Nur ein Drittel der traditionellen Finanzberater ist mit nachhaltigem Investieren befasst, obwohl viele junge wohlhabende und wohlhabende junge Unternehmer ihr Interesse bekundet haben. Robo-Berater, wie EarthFolio, haben bereits begonnen, die Lücke im Markt zu schließen. Im letzten Jahr wurden rund 30 Millionen US-Dollar verwaltet, aber unabhängige Finanzberater möchten vielleicht früher oder später in den Raum einsteigen, um ihre Vermögenswerte zu erhöhen. unter Verwaltung.

In diesem Artikel werden wir uns wichtige Trends in den Bereichen Umwelt, Soziales und Governance (ESG) näher ansehen und was es für traditionelle Finanzberater bedeutet. (Weitere Informationen finden Sie unter: Keys to Keeping Millionaire Clients .)

Responsible Investing Trends

Bis Ende 2015 wurden mehr als ein Fünftel der in den Vereinigten Staaten von Amerika zu nachhaltigen, verantwortungsvollen und Impact Investing (SRI) Kriterien, nach dem Forum für nachhaltige und verantwortungsvolle Investitionen (US SIF), die mehr als $ 8 beträgt. 72 Billionen. Diese Investitionen umfassten öffentliche Aktien und festverzinsliche Wertpapiere und umfassten alternative Anlagen, Private Equity, Risikokapital und Immobilien, da die Anleger weiterhin nach einer höheren Kapitalrendite suchten.

Viele SRI-Investoren werden von mehr als einer finanziellen Rendite angetrieben, aber die Forschung hat gezeigt, dass Unternehmen, die die Kriterien erfüllen, tendenziell besser abschneiden. Die Deutsche Bank führte eine Meta-Analyse von mehr als 2.000 empirischen Studien durch und stellte fest, dass die meisten Untersuchungen eine positive Korrelation zwischen den Standards der ESG-Investitionen und der finanziellen Performance der Unternehmen aufweisen. Anleger in ESG-Unternehmen könnten somit sowohl soziale als auch finanzielle Vorteile gegenüber herkömmlichen Vermögenswerten erzielen.

Die Möglichkeit, positive Renditen zu erwirtschaften und dabei soziale Ursachen zu nutzen, hat das Interesse von Kleinanlegern geweckt.

Ein First Mover werden

Mehr als drei Viertel der Finanzberater geben zu, dass ESG-Fähigkeiten jetzt oder in Zukunft für Investitionen von Bedeutung sein werden, so eine Studie von Cerulli Associates aus dem Jahr 2014. Aber weniger als ein Drittel von ihnen hat Lösungen implementiert, um dieses Interesse anzugehen. Angesichts der beträchtlichen Nachfrage von Kunden nach ESG-Anlagen könnten Berater, die kurzfristig ESG-Optionen anbieten, erhebliche Vorteile gegenüber anderen Beratern erzielen und ihre Kapitalbasis ausbauen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Socially Responsible Investing: Wie Millennials es treiben .)

Es gibt viele verschiedene ESG-Investmentanbieter, darunter TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax und andere. Während es eine begrenzte Anzahl von liquiden ESG-börsengehandelten Fonds (ETFs) gibt, können Investmentfonds die Lücke mit fast 20 Optionen füllen.Impact-Investments und Green Bonds sind eine weitere Option für Einkommensinvestoren, die sich für ökologische und soziale Zwecke einsetzen und gleichzeitig im Laufe der Zeit ein konsistentes Einkommen erzielen wollen.

Der First-Mover-Vorteil kann jedoch nur so lange anhalten. Da ESG-Optionen immer mehr verfügbar und liquide sind, werden viele größere Vermögensverwalter ihre Angebote wahrscheinlich erweitern, um vom Markt zu profitieren. Einige Berater haben vielleicht den Vorteil, frühzeitig einen Kundenstamm aufzubauen, aber es ist weniger wahrscheinlich, dass sie sich zu einem Marktführer entwickeln. Für unabhängige Berater besteht nach wie vor die Möglichkeit, kurzfristig Vermögenswerte zu akquirieren und die Kundenzufriedenheit zu verbessern.

The Bottom Line

ESG-Investitionen sind bei Investoren immer beliebter geworden, aber relativ wenige Berater haben den Trend angenommen. Dies hat die Tür für unabhängige Finanzberater geöffnet, um ihre Angebote zu erweitern und ESG-orientierte Anleger zu gewinnen, um ihr verwaltetes Vermögen zu erhöhen. Die Branche wird wahrscheinlich wettbewerbsfähiger werden, wenn die ESG-Investitionsoptionen zunehmen, aber die Vorreiter können Kunden frühzeitig gewinnen und binden.

Es gibt viele verschiedene ESG-Anlagemöglichkeiten für Finanzberater, die von Investmentfonds bis hin zu Anleihen reichen. Bei der Betrachtung dieser Optionen ist es wichtig, Kostenfaktoren, Liquidität und andere Risiken in Überlegungen einzubeziehen, um sicherzustellen, dass die Kundenportfolios hinsichtlich Risiko und Ertrag optimiert werden. Ein frühzeitiges Handeln kann dazu beitragen, dass traditionelle Berater mit der Konkurrenz durch Robo-Berater konkurrieren und letztlich ein Stück des wachsenden Marktes einnehmen. (Weitere Informationen finden Sie unter: SRI Funds und Your 401 (k): Was Sie wissen müssen .)