Vor einigen Jahren bezeichnete das Wall Street Journal den Compliance Officer als den heißesten Job in Amerika. Dies ist angesichts der Bedingungen des modernen amerikanischen Geschäftsumfelds sinnvoll. Jüngere Arbeitnehmer wachsen im Zeitalter des Verbraucherschutzbüros (CFPB), der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) und einer umkämpften, aber immer noch potenten Umweltschutzbehörde (Environmental Protection Agency, EPA) auf. Der Zustrom von neuen und aktualisierten Regeln, Vorschriften und Gesetzen in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Gesundheitswesen, Telekommunikation und anderen Bereichen hat zu einer Zunahme des Bedarfs an qualifizierten, ethischen Personen geführt und ist für Regulierungsbehörden und Risikomanagement- / Compliance-Experten von Vorteil. haben steigende Löhne und neue Beschäftigungsmöglichkeiten gesehen. Nach Angaben des US Bureau of Labor Statistics wird die Zahl der Arbeitsplätze bis 2024 um 3,3% zunehmen und rund 8 700 neue Arbeitsplätze schaffen.

Hinsichtlich der Wichtigkeit und der finanziellen Auswirkungen gehören die Chief Compliance Officers zu den Chief Financial Officers (CFOs) und Chief Executive Officers (CEOs) einiger Führungskräfte, da eine angemessene Compliance-Umgebung Uncle Sam in Schach hält. und stellt einen merklichen Vorteil gegenüber weniger vorbereiteten Konkurrenten dar.

Dies gilt zunehmend auch für die Finanzwelt. Zu den Top-zahlenden Branchen für Compliance-Berufe zählten 2016 Banken / Anlagen und Wertpapier- und Rohstoffbörsen sowie die Gasversorgung, die Herstellung elektronischer Bauteile und Pharmazeutika. Die durchschnittlichen Durchschnittslöhne für jede Branche lagen über 81.500 USD pro Jahr. Jobs für diese Bereiche sind knapp und sehr wettbewerbsfähig.

Stellenbeschreibung

Positionen für Compliance-Beauftragte oder -Manager sind in einer Vielzahl von Branchen verfügbar, aber die Aufgaben und Verantwortlichkeiten von Personen, die eine Position als Compliance Officer innehaben, sind ähnlich. Die Hauptaufgabe eines Compliance-Beauftragten besteht darin, sicherzustellen, dass ein Unternehmen legal und ethisch betrieben wird, wobei alle geltenden Branchenvorschriften eingehalten werden. Diese Aufgabe beginnt mit einer eingehenden Analyse der geltenden Vorschriften und ethischen Standards in der jeweiligen Branche. Compliance-Verantwortliche müssen verstehen, wie sie diese Vorschriften interpretieren und wie sie in die Geschäftstätigkeit ihrer Unternehmen passen.

Zusätzlich zum Verständnis der gesetzlichen Vorschriften müssen die Compliance-Beauftragten auch fundierte Kenntnisse über ethische Praktiken und Standards in ihren Branchen besitzen. Obwohl es in den meisten Sektoren Normen gibt, die theoretisches ethisches Verhalten darstellen, bleibt in der Praxis die Ethik häufig der Auslegung eines Compliance-Beauftragten oder Managers überlassen. Die Notwendigkeit einer Ethikinterpretation macht es für Compliance-Verantwortliche entscheidend, die zugrunde liegenden Werte eines Unternehmens zu verstehen, damit diese Standardverfahren festlegen und implementieren können.Eine fortlaufende Überprüfung der ethischen Standards eines Unternehmens ist ein notwendiger Bestandteil der Arbeit eines jeden Compliance Officers.

Compliance-Beauftragte tauschen Informationen über richtlinienkonformes Verhalten und ethische Verfahren auch mit Führungskräften, Mitarbeitern und Führungskräften der C-Suite aus. In Branchen, in denen die regulatorischen Belastungen hoch sind, wenden Compliance-Beauftragte einen erheblichen Teil ihrer Zeit für die Entwicklung, Verbesserung und Verteilung von Compliance-Programmen an Mitarbeiter des Unternehmens auf. Beispielsweise konzentrieren sich Compliance-Beauftragte in der Finanzdienstleistungsbranche auf Anti-Geldwäsche-Initiativen, einschließlich fortlaufender Schulungs- und Ausbildungsprogramme, die detailliert aufzeigen, wie Mitarbeiter mit übergeordneten Vorschriften konform bleiben können. Ebenso kann ein Compliance-Beauftragter, der in einer Gesundheitseinrichtung arbeitet, viel Zeit für die Erstellung und Verbreitung von Schulungsprogrammen aufwenden, die sich auf Offenlegungs- und Datenschutzgesetze zum Schutz der Patienten der Einrichtung konzentrieren.

