Mit der Annäherung der endgültigen Version der neuen Treuhandregel müssen die Finanzberater beginnen, ihre Technologie und Computersysteme auf die neuen Anforderungen anzupassen. Obwohl das Department of Labor (DOL) den Beratern ein Zeitfenster geben wird, um ihre Praktiken in Einklang zu bringen, ist es keine gute Idee, bis zur letzten Minute mit Änderungen zu warten. Berater müssen jeden Zentimeter der Technologie, die sie verwenden, durchgehen, um sicherzustellen, dass sie ihren Status als Treuhänder unter der neuen Definition behalten und sie in Übereinstimmung mit den Aufsichtsbehörden halten.

Die neuen Regeln

Obwohl das endgültige Regelwerk des DOL-Gesetzentwurfs noch nicht veröffentlicht wurde, ist es wahrscheinlich, dass etwa drei Viertel davon in seiner jetzigen Form weitergegeben werden. .. Das bedeutet, dass Berater, die in der Kommission arbeiten, gezwungen sind, offen zu legen, wie viel sie für jede Transaktion an ihre Kunden bringen, und sie müssen auch zusätzliche Formalitäten erledigen, die garantieren, dass sie im besten Interesse ihrer Kunden bedingungslos handeln werden. Kunden mit jedem provisionsfähigen Verkauf. Sowohl beauftragte Verkäufer als auch diejenigen, die Gebühren für ihre Dienstleistungen erheben, müssen auch mögliche Interessenkonflikte offen legen, die sie haben. (Mehr dazu unter: Was die Treuhandrichtlinie der DoL für Berater bedeutet .)

Technologische Auswirkungen

Die neue Regel wird weitreichende Auswirkungen auf die Altersvorsorgeindustrie haben, und die Berater müssen sicherstellen, dass ihre digitale Technologie streng darauf programmiert ist, sie im neuen Treuhandstatus zu halten. so bald wie möglich. Dies bedeutet, dass diejenigen, die ein nahtloses digitales Portal haben, das die Kunden auf automatisierter Basis nutzen können, alle möglichen Interessenkonflikte und Entschädigungen offen legen müssen, wenn die Kunden Transaktionen durchführen können, ohne direkt mit einer Person zu sprechen. Andernfalls könnte der Berater für leichtfertige Klagen oder andere Sanktionen, die sonst leicht vermieden werden könnten, offen bleiben. Und Berater können ihre technologischen Dienstleistungen auch nutzen, um ihre Geschäfte richtig zu skalieren, was ihnen helfen kann, sich auf das Segment ihrer Klientel zu konzentrieren, das ihnen den größten Anteil ihres Umsatzes einbringt.

Berater möchten ihre Klientel in verschiedene Kategorien unterteilen, z. B. diejenigen, mit denen sie weiterhin zusammenarbeiten möchten, diejenigen, die ihre automatisierten Dienste nutzen können und diejenigen, die besser mit einem anderen Berater arbeiten können. mit einem anderen Geschäftsmodell. Die Verwendung dieser Labels kann Beratern helfen, die kommenden Änderungen zielgerichteter und angemessener an ihre Kunden zu kommunizieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Berater Änderungen der Treuhandregeln planen können. )

Der richtige Einsatz von Technologie kann Beratern auch helfen, in den von ihnen verwendeten Prozessen transparenter zu werden, damit Aufsichtsbehörden und Compliance-Verantwortliche ihre Betriebsabläufe klar erkennen können. Berater sind wahrscheinlich auch klug, Programme und Systeme zu verwenden, die es ihnen erlauben, ihre Handels-, Kundenkontakt- und Dokumenten- und Datenspeicherplattformen vollständig in ein einziges nahtloses System zu integrieren, das automatisch alle notwendigen Änderungen und Anpassungen in allen Bereichen des Kundenmanagements mit einem einzigen Eintrag vornimmt. in nur einem Bereich. Dies kann es den Beratern viel einfacher machen, sich an alle Änderungen anzupassen, die mit der endgültigen Version der Treuhandregel einhergehen, die nicht in der aktuellen Version enthalten war.

Das Endergebnis

Die neue Treuhandregel wird viele Berater dazu zwingen, ihre Geschäfte umzustrukturieren und wesentliche Anpassungen in ihren Kundenstämmen vorzunehmen. Diejenigen, die mit der Modernisierung und Modernisierung ihrer Technologie beginnen, können jetzt einen Vorsprung vor den neuen Anforderungen dieser Regel erlangen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Warum Berater Treuhänder werden sollten .)