Ein großer Mangel an Robo-Beratern ist ihr Fehlen einer menschlichen Berührung. Viele Investoren brauchen jemanden zum Reden. Die über 40-Jährigen sind hungriger für den menschlichen Berater, da ihnen möglicherweise das technologische Know-how ihrer jüngeren Generation Y fehlt. In den meisten Fällen, wenn Sie ein Investor sind, der persönlich mit einem Finanzberater sprechen möchte, fällt die Mehrheit der Robo-Berater nicht aus.

Finanzberater haben einen Vorteil gegenüber Robo-Beratern bei Investoren, die einen traditionellen Berater suchen, aber ein Problem bleibt bestehen. Selbst wenn diese Menschen, die Investoren suchen, mit jemandem über ihr Geld sprechen wollen, wollen viele auch, was Robo-Berater anbieten - niedrigere Gebühren und einige Bereiche der Investment-Automatisierung. (Mehr dazu unter: Wie Finanzberater sich an Robo-Berater anpassen können .)

Robo-Advisors Beziehungen zu Beratern

Es gibt mehrere Robo-Berater, die auch Zugang zu Finanzberatern bieten. Persönliches Kapital und Rebalance IRA sind zwei, obwohl, wenn Ihre Vermögenswerte die Mindestbeträge für diese Robo-Berater nicht erfüllen, Sie keinen Zugang zu ihren Beratern haben werden.

Es gibt mehrere andere Robo-Berater, die ihre Dienste mit einem weißen Label versehen und es menschlichen Finanzberatungsfirmen erlauben, die Dienstleistungen des Robo unter ihrem eigenen Namen zu überwachen. Jemstep entwickelt eine starke Beziehung mit der Finanzberatungs-Community und White-Labeling ihrer Plattform. Die Liftoff-Plattform verwendet für ihre Dienste einen weiß gekennzeichneten Robo-Advisor. Liftoff ist der Robo-Advisory Arm von Ritholz Wealth Management. (Mehr dazu unter: Robo-Berater und eine menschliche Berührung: Besser zusammen? )

Wie menschliche Berater konkurrieren können

Um Robo-Berater zu schlagen oder zumindest mit ihnen zu konkurrieren, gibt es mehrere Alternativen. Erstens muss der traditionelle Berater die Faszination des Robo-Beraters verstehen. Der Robo-Advisor bietet ein Portal mit einfachem Zugang zur Anzeige von Investitionen. Die meisten nutzen gut erforschte Methoden der modernen Portfoliotheorie. In den meisten Fällen kauft der Robo-Advisor für das Kundenkonto niedrigpreisige Indexfonds in Prozentsätzen, die dem Risikokomfort des Anlegers entsprechen. Die Investitionsanteile werden automatisch in regelmäßigen Abständen an die Präferenzen des Anlegers angepasst. Aufgrund der begrenzten Anzahl von Portfoliooptionen und der Automatisierung sind die Beratungshonorare niedrig.

Die Robo-Berater verstehen die Auswirkungen der beliebten Social-Media-Landschaft und nutzen diese Marketing-Plattformen gut. Darüber hinaus bieten sie robuste und leicht zu manövrierende Websites. Aktive Profile auf Social-Media-Plattformen wie Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest und LinkedIn Corp. machen es Robo-Beratern leicht, ihre Dienste und Botschaften zu teilen.Robo-Advisory-Kunden können über die Online-Standorte, die sie regelmäßig besuchen, in Kontakt bleiben. (Weitere Informationen finden Sie unter Active Management ruft Robo-Advisor-Plattformen auf.)

Hier einige Beispiele, wie traditionelle Berater mit Robo-Beratern konkurrieren können.

• Erstellen Sie eine ansprechende und interaktive Website.
• Entwickeln Sie eine Präsenz in sozialen Medien. Folgen Sie den Social-Media-Konten Ihrer Kunden und tauschen Sie Informationen aus, die mit Ihrer Firma und der Branche verbunden sind. Finanzberater können ihre eigene Praxis ausbauen, indem sie ihren Online-Fußabdruck vergrößern.
• Integrieren Sie Technologie in die manuellen Aspekte Ihrer Firma. Erwägen Sie den Kauf von automatisierten White-Label-Plattformen für die routinemäßigeren Bereiche Ihres Unternehmens, um Zeit für die persönlichen Finanzberatungsgespräche zu sparen, die ein traditionelles Finanzberatungsunternehmen auszeichnen.
• Unterscheiden Sie sich von der Masse, indem Sie Zusatzdienste wie Zugang zu Steuer-, Finanz- und Nachlassplanung sowie Versicherungsanalysen und -beratung anbieten.

Durch die Nutzung von Dienstleistungen, die nur ein Finanzberater zur Verfügung stellen kann, machen Sie sich selbst zu einem unschätzbaren Teil der finanziellen Zukunft eines Kunden. Nutzen Sie die leicht zu klonenden Aspekte des Robo-Advisory-Modells und behalten Sie dabei Ihre persönlichen Differenzierungsmerkmale bei.

The Bottom Line

Sowohl Robo-Berater als auch traditionelle Finanzberatungsfirmen haben einen Platz auf dem Markt. Für die traditionellen Firmen, die beste Robo-Berater wollen, suchen Sie nach Kunden, die von zusätzlichen persönlichen Finanzdienstleistungen profitieren können, während Sie die Gebühren durch die Automatisierung der Routine-Aspekte Ihres Unternehmens überschaubar halten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Weitere Firmen sind für die Teilnahme an Robo-Advisor-Rängen im Jahr 2016 festgelegt.)