Es kommt darauf an.
Im Allgemeinen, wenn Sie der Gatte des Roth IRA-Eigentümers sind und Sie der einzige Hauptbegünstigte sind, können Sie den Roth IRA als Ihren eigenen behandeln. Dies bedeutet, dass Sie keine Verteilungen vornehmen müssen, wenn Sie dies nicht möchten.
Wenn Sie nicht der überlebende Ehepartner des Roth IRA-Eigentümers sind, haben Sie folgende Möglichkeiten:
- Verteilen Sie den gesamten Saldo bis zum 31. Dezember des fünften Jahres nach dem Tod des Roth IRA-Eigentümers.
- Verteilen Sie die Vermögenswerte über Ihre Lebenserwartung. Bei dieser Option müssen die Ausschüttungen bis zum 31. Dezember des Jahres beginnen, das auf das Jahr folgt, in dem der Inhaber der Roth IRA verstorben ist.
Um sicher zu sein, überprüfen Sie die Roth IRA-Vereinbarung und die Offenlegungserklärung, um Ihre Optionen zu bestimmen, da der IRA-Verwalter Ihre Optionen einschränken kann. Zum Beispiel schränken einige Depotbanken die Vertriebsoptionen für Begünstigte auf die Fünfjahresoption ein.
Weitere Informationen finden Sie unter Geerbte Pläne für Altersversorgungspläne - Teil 1 und Teil 2 .
Frage beantwortet von Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich bin ein Erstkäufer. Wenn ich eine Verteilung von meinem 401 (k) nehme, um Land und ein Haus zu kaufen, muss ich eine Strafe auf dieser Verteilung bezahlen? Auch, welche Art von Formular muss ich mit meinen Steuern einreichen, zeigen die IRS, dass $ 10.000 ging in Richtung einer ho
Wie Sie vielleicht bereits wissen, müssen Sie bestimmte Anforderungen erfüllen, umrissen in der 401 (k ) Plandokument, um als berechtigt zu gelten, eine Ausschüttung aus dem Plan zu erhalten. Ihr Arbeitgeber oder Planverwalter wird Ihnen eine Liste der Anforderungen bereitstellen. Beträge, die von Ihrem 401 (k) -Plan abgezogen und für den Kauf Ihres Eigenheims verwendet werden, unterliegen der Einkommenssteuer und einer 10% igen vorzeitigen Verbreitungsstrafe.
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.