Einzelpersonen, die Positionen als Compliance-Beauftragte innehaben, sind auch für die Überprüfung des aktuellen und potenziellen Risikos, dem ein Unternehmen ausgesetzt ist, verantwortlich. Die Informationen über unternehmens- oder branchenspezifische Risiken werden an hochrangige Führungskräfte weitergegeben, um interne Kontrollen zur Minimierung des Risikos zu etablieren. Ein Compliance-Beauftragter muss die Risiken, mit denen das Unternehmen konfrontiert ist, zusammen mit den vorhandenen Verfahren zur Reduzierung dieses Risikos kontinuierlich überprüfen, damit das Unternehmen gut positioniert ist, um es effektiv zu verwalten.

Aus- und Weiterbildung

Eine Position als Compliance Officer oder Manager gilt normalerweise nicht als Einstiegsstufe. Bachelor-Abschlüsse sind in der Regel eine Mindestvoraussetzung, und einige Arbeitgeber können nach höheren Abschlüssen wie einem Jura-Abschluss oder einem Master-Abschluss in Betriebswirtschaft (MBA) suchen, vor allem für eine höhere Position zu qualifizieren.

Compliance-Beauftragte in anderen Sektoren haben die Möglichkeit, das Certified Compliance and Ethics Professional Programm (CCEP) durch die Society of Corporate Compliance und Ethics (SCCE) zu absolvieren. Der CCEP erfordert die Teilnahme an einem Intensivkurs sowie das erfolgreiche Bestehen einer Prüfung. Ähnliche Auszeichnungs- und Zertifizierungskurse sind über die Ethics and Compliance Officer Association (ECOA) erhältlich.

Fähigkeiten und Qualifikationen

Im Allgemeinen benötigen alle Compliance-Mitarbeiter analytische, investigative und entscheidungskompetente Fähigkeiten. Aus offensichtlichen Gründen ist es am besten, wenn der Beamte über Erfahrung in der Branche verfügt, die er als Compliance-Mitarbeiter einsetzen möchte.

Keine zwei Compliance-Beauftragten stehen vor genau den gleichen Herausforderungen, und die Art der Arbeit ist so beschaffen, dass jeder Beamte ein fortwährender Schüler wird: Ordnungsrechtliche Änderungen finden auf beständiger Basis statt. Abschlüsse in Technik, Recht und Chemie - zusammen mit Wirtschaft, Finanzen und Management - sind große Vorteile für eine Compliance-Studie. Diejenigen im Finanzsektor müssen möglicherweise Wertpapierlizenzen führen (mehr dazu weiter unten). professionelle Zertifizierungen in einem relevanten Bereich sind ebenfalls eine gute Wahl.

Gehalt

Nach den Statistiken von BLS 2016, die zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Berichts verfügbar sind, liegen die Jahresgehälter für Compliance-Berufe zwischen 37, 630 und 105, 206 Dollar und der Stundenlohn bei 18 Dollar. 09 bis 50 $. 61. Ein Geringverdiener in einer Position als Compliance-Beauftragter hat eher geringe Berufserfahrung in der Vergangenheit oder einen Abschluss, der nicht direkt mit der Branche zusammenhängt, in der er arbeitet. Ein Arbeitnehmer mit einem höheren Einkommen hat oft eine beträchtliche Amtszeit in seiner Position oder hat höhere Abschlüsse in Wirtschaft, Buchhaltung, Recht oder Finanzen erworben. Natürlich haben diejenigen, die in einer großen Institution arbeiten, eher Zugang zu Nebenleistungen, die das Gesamtvergütungspaket erhöhen, wobei die Chief Compliance Officers solche Gleichgestellten wie andere Führungskräfte der C-Suite besitzen.

Karrieremöglichkeiten

In fast allen Bereichen gibt es Compliance-Jobs, die einen schwierigen Karriereweg vorbereiten können. Zum Beispiel ein Compliance Officer, der bei HSBC HSBCHSBC Hldgs48 arbeitet. 26-0. 19% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 oder Wells Fargo hat sehr unterschiedliche Verantwortlichkeiten und Bildungsanforderungen als ein Compliance Officer, der für Dow Chemical oder Exxon Mobil arbeitet.

