Baby Boomers und Millennials könnten an der Oberfläche nicht unterschiedlicher sein. Nachdem sie in einer Kultur des Sparens aufgewachsen sind, vertrauen Baby-Boomer Banken und Blue Chip-Aktien mit ihrem Reichtum und sind im Allgemeinen skeptisch gegenüber dem Internet-Boom und neuen Technologien. Millennials hingegen haben nach der Wirtschaftskrise von 2008 ein weit verbreitetes Misstrauen gegenüber Banken entwickelt und tendieren dazu, an Apple Inc. zu glauben (AAPL AAPLApple Inc174. 64 + 1. 24% Created with Highstock 4. 2 6 ), Tesla Motors Inc. (TSLA TSLATesla Inc302. 21-1. 27% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) und neuere Technologieunternehmen, die sie verstehen.

Ähnlichkeiten

Trotz dieser Unterschiede sind die Investitionsgewohnheiten von Babyboomern und Millennials nicht so unterschiedlich, wie man es nach den Daten von TD Ameritrade denken würde. Eine Umfrage unter 6,5 Millionen Konten zeigte, dass Apple sowohl bei Babyboomern als auch bei Millennials am beliebtesten ist. Facebook Inc. (FB FBFacebook Inc180. 33 + 0. 79% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20. 18 + 0. 20% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), Exxon Mobil Corp. (XOM XOMExxon Mobil Corp. 83 + 0. 59% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 >), Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 35 + 0. 25% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), Intel Corp (INTC INTCIntel Corp46. 63 + 0. 63% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), Bank of America Corp. (BAC BACBank of America Corp27. 79-0. 13% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) und Berkshire Hathaway Inc. (BRK. Ein BRK. ABerkshire Hathaway Inc280, 240. 00-0. 08% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) sind in den Top 10 Investitionen. Mit anderen Worten, das Portfoliomake-up beider Demografie ist in Bezug auf die Bestände ungefähr zu 80% ähnlich. (Weitere Informationen finden Sie unter: Demografische Trends und die Auswirkungen für Investitionen .)

Apple hält mit 11,4% einen deutlich größeren Anteil an den Portfolios der Millennials als 9%, während Tesla und Alibaba Group Holding Limited (BABA

BABAAlibaba Grp188. 00 + 2. 61 % Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) erscheinen nicht einmal in Babyboomer-Portfolios. Auf der anderen Seite wurden AT & T Inc. (T9999 TAT & T Inc.32, 88-1, 28% 999, erstellt mit Highstock 4. 2., 699) und Johnson & Johnson (JNJ 999, JNJ Johnson & Johnson139). 89-0, 14% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) fehlen in den Top-10-Investitionen der Millennials. Diese Unterschiede legen nahe, dass sich Babyboomer in etablierten Unternehmen mit einer langen Erfolgsgeschichte mehr Vertrauen verschaffen, während Millennials lieber in die Trends von morgen investieren.

Diese Unterschiede könnten durch verschiedene Gründe erklärt werden. Millennials haben vor ihrer raschen Aufwertung eher eine niedrigere Kostenbasis für Apple-Aktien gehabt, was ihren (und andere Technologiewerte) übergewichtigen Teil ihrer Portfolios erklären könnte.Zum Beispiel profitierten diejenigen, die die Aktie nach dem erfolgreichen Debüt des iPhone kauften, von einem massiven Wertzuwachs von 615%, während jene, die die Aktie nur halten, nachdem sie ein bedeutender Teil der Gesamtkapitalisierung des Marktes geworden war, möglicherweise weniger profitiert haben. (Mehr dazu unter: Was macht Apple (AAPL) zum wertvollsten Unternehmen? ) Es ist auch erwähnenswert, dass viele dieser Unternehmen in den Top 10 der Bestände in jedem Portfolio erscheinen, das einfach auf ihrem Markt basiert. Kapitalisierungen. Zum Beispiel macht Apples Marktkapitalisierung von 722 Milliarden Dollar es zu einem der größten Unternehmen der Welt, was ihm einen natürlichen ersten Platz in jedem Portfolio einbringt, das nach Marktexposure strebt. Apple, Microsoft, Exxon Mobil, General Electric, Berkshire Hathaway und Johnson & Johnson sind alle in den Top 10 des S & P 500.

Unterschiede

Das heißt, es gibt einige wichtige Unterschiede, die es wert sind, erwähnt zu werden. Tesla ist in den USA bei weitem nicht unter den Top 10, basiert aber auf vielen tausendjährigen Portfolios. Das Unternehmen hat eine Marktkapitalisierung von 32 $. 9 Milliarden, Stand Juli 2015, und hat erst kürzlich begonnen, irgendeine Ähnlichkeit mit einem Gewinn zu erzeugen. Im letzten Jahr hat die Aktie um fast 20% zugelegt und seit 2013 deutlich mehr zugelegt. (Mehr dazu unter: Tesla Stock zu teuer? Trade Tesla Options .)

Jüngere Anleger sind jedoch nicht immer die großen Gewinner. Die Alibaba-Aktie ist in diesem Jahr bisher um mehr als 20% gefallen und verzeichnet seit ihrem Debüt Ende 2013 einen deutlichen Rückgang. Tatsächlich gibt es wenige Zeitpunkte, an denen es profitabel gewesen wäre, die Aktie zu kaufen und zu halten, abgesehen von ihrem Anstieg. 2014 und ein kurzer Anstieg zu Beginn dieses Jahres. Die Aktie ist jedoch interessant, da sie die einzige ausländische Aktie ist, die es in die Top 10 schafft.

Auch Baby Boomer-Portfolios dürften angesichts der Vorliebe für defensive Titel wie Johnson & Johnson bei Konjunkturabschwüngen deutlich besser abschneiden. Die Daten zeigen, dass ihre Portfolios einen höheren Umsatz als Millennials haben, was zu höheren Gebühren führen kann. (Mehr dazu unter:

Top 10 Investments für Babyboomer .) The Bottom Line

Am Ende investieren viele Anleger gerne in das, was sie wissen und das scheint die Dynamik zu sein. im Spiel zwischen Baby-Boomer und Millennials. Letztere mag Technologie bevorzugen und erstere mag risikoscheuer sein, aber alles in allem sind die beiden Demografien nicht so unterschiedlich. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Sind Millennials zu riskant? )