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Kleinunternehmer sollten mindestens einmal im Monat den Bankenabstimmungsprozess durchlaufen, und viele Unternehmensberater empfehlen, Bankabstimmungen wöchentlich oder sogar täglich durchzuführen.
Der Bankabgleichsprozess
Bankabstimmungen sind eine gängige Buchführungspraxis, mit der Unternehmen die Richtigkeit ihrer Aufzeichnungen über Finanztransaktionen überprüfen, z. B. Kreditorenauszahlungen, Forderungsinkasso von Zahlungen und Bankeinlagen. Der Abstimmungsprozess der Bank beinhaltet den Vergleich der internen Buchhaltungsunterlagen des Unternehmens mit seinem detaillierten Kontoauszug, um eventuelle Diskrepanzen zu identifizieren und zu korrigieren. Typischerweise werden offene Posten, wie Schecks, die geschrieben und versandt wurden, aber noch nicht eingelöst wurden, markiert, so dass Unternehmen nachverfolgen können, ob die Schecks rechtzeitig gelöscht werden.
Der Wert des Banküberleitungsprozesses
Der Cashflow ist für Kleinunternehmen besonders wichtig, da sie ein deutlich geringeres Working Capital und einen geringeren Zugang zu Finanzierungen haben als größere Unternehmen. Daher ist es für Kleinunternehmer sehr wichtig, sich ihrer Cashflow-Positionen ständig bewusst zu sein. Um ihre Geschäfte gut zu managen, müssen sie wissen, welche Einnahmen erzielt wurden, welche Ausgaben fällig sind und wie viel Geld sie zur Verfügung haben. Jedes dieser Elemente kann sich so häufig wie einen Tag zum nächsten ändern. Häufige Bankabstimmungen sind ein hervorragendes Managementinstrument, um ein solides Bewusstsein für die genaue finanzielle Situation des Unternehmens aufrechtzuerhalten und Probleme zu identifizieren, wie z. B. verloren gegangene Zahlungen oder Probleme mit Inkassosammlungen. Eine häufigere Durchführung von Bankabstimmungen kann den Vorgang vereinfachen und weniger zeitaufwändig machen, da im Laufe einer Woche weniger Unstimmigkeiten zu erkennen und zu korrigieren sind als über einen Monat hinweg.
Ein solider Bankenabgleichprozess und die Aufrechterhaltung guter Kontenabrechnungen sind auch für ein kleines Unternehmen in seiner Beziehung zu Kreditgebern und Investoren wichtig. Sowohl Kreditgeber als auch Wirtschaftsprüfer prüfen bei der Bewertung der finanziellen Solidität des Unternehmens üblicherweise die Bankabgleichsaufzeichnungen eines Unternehmens.
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