Ein aufstrebender Compliance-Experte sollte jene Branchen identifizieren, für die er eine Leidenschaft oder ein Talent hat, und er sollte die praktischen und regulatorischen Hindernisse für diese Branchen verstehen.

Bestimmte Industrien wie Lebensmittel, Chemie, Gesundheitswesen und Finanzen bieten sich dem Wachstum der Compliance-Abteilung an. Ein Großteil der neuen Arbeitsplätze für Compliance-Mitarbeiter kommt jedoch aus dem öffentlichen Sektor und nicht aus dem Privatsektor.

Public Sector Compliance-Karriere

Nach Angaben der BLS sind die obersten drei Arbeitgeber von Compliance-Beauftragten die Bundesregierung, die Landesregierungen und die Kommunalverwaltungen. In der Tat beschäftigen Kommunalverwaltungen (mit OES-Bezeichnungen) mehr Compliance-Beauftragte (28, 210 ab 2016) als private Unternehmen und Versicherungsträger (25, 390), wenn auch mit geringerer Bezahlung.

Auch wenn staatliche und lokale Stellen im öffentlichen Sektor in der Regel geringere Einstiegsgehälter haben als ihre Kollegen im privaten Sektor, sind die Leistungen und die Arbeitsplatzsicherheit weitaus besser. Selbst Staaten mit relativ niedrigen öffentlichen Leistungen wie Colorado und Minnesota übertreffen die durchschnittlichen Leistungspakete mit den besten privaten Arbeitgebern deutlich. Es ist auch schwierig, von einem öffentlichen Sektor entlassen zu werden und im Wesentlichen eine Form der Arbeitslosenversicherung hinzuzufügen. Während sich die Bewerbung für eine Stelle im öffentlichen Dienst als schwerfällig erweisen kann, ist sie immer noch eine gute Option für diejenigen, die an Compliance interessiert sind.

Financial Industry Compliance Careers

Wie bereits erwähnt, ist die Finanzbranche ein reifes Feld für diejenigen, die an einer Compliance-Karriere interessiert sind. Die Compliance-Abteilung einer Bank-, Brokerage- oder Investment-Management-Firma sorgt dafür, dass alle Mitarbeiter und leitenden Angestellten nicht nur die Vorschriften der Securities and Exchange Commission (SEC), sondern auch die Vorschriften der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) einhalten.

Was ist finanzielle Compliance?
Bevor Sie sich mit der Frage beschäftigen, wie Sie Compliance-Beauftragter eines Finanzunternehmens oder Mitglied eines Compliance-Teams werden können, ist es wichtig, zunächst zu verstehen, was dieser Job mit sich bringt. Um klar zu sein, variieren die Pflichten des Compliance-Personals je nach Unternehmens- und Stellenbeschreibung; Folgende Aufgaben werden jedoch normalerweise von Compliance-Abteilungen ausgeführt:

• Sicherstellen, dass das Unternehmen die Mindestkapitalregeln einhält
• Sicherstellen, dass die Mitarbeiter die internen Compliance-Richtlinien befolgen
• Kundenbeschwerden ausfüllen und adressieren
• Aufrechterhaltung eines Dialogs mit Aufsichtsbehörden
• Überprüfung von Verkaufsaktivitäten und Ermessenskonten und Sicherstellung, dass andere Auftraggeber innerhalb des Unternehmens die Wertpapiergesetze befolgen
• Sicherstellen, dass das Unternehmen die geltenden Wertpapiergesetze einhält
• Sicherstellen, dass alle Mitarbeiter sind Eigentum registriert und haben nach Bedarf Weiterbildungsklassen belegt
• Sicherstellen, dass das Unternehmen alle Handels- und Market-Making-Regeln einhält
• Vertretung des Unternehmens oder Vorbereitung von Unterlagen für eventuell anhängige Schiedsverfahren

Bildungsbedürfnisse
In den 1980er Jahren wurde ein vierjähriger Bachelor-Abschluss weniger häufig benötigt, um in einem Compliance-Dezernat arbeiten zu können. rtment. In der Tat hatte eine gute Anzahl von Leuten damals einfach High-School-Diplome, und selbst wenn sie ihren Collegeabschluss gemacht hatten, war es oft nicht mit einem Finanzabschluss. Zu dieser Zeit war die Idee, dass die Angestellten am Arbeitsplatz lernen würden.

