Der Aktienmarkt kann ein wankelmütiger Ort sein, an dem man sein Geld anlegen kann. Während es einige lange Schlieren mit soliden Gewinnen gibt, gibt es andere Phasen, in denen sich der Markt umgekehrt verhält. Wenn Sie sich am Rande des Verkaufs aller Anlagen befinden, kann dies der beste Weg sein, um zu reagieren, wenn die Aussichten auf einen Bärenmarkt aufkommen. Ein Abwärtsmarkt könnte der beste Zeitpunkt für die Aufwertung Ihres Portfolios sein.

Untersuchen Sie Ihre Asset-Zuordnung

Ein Down-Market ist eine gute Gelegenheit, um sich Ihr Portfolio anzuschauen und alle notwendigen Anpassungen vorzunehmen, um es an Ihre Ziele anzupassen.

Abhängig von Ihren Anlagezielen sollte Ihr Portfolio aus einem bestimmten Anteil von US-Aktien, internationalen Aktien, US-amerikanischen Anleihen, ausländischen Anleihen und alternativen Anlagen bestehen. Diese Aufteilung wird als Asset Allocation bezeichnet. (Weitere Informationen finden Sie unter Erzielen einer optimalen Asset-Zuordnung .)

In starken und schwachen Märkten schneidet jede Anlageklasse unterschiedlich ab. Mit der Zeit ist es möglich, dass sich Ihre Asset-Allokation drastisch verschiebt. Wenn Sie feststellen, dass Ihr Portfolio nicht mehr Ihrer Ziel-Asset-Allokation entspricht, kann es an der Zeit sein, eine Neuausrichtung vorzunehmen.

Kaufen Sie niedrig, um hoch zu verkaufen

Der berühmte Investor Warren Buffett sagte einmal, dass Anleger "ängstlich sein sollten, wenn andere gierig und gierig sind, wenn andere ängstlich sind. "Bei den ersten Anzeichen eines Down-Marktes versuchen einige Investoren, alles zu verkaufen, was sie haben, und die Preise zu senken.

Während einige Anleger versuchen, von Bärenmärkten zu profitieren, betrachten langfristige Anleger und Value-Investoren einen Down-Market als eine Gelegenheit, Aktien mit einem erheblichen Abschlag zu kaufen. (Mehr dazu unter: Profitieren bei Bear und Bull Markets .)

Nur weil ein Bestand nicht ausreicht, bedeutet das nicht, dass er später wieder hochgeht, aber wenn sich die Fundamentaldaten des Unternehmens nicht geändert haben, Der Aktienkurs könnte ein Signal für einen Schnäppchenkauf sein.

Aktien steigen und fallen oft zusammen. In manchen Situationen ist das sinnvoll. Wenn jedoch ein Unternehmen sehr gut abschneidet und der Aktienkurs sinkt, nur weil andere ähnliche Unternehmen schlecht abgeschnitten haben, lohnt es sich, eine gründliche Analyse durchzuführen und zu entscheiden, ob dieser Titel unterbewertet ist.

Gängige Metriken zur Bewertung einer Aktie sind das Capital-Asset-Pricing-Modell, die Mehrfachanalyse und eine Discounted-Free-Cash-Flow-Analyse. Diese Tools helfen Ihnen dabei, den inneren Wert einer Aktie zu ermitteln und entscheiden, ob Sie sich für einen Kauf entscheiden.

Wenn die Märkte schlecht abschneiden, ist eine Mehrfachanalyse eine bevorzugte Methode, um festzustellen, ob eine Aktie im Vergleich zu ihrer Branche unterbewertet oder überbewertet ist. (Weitere Informationen finden Sie unter: Investitionsanalyse: Bewertung einer Aktie mit Mehrfachanalyse .)

Der persönliche Finanzblogger Will Lipovsky von First Quarter Finance stimmt zu.Er sagt, dass "ein Down-Markt die beste Zeit zum Kauf ist. "

Für die Oberseite gut positioniert sein

Historisch betrachtet ist der Aktienmarkt als Ganzes von jeder Depression, Rezession oder Blase zurückgekehrt, um besser als je zuvor zu performen. Wenn Sie aus einem volatilen oder bärenstarken Markt herauskommen und gedeihen wollen, können Sie sich so positionieren, dass die Welle wieder nach oben kommt, wenn sich der Markt erholt. (Weitere Informationen finden Sie unter: 8 Möglichkeiten, einen Marktabschwung zu überstehen .)

