Nachlassplanung kann sicherstellen, dass Ihre Erben betreut werden, aber wer Sie vertrauen, um Ihre Wünsche auszuführen, ist ebenso wichtig.

Wenn Sie sich für den falschen Treuhänder entscheiden, kann es zu absichtlichen und unbeabsichtigten Fehlern kommen, die Ihre Begünstigten kosten werden. Folglich ist es wichtig, bei der Auswahl eines Treuhänders gewissenhaft zu sein.

Treuhänder werden nach einem Treuhandstandard geführt, was bedeutet, dass sie zuerst Ihr Bestes geben müssen. Dennoch gibt es ein paar Möglichkeiten, wie sie es vermasseln können. Einige Fehler sind unbeabsichtigt und sind auf Unachtsamkeit oder Vernachlässigung zurückzuführen, und dann gibt es jene absichtlichen und potenziell finanziell abfließenden Bewegungen, wie eine Treuhänderfinanzierung mit der des Nachlasses oder ein Interessenkonflikt, der den Treuhandstandard trübt. Jedes Szenario ist eine schlechte Nachricht für Ihre Erben, weshalb die Auswahl eines guten Treuhänders genauso wichtig ist wie die Aufteilung Ihres Vermögens.

Wählen Sie einen sachkundigen Treuhänder, der keine Angst davor hat, um Hilfe zu bitten

Wissen ist Macht, und das gilt besonders für den Treuhänder, den Sie auswählen, aber zu wissen, wann Sie um Hilfe bitten können. Entscheidung über einen Treuhänder zu gehen. Sicher wollen Sie, dass sie finanziell und geschäftlich vernünftig sind, aber Sie wollen niemanden, der glaubt, alles zu wissen, und werden daher Ihren Wünschen und Bedürfnissen nicht zu viel Beachtung schenken oder Ihnen Fragen stellen, wenn sie weitere Einsichten benötigen. .. Wenn Sie kein Familienmitglied eines engen Freundes haben, das der Rechnung entspricht, gibt es unabhängige Unternehmen, die als Ihr Treuhänder fungieren. Während sie nicht frei sind, können sie eine gute Alternative sein, wenn Sie nicht an einen guten Treuhänderkandidaten denken können oder Ihre Familiensituation komplex ist.

Stellen Sie sicher, dass die Person hinter Ihnen ist

Die Übernahme der Rolle des Treuhänders ist eine große Verantwortung und erfordert viel Zeit und Engagement. Um die Verwechslungsgefahr zu minimieren, müssen Sie mit Ihrem Treuhänder vorab sein, damit er genau weiß, was Sie wollen und wie lange und wie lange er arbeiten wird.

Beziehungen können im Laufe der Jahre leicht ausgefranst werden und jemand, dem Sie in Ihren 40ern bei der Erstellung Ihres Nachlassplans vertrauten, ist in Ihren 60ern vielleicht nicht so attraktiv, besonders wenn diese Person beschäftigt ist und wenig Zeit für Sie und Ihr Vertrauen hat. Es ist auch wichtig, die Gesundheit und den Standort Ihres potenziellen Treuhänders zu berücksichtigen. Ihr Onkel mag ein vertrauenswürdiger Finanzmann sein, aber wenn er im ganzen Land lebt oder älter wird, ist er vielleicht nicht der ideale Treuhänder, wenn es an der Zeit ist, Ihren Plan auszuführen. (Lesen Sie mehr hier: Können Sie Ihrem Treuhänder vertrauen? )

Periodisch prüfen

Sobald Sie Ihren Treuhänder gefunden haben, sollten Sie Ihre Wahl regelmäßig überprüfen, um sicherzustellen, dass alles gleich bleibt. Sie möchten sicherstellen, dass Ihr Treuhänder noch einen gesunden Verstand hat, seine Gesundheit gut ist und immer noch vertrauenswürdig ist.Wenn Sie während der Überprüfung nicht alle Felder abhaken können, ist es möglicherweise an der Zeit, einen neuen Treuhänder zu finden. Das letzte, was Sie wollen, ist, dass Ihre Wünsche nicht ausgeführt werden, nicht weil Sie nicht klar waren, sondern weil Sie sich für die falsche Person entschieden haben. (Lesen Sie mehr hier: Nachlassplanung: Einführung in Trusts .)

Die letzte Zeile

Nachlassplanung ist die halbe Miete, aber die Wahl des richtigen Treuhänders gewinnt den Krieg. Ohne einen vertrauenswürdigen Treuhänder können absichtliche und unbeabsichtigte Fehler passieren, die selbst den besten durchdachten Plan ruinieren können.