All das hat sich geändert. Ein Abschluss in Finanzen, Management, Buchhaltung, Wirtschaft oder Recht ist ein Muss, wenn Sie in einer der bulge Klammerfirmen eingestellt werden möchten. Darüber hinaus, obwohl es nicht obligatorisch ist, kann ein Master-Abschluss in Finanzen, Rechnungswesen oder Wirtschaftswissenschaften helfen, eine Person abgesehen von den unzähligen anderen Kandidaten, die Bachelor-Abschlüsse haben. Schließlich haben diejenigen mit einem juristischen Abschluss oft einen Vorteil gegenüber der Konkurrenz, da sie bereits ein Gefühl dafür haben, wie das Gesetz funktioniert, was sie oft zu Spitzenkandidaten für viele Maklerfirmen macht.

Über das NRS (National Regulatory Services Office) können Personen, die eine Karriere als Compliance Officer in der Finanzdienstleistungs- und Investmentbranche anstreben, den Certified Compliance Professional-Abschluss als Anlageberater ausfüllen. Dieses fortschrittliche Zertifizierungsprogramm bietet den Teilnehmern aktuelle regulatorische Inhalte, die für Finanzexperten relevant sind, die in Compliance-Abteilungen arbeiten.

Was ist mit Wertpapierlizenzen?
Ein Unternehmen kann verlangen, dass sein Compliance-Personal lizenziert wird. Es ist üblich, dass Unternehmen von ihrem Compliance-Personal verlangen, dass sie sich für die Prüfungen der Series 7 und Series 63 entscheiden. Das Curriculum für diese Lizenzprüfungen ermöglicht es Compliance-Verantwortlichen, eine gute Grundlage und Verständnis für die Wertpapierbranche zu erhalten.

Andere Lizenzen, für die eine Firma eine Person sponsern kann (in Übereinstimmung damit), umfassen die Prüfungen der Serien 14, 26, 27 und 39. Diese Prüfungen erfordern ein Verständnis der Nettokapitalregeln, der Vorschriften des Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB), der Regeln für die Verwaltung von Kundenkonten, der Vertriebsaufgaben (und anderer Aufsichtsfunktionen) und der Aufbewahrung von Unterlagen.

Arbeitserfahrung
Compliance-Teams stellen gelegentlich Mitarbeiter ein, die in anderen Bereichen oder Bereichen der Branche gearbeitet haben, z. B. (Brokerage) Vertrieb und Handel. Allerdings scheint eine große Anzahl von Mitarbeitern, die sich in den Compliance-Reihen nach oben arbeiten, über umfangreiche Erfahrungen im Back-Office bei der Abwicklung von Geschäften oder Operationen zu verfügen. Ein fairer Betrag hat auch einen Hintergrund im Rechnungswesen oder hat an den großen Börsen oder der FINRA als Prüfer oder Prüfer gearbeitet.

Darüber hinaus werden viele Unternehmen auch prüfen, ob der Kandidat bei einem Unternehmen ähnlicher Größe und Statur bereits Erfahrung gesammelt hat. Diese Erfahrung stellt sicher, dass die Person in der Lage sein wird, die Art von Aufgaben und oft hektischem Tempo zu bewältigen, das für die Compliance-Abteilung charakteristisch ist. Die Art der Arbeit eines Compliance-Beauftragten in einer großen Kanzlei oder eines Kabelhauses ist oft wesentlich umfangreicher als die eines Compliance-Beauftragten in einer kleineren, regionalen Firma.

Fertigkeitssatz
Selbst wenn eine Person alle oben genannten Anforderungen erfüllt und auf dem Papier gut aussieht, gibt es bestimmte Fähigkeiten, die sie auch haben muss, um im Bereich Compliance erfolgreich zu sein. Zum Beispiel:

• Einzelpersonen sollten detailorientiert sein und große Datensätze in kurzer Zeit überprüfen und analysieren können.
• Da das Compliance-Personal dafür verantwortlich ist, dass das Unternehmen alle FINRA-Regeln einhält, muss es in der Lage sein, Informationen (wie detaillierte Handelsaktivitäten) zu entschlüsseln und festzustellen, ob die Person und / oder das Unternehmen die Anforderungen erfüllt.
• Das Compliance-Personal muss genaue Kenntnisse über andere Tätigkeiten und Funktionen haben, z. B. Verkauf und Handel (und die damit verbundenen Regeln).

The Bottom Line

Alle Personen, die in Übereinstimmung sind, sollten über jeden Zweifel erhaben sein. Das heißt, um diese Arbeit richtig zu machen, müssen sie ein hohes Maß an Integrität bewahren und als Beispiel für andere Mitarbeiter des Unternehmens dienen.