Dividenden-Reinvestitionen werden seit langem als einer der besten Wege gewertet, ein Aktien- oder Investmentfondsportfolio im Laufe der Zeit aufzubauen, und es funktioniert auch für börsengehandelte Fonds. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wie Anleger dies tun können, und die beste Strategie für Sie hängt von Ihrer Risikobereitschaft, Ihrem Zeithorizont und Ihren Anlagezielen ab. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie werden Dividenden normalerweise ausgezahlt? )

Nachfolgend sind einige Strategien aufgeführt, die Sie bei der Maximierung Ihrer Dividenden berücksichtigen sollten - unabhängig davon, ob sie aus ETFs, Investmentfonds oder Unternehmen generiert werden. Freigaben:

DRIPs

Der einfachste und einfachste Weg, die Dividenden, die Sie mit Ihren ETFs verdienen, wieder zu investieren, ist die Einrichtung eines automatischen Dividenden-Reinvestitionsplans entweder durch Ihren Broker oder durch die emittierende Fondsgesellschaft. Auf diese Weise werden alle ausgeschütteten Dividenden sofort verwendet, um mehr Aktien zu kaufen, ohne dass Sie etwas tun müssen. Dies kann die beste Option sein, wenn Sie beabsichtigen, Ihre Fonds für einen langen Zeitraum (fünf Jahre oder länger) zu besitzen. (Mehr dazu unter: Die Wiedergewinnungspläne für Dividenden .)

Einige Pläne und Fonds werden die Wiederanlage von Anteilsbruchteilen erlauben, während andere nur ganze Anteile kaufen können. Wenn Ihr Plan in die letztgenannte Kategorie fällt, müssen Sie gelegentlich eine oder zwei andere Aktien mit dem Bargeld kaufen, das Ihnen anstelle von Spitzenanteilen gezahlt wird. Diese Strategie ist auch eine Form der Mittelung von Dollar-Kosten, da sie automatisch mehr Aktien kauft, wenn der Preis niedrig ist, und weniger, wenn sie hoch ist. Ein Schlüssel, den Sie sich merken sollten: Wenn Sie Ihren DRIP über eine Brokerfirma einrichten, können Provisionen für jede Wiederanlage berechnet werden. Wenn Sie Ihre Aktien direkt bei der Fondsgesellschaft halten, wird dieser Service in der Regel kostenlos zur Verfügung gestellt. (Weitere Informationen finden Sie unter: Pros & Cons von Dollar Cost Averaging .)

Timing the Market

Eine andere Strategie, die einige Anleger anwenden, ist die Einzahlung der Dividendenzahlungen in ihre Broker-Konten. Sobald genügend Bargeld angehäuft ist, wird das Geld verwendet, um Geld zu einem niedrigen Preis zu kaufen. Durch den Kauf bei einem Markttief erzielt der Anleger eine überlegene Kostenbasis. Gegner dieses Ansatzes argumentieren, dass es so kontraproduktiv ist, so viel Geld an der Seitenlinie zu haben, weil es hätte genutzt werden können, um weitere Dividenden zu generieren, wenn es reinvestiert worden wäre. Natürlich hängt das Ergebnis dieser Strategie im Vergleich zur automatischen Wiederanlage der Dividenden ganz davon ab, wie gut der Investor den Markt mit dem zweiten Ansatz und die Dividendenrendite der zurückgekauften Fonds bewerten kann. (Weitere Informationen finden Sie unter: Kennen Sie Ihre Aktienkursbasis .)

Eine andere Version dieser Strategie besteht darin, abzuwarten, bis der Markt vor der Wiederanlage unterbewertet wird.Wiederum hängen die Erträge, die mit diesem Ansatz erzielt werden können, von den oben aufgeführten Faktoren ab. (Weitere Informationen finden Sie unter: 5 Dividenden-ETFs mit Wachstumspotenzial .)

Kaufen eines Indexfonds

Wenn Ihre ETFs ohne die Wiederanlage der Dividenden zufriedenstellend wachsen, sollten Sie die Verwendung der Dividende in Betracht ziehen. Einkommen, um stattdessen einen anderen Fonds zu kaufen, wie beispielsweise einen S & P 500 Indexfonds. Einer der großen Nachteile der meisten Indexfonds besteht darin, dass sie Dividenden nicht an Anleger weitergeben. Wenn Sie jedoch Indexfonds bevorzugen und wesentliche Dividendenerträge aus einem ETF-Portfolio erzielen, sollten Sie dieses Geld in Ihre Indexbestände pumpen, um das reale Wachstum dieses Indexes zu simulieren - wobei die Dividenden zumindest teilweise berücksichtigt werden. Im Laufe der Zeit ergeben sich attraktive Renditen, da historische Zahlen zeigen, dass die Indizes bei der Wiederanlage von Dividenden deutlich höhere Renditen erzielen. (Weitere Informationen finden Sie unter Die versteckten Unterschiede zwischen Indexfonds .)

Sie können Ihre Dividenden auch dazu verwenden, eine andere Fondsart in einem anderen Sektor zu kaufen. Wenn Sie ein großes Portfolio an ETFs haben, das in erster Linie darauf ausgerichtet ist, laufende Erträge zu generieren, versuchen Sie, einige oder alle Ihrer Dividendenerträge zu nutzen, um etwas stärker wachstumsorientiertes zu kaufen, beispielsweise einen Technologie-ETF mit solider Erfolgsbilanz. Dies kann dazu beitragen, Ihr Portfolio auszugleichen und auch Ihr steuerpflichtiges Einkommen im Laufe der Zeit zu reduzieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Interesse an Wachstumsaktien? Siehe diese 4 ETFs .)

Pensionsplan DRIP

Wenn Sie einen DRIP einrichten möchten, der mehr Aktien des Unternehmens erwirbt, für das Sie Arbeit, der beste Weg, es zu tun, kann in Ihrem Unternehmen 401 (k) Plan sein - wenn Ihr Plan dies zulässt und Sie nicht beabsichtigen, einen der Erträge bis zum Ruhestand zu verwenden. Der Vorteil hierbei ist, dass Sie keine Einkommenssteuer auf Ihre Dividenden zahlen, bis Sie sich vom Plan zurückziehen, und die nicht realisierte Nettoregulierungsregel ermöglicht es Ihnen, Ihre Anteile vom Rest Ihres Planvermögens abzuziehen und sie in einer einzigen Transaktion im Ruhestand zu verkaufen. .. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie investieren, wenn Sie kaputt sind .)

Solange bestimmte Regeln befolgt werden, erhalten Sie langfristige Kapitalgewinne für Ihren Verkauf, die erheblich sinken werden. Ihre Steuerrechnung. Möglicherweise möchten Sie Ihre Dividenden während des Jahres vor Ihrem Verkauf in bar auszahlen lassen, sodass Sie sich keine Gedanken über die Berechnung langfristiger oder kurzfristiger Gewinne oder Verluste im Verkaufsjahr machen müssen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was Sie über Kapitalerträge und Steuern wissen müssen.)

Die Schlussfolgerung

Die Wiederanlage Ihrer Dividenden ist fast immer eine gute Idee, wenn Sie Ihre Anteile halten möchten. die langfristige und brauchen jetzt nicht das Einkommen. Für weitere Informationen über die Wiederanlage von Dividenden und wie Sie es für Sie arbeiten lassen können, wenden Sie sich an Ihren Börsenmakler oder Finanzberater. (Weitere Informationen finden Sie unter: Beeinflussen Zinsänderungen die Dividendenzahler? )