthaben wird durch die Einreichung des IRS Form 8880 eingefordert.
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Ich bekomme mehrere Mailings von Unternehmen, die mein Ehepartner, meine Kinder und ich alle besitzen. Gibt es eine Möglichkeit, die doppelten Mailings zu stoppen?
Es ist nicht ungewöhnlich, dass mehr als ein Kontoinhaber in einem Haushalt vorhanden ist. Wenn mehrere Mitglieder Ihres Haushalts Anteilseigner desselben Unternehmens sind, könnte Ihr Wohnsitz zwei oder mehr Mailings mit denselben Informationen erhalten: Unternehmen senden direkt Informationen an jeden einzelnen Aktionär.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Bekomme ich eine Steuerstrafe, wenn ich meine IRA über meine SEPP hinaus beanspruche?
Leider ist die IRA für fünf Jahre "gesperrt", weil die im Wesentlichen gleiche periodische Zahlung (SEPP) fünf Jahre oder bis zum Alter von 59. 5 Jahren fortdauern muss, je nachdem, welcher Zeitraum länger ist. Sollten Sie mehr als den SEPP-Betrag abheben, werden die SEPP-Programme als ungültig betrachtet, und Sie schulden dem IRS eine Verbrauchssteuer in Höhe von 10% des zurückgenommenen Betrags, sofern nicht eine andere Ausnahme gilt.