a: < Mit all den Finanzorganisationen da draußen kann das Wissen, was sie alle tun, so kompliziert sein, wie zu wissen, wo man investieren muss. Die Securities and Exchange Commission (SEC) und die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) - früher die National Association of Securities Dealers (NASD) - sind zwei der wichtigsten Aufsichtsbehörden auf dem US-Markt, haben aber sehr unterschiedliche Anwendungsbereiche ..

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Die Hauptaufgabe der SEC besteht darin, Anleger zu schützen und die Integrität der Wertpapiermärkte (Börsen und außerbörsliche Märkte) aufrechtzuerhalten. Die SEC stieg aus der Asche des großen Börsencrashs im Oktober 1929. Nach dem Crash und der darauf folgenden Depression sank das Vertrauen in die Märkte auf ein Allzeittief. Der Kongress hielt Anhörungen ab, um Probleme auf dem Markt zu identifizieren, und kam zu dem Schluss, dass der Glaube an das System wiederhergestellt werden müsse. So wurden das Securities Act von 1933 und das Securities Exchange Act von 1934 verabschiedet. Diese Gesetze sollten das Vertrauen der Anleger durch zwei Hauptprinzipien wiederherstellen:

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Unternehmen, die Wertpapiere an die Öffentlichkeit bringen, müssen über ihre Geschäfte und die mit der Anlage verbundenen Risiken ehrlich sein.

1. Unternehmen, die Wertpapiere verkaufen und handeln (Broker, Händler und Börsen), müssen alle Anleger fair und ehrlich behandeln.
2. Als diese Wertpapiergesetze verabschiedet wurden, wurde die SEC gegründet, um sie durchzusetzen. Ihr Schwerpunkt war und ist es, die Stabilität in den Märkten zu fördern und vor allem die Anleger zu schützen.

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FINRA ist die größte Selbstregulierungsorganisation (SRO) in der Wertpapierbranche in den Vereinigten Staaten. Eine SRO ist eine auf Mitgliedschaft basierende Organisation, die basierend auf den Bundesgesetzen Gesetze für Mitglieder erstellt und durchsetzt. SROs, die von der SEC beaufsichtigt werden, sind die vorderste Front bei der Regulierung von Broker-Dealern.

Zusammenfassend ist die SEC dafür verantwortlich, Fairness für den einzelnen Anleger sicherzustellen, und Finra ist für die Aufsicht über praktisch alle US-amerikanischen Börsenmakler und Maklerfirmen verantwortlich. Im Großen und Ganzen wird FINRA von der SEC beaufsichtigt.

Weitere Informationen finden Sie unter

Die Securities And Exchange Commission definiert .