Statistisch gesehen sind diejenigen, die verkaufen, wenn der Markt einbricht und wieder zurückkauft, wenn sich der Markt erholt, nicht so gut wie diejenigen, die reite die schlechten Zeiten aus, ohne zu verkaufen. Der Grund dafür ist einfach: Diejenigen, die verkaufen, verpassen die Fahrt zurück, wenn sich der Markt erholt, und diejenigen, die halten, sind bereits auf dem Markt, um von starken Gewinnen zu profitieren.

Während einige Glückspilz-Investoren den Markt erfolgreich timen können, werden die meisten von uns es nie perfekt timen, und werden am Ende des Verlierens enden, wenn wir verkaufen und versuchen, zum richtigen Zeitpunkt wieder einzukaufen. (Weitere Informationen finden Sie unter Halten von Aktien für 20 Jahre kann eine schlechte Rendite zu Good machen.)

Umstellung auf die gesamte Marktexposition

Die Investition in einzelne Aktien ist sexy und kann zu einem großen Gewinn führen. Einzelne Aktien sind jedoch viel riskanter als Investitionen in den Gesamtmarkt.

Jede Aktie hat eine Risikomessung im Vergleich zum Markt, Beta genannt. Aktien mit hohem Beta sind volatiler als der Rest des Marktes, und Aktien mit niedrigem Beta bewegen sich typischerweise mit dem Markt. Wenn Sie sich die Beta Ihres Gesamtportfolios ansehen, können Sie sehen, wie stark Sie erwarten können, auf den Markt zu kommen.

Wenn Ihre Aktien viel volatiler sind als der Gesamtmarkt, können Sie entweder im Abschwung oder im Aufschwung große Verluste erleiden, wenn sich der Markt verschiebt.

Portfoliomanager, die große Investmentfonds und ETFs betreiben, werden in ihrer Performance gegenüber dem Markt gemessen. Diese Leute sind hochbezahlte Experten, die ihre Tage damit verbringen, Aktien zu suchen und Trades zu machen, um den Markt zu schlagen. Die Sache ist, sie sind normalerweise nicht der Markt.

In der Tat wird S & P 500 ETF über einen langen Zeithorizont fast jeden Investmentfonds schlagen. Wenn ein Team hochqualifizierter Anlageexperten, die 60 bis 80 Stunden pro Woche damit verbringen, die meiste Zeit den Markt nicht zu schlagen vermag, können Sie den Markt wahrscheinlich auch nicht schlagen.

Warum also die Zeit aufwenden und die Verluste eines kleinen Portfolios einzelner Aktien riskieren, wenn der Markt wahrscheinlich trotzdem besser abschneidet? Wenn Sie nicht über ein sehr großes Portfolio verfügen, ist der Weg von Einzelaktien zu Niedrigpreisindexfonds der beste Weg, um unter allen Marktbedingungen eine Diversifizierung und eine bessere Performance zu erzielen.

The Bottom Line

Während viele Anleger nervös werden und verkaufen, wenn die Märkte volatil sind und Abwärtstrends zeigen, tun typische Investoren am besten, wenn sie ihre Investitionen alleine lassen und für die Langstrecke auszahlen.

Wenn Ihr Portfolio optimiert ist, werden Sie in der Lage sein, große Gewinne zu erzielen, wenn sich der Markt erholt. Von der Talsohle der Großen Rezession bis Mitte 2015 vervierfachte sich der Wert des S & P 500 nahezu und lag um 25% über dem Allzeithoch vor der Rezession.

Wenn der Markt volatil ist oder Anzeichen einer Korrektur oder eines Abschwungs aufweist, sollten Sie dies berücksichtigen. Während es auf kurze Sicht schmerzhaft sein kann, sagt uns die Geschichte, dass Ihre langfristigen Ergebnisse viel besser sein werden, wenn Sie einen klaren Kopf behalten und auf dem Markt bleiben. Denken Sie daran, wenn Sie das nächste Mal eine Sensations-Schlagzeile lesen, die Ihnen sagt, dass es an der Zeit ist zu verkaufen.