Wie beurteile ich die Performance eines Investmentfonds?

Wie beurteile ich die Performance eines Investmentfonds?
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Ein Investmentfonds ist ein Pool von Aktien, Anleihen oder anderen Fonds, von denen ein Anleger Anteile kaufen kann. Ob der Investmentfonds aktiv verwaltet oder passiv ist, wie ein Indexfonds, bietet Ihnen eine effiziente Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren. Einige Investmentfonds, wie Asset-Allocation-Fonds, bieten eine gut diversifizierte Anlage in nur einem Produkt. Wie bei jeder Investition, die Bewertung der Performance eines Investmentfonds und die Auswahl einer oder mehrerer, die Ihre Investitionsziele und Risikotoleranz erfüllen, erfordert gründliche Forschung. Verwenden Sie diese Schritte, um einen Investmentfonds zu prüfen und zu entscheiden, ob dies die richtige Wahl für Ihr Portfolio ist.

Klassifizieren Sie zunächst den Investmentfonds, um festzustellen, ob er in Ihren Bereich passt. Wenn Sie zum Beispiel einen Investmentfonds suchen, der ein regelmäßiges Einkommen bietet, werden Sie von einem Mid-Cap-Value-Fonds sehr enttäuscht sein. Um den Stil des Investmentfonds zu erfahren, suchen Sie den Fonds auf einer Finanzwebsite wie Morningstar. Sie können alle grundlegenden Fakten über einen Investmentfonds finden und haben Zugang zu Tools, die Ihnen bei der Bewertung des Fonds helfen. Identifizieren Sie in Ihrer Kategorisierung des Investmentfonds auch einige Vergleichsunternehmen oder vergleichbare Fonds von anderen Fondsgesellschaften, um den ausgewählten Fonds zu vergleichen. Mit einem Investmentfonds Screener Tool, wie das von Morningstar zur Verfügung gestellt, kann Ihnen bei dieser Aufgabe helfen.

Überprüfen Sie als Nächstes die historischen Performance-Daten und vergleichen Sie den ausgewählten Investmentfonds mit einigen seiner Peers. Sehen Sie sich den Risiko-Ertrags-Tradeoff für jeden Fonds an und bestimmen Sie, ob er Ihrer Risikotoleranz entspricht. Morningstar bewertet das Risiko und die historischen Renditen jedes Fonds mit anderen Fonds innerhalb seines Universums, sodass Sie leicht feststellen können, ob ein Fonds ein höheres als das durchschnittliche Risiko eingeht. Wählen Sie idealerweise einen Fonds, der ein niedriges Risiko eingeht, aber trotzdem gute Renditen erzielt. Das Gleichgewicht zwischen den beiden hängt wiederum von Ihren Risikotoleranz- und Anlagezielen ab.

Untersuchen Sie die historischen Performancezahlen, um die Konsistenz der Fondsrenditen zu bestimmen. Sehen die fünfjährigen Durchschnittsrenditen großartig aus, aufgrund eines phänomenalen Jahres, das gerade zum Glück beigetragen haben könnte? Versuchen Sie, einen Fonds auszuwählen, der seine Benchmark stets übertrifft und der einen Marktabschwung überstanden hat und Abwärtsrisiken abgemildert hat. Diese Zahlen verdeutlichen die Leistungsfähigkeit der Fondsmanager. Manchmal jedoch, wenn der Markt zusammenbricht, können nicht einmal die besten Manager ein Portfolio vor einem Verlust bewahren. Vergleichen Sie aus diesem Grund auch die Aufwärts- und Abwärtserfassungsdaten des Fonds mit vergleichbaren Fonds.

Schauen Sie sich schließlich die Ausgaben- und Gebührenstruktur des Fonds an. Tactical Investmentfonds, die einen starken Handel haben oder sehr aktiv verwaltet werden, haben höhere jährliche Ausgaben.Faktor für diese Kosten, da sie sich direkt auf Ihre Leistung auswirken. Während ein Fonds, der höhere Verwaltungsgebühren berechnet, aufgrund der Gebühren nicht unbedingt besser oder schlechter ist, sollten Sie dennoch angemessene Gebühren für die Art des von Ihnen gewählten Fonds berücksichtigen. Wiederum kann der Vergleich des Fonds mit seinen Kollegen zeigen, ob die Gebühren angemessen sind.