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Ein Anleger, der in einem bestimmten Sektor übergewichtet ist, riskiert einen Wertverlust des Portfolios, wenn es in diesem Sektor zu einem Abschwung kommt. Der Begriff Übergewichtung bedeutet, dass ein Portfolio im Vergleich zu einem Referenzportfolio oder einem optimalen Portfolio, das durch die Risikotoleranz des Anlegers bestimmt wird, einen Überschuss an Aktien in einem Sektor hält. Die Performance der verschiedenen Sektoren schwankt natürlich und fließt mit dem Gesamtmarkt.
Ein unausgewogenes Portfolio hat ein erhöhtes Risiko. Wenn eines der größeren Unternehmen in der Branche Probleme hat oder der Sektor insgesamt ein systemisches Risiko hat, könnten alle Unternehmen in der Branche erheblichen Wert verlieren. Vermögenswerte innerhalb desselben Sektors neigen dazu, korreliert zu sein, insbesondere in Zeiten von Marktvolatilität innerhalb des Sektors. Durch die Diversifizierung der Aktien und Vermögenswerte in einem Portfolio kann ein Anleger das Risiko eines Wertverlusts reduzieren.
Rebalancing des Portfolios
Ein Portfolio, das in einem bestimmten Sektor übergewichtet ist, kann entstehen, wenn das Portfolio nicht regelmäßig neu gewichtet wird. Die Aktien oder börsengehandelten Fonds (ETFs), die am besten abschneiden, machen natürlich einen größeren Teil des Portfoliowerts aus. Anleger sollten ihre Portfolios regelmäßig überprüfen und gegebenenfalls Anpassungen vornehmen. Wenn ein Anleger glaubt, dass ein bestimmter Sektor andere Sektoren übertrifft, kann eine Übergewichtung sinnvoll sein. Der Anleger sollte die Risiken dieser uneinheitlichen Portfolioallokation verstehen und ggf. die größere Position absichern. Anleger sollten ihre Portfolioallokationen jährlich überprüfen, um festzustellen, ob eine Neugewichtung erforderlich ist.
Was sind die "bestimmten Anforderungen", die für im Wesentlichen gleichmäßige periodische Zahlungen (SEPPs) erfüllt sein müssen? Ist es mit 20% besteuert? Gibt es irgendwelche Nachteile für das SEPP?
Für im Wesentlichen gleichmäßige periodische Zahlungen (SEPPs), würden die Verteilungen von Ihrem IRA nach dem Rollover der Vermögenswerte auftreten. (SEPPs sind auch von qualifizierten Plänen erlaubt, nachdem der Teilnehmer vom Dienst getrennt wurde - dies gilt nicht für Sie zu diesem Zeitpunkt.) Es gibt keine zwingenden Quellensteueranforderungen für diese oder andere IRA-Distributionen.
Wie wird ein Übernahmeangebot von einer Einzelperson, einer Gruppe oder einem Unternehmen genutzt, das die Absicht hat, ein börsennotiertes Unternehmen zu kaufen oder die Kontrolle über ein börsennotiertes Unternehmen zu erlangen?
Erfahren Sie, wie bei Übernahmeangeboten Tendergeschenke genutzt werden und verstehen Sie den Unterschied zwischen einer feindlichen Übernahme und einem freundlichen Übernahmeangebot.
Ich habe ein kleines Unternehmen (LLC), das ich in Teilzeit beschäftige. Ich arbeite auch Vollzeit für ein Unternehmen und bin in einem 401 (k) Plan eingeschrieben. Kann ich nach wie vor Beiträge an eine Einzelperson aus den Erträgen meiner Teilzeit-LLC leisten?
Solange Sie kein Eigentum an dem Unternehmen haben, für das Sie hauptberuflich arbeiten und die einzige Beziehung, die Sie mit dem Unternehmen haben, als Angestellter ist, können Sie eine unabhängige 401 (k) für Ihre beschränkte Haftung einrichten. Firma (LLC) und finanzieren Sie den Plan aus den Einnahmen, die Sie von der Firma erhalten.