Sie können den Nettoinventarwert (NAV) Ihrer Investmentfondsanteile von täglich bis jährlich überprüfen. Es wird allgemein empfohlen, den Nettoinventarwert Ihres Fonds mindestens vierteljährlich zu überprüfen.
Der Nettoinventarwert ist der Preis jeder Aktie eines Investmentfonds. Der Wert wird täglich unter Verwendung des Preises zum Marktschluss der Anteile des Fondsportfolios berechnet. Der Nettoinventarwert ist der USD-Wert pro Aktie des Fonds, berechnet durch Division des Gesamtwerts aller Bestände des Fonds abzüglich der Verbindlichkeiten durch die Anzahl der ausstehenden Aktien.
Obwohl Investmentfonds von professionellen Vermögensverwaltern konzipiert und betrieben werden, wird Ihnen dennoch geraten, den Fortschritt Ihres Fondsportfolios selbst zu überwachen.
Wie oft Sie den Nettoinventarwert Ihrer Investmentfondsanteile überprüfen sollten, ist eine Frage, die am besten Ihren eigenen finanziellen Zielen und Interessen entspricht. Es gibt wichtige Zeiten, in denen die Überprüfung des Fondsstatus sinnvoll ist:
• Jedes Mal, wenn Sie erwägen, Ihr Anlageportfolio zu ändern, unabhängig davon, ob Sie zusätzliche Anteile an einem bestehenden Fonds erwerben oder Anteile an einem neuen Fonds erwerben möchten, oder vielleicht erwägen Sie, einige oder alle Ihrer Fondsanteile zu verkaufen.
• Wenn Sie Ihre bestehenden Anlagen auf steuerliche oder andere Zwecke überprüfen.
• Nach jeder größeren Veränderung oder jedem Ereignis, das zu signifikanten Veränderungen im Gesamtmarkt führt, wie z. B. einem Marktcrash oder einem Anstieg auf neue Höchststände. In solchen Zeiten ist es sinnvoll, Ihr eigenes Investmentportfolio zu überprüfen, um zu sehen, wie gut es im Vergleich zum Gesamtmarkt ist.
• Im Rahmen einer allgemeinen Investitionsüberprüfung. Sie sollten Ihr Anlageportfolio mindestens einmal im Jahr mindestens einmal überprüfen, um zu bewerten, wie es sich verhält, insbesondere im Hinblick auf Ihre Erwartungen. Der Fortschritt des Fonds kann auch genutzt werden, um ein wahrscheinliches zukünftiges Wachstum zu prognostizieren.
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Die Vermögensallokationen der 401 (k) s von Baby Boomers sind gefährlich aus dem Gleichgewicht geraten. Hier ist, wie Sie das beheben können.
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.
Ich habe ein kleines Unternehmen (LLC), das ich in Teilzeit beschäftige. Ich arbeite auch Vollzeit für ein Unternehmen und bin in einem 401 (k) Plan eingeschrieben. Kann ich nach wie vor Beiträge an eine Einzelperson aus den Erträgen meiner Teilzeit-LLC leisten?
Solange Sie kein Eigentum an dem Unternehmen haben, für das Sie hauptberuflich arbeiten und die einzige Beziehung, die Sie mit dem Unternehmen haben, als Angestellter ist, können Sie eine unabhängige 401 (k) für Ihre beschränkte Haftung einrichten. Firma (LLC) und finanzieren Sie den Plan aus den Einnahmen, die Sie von der Firma erhalten.