Die Series 6 Investment Unternehmens- und variable Kontraktprodukte Die repräsentative Qualifikationsprüfung wird von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) durchgeführt. Es bewertet die Fähigkeit eines Vertreters, seine Arbeit als Investmentgesellschaft und Vertretern der variablen Verträge durchzuführen. Wenn Sie sich für die Serie 6-Prüfung bewerben, sollte sich ein Kandidat auf die Themen konzentrieren, die am wichtigsten sind.
Die Multiple-Choice-Prüfung besteht aus den vier Hauptaufgaben eines Vertreters der Serie 6. Ein großer Prozentsatz dieser Fragen befasst sich mit der Beziehung zwischen dem registrierten Vertreter und seinem Kunden.
Von den 100 bewerteten Prüfungsfragen befasst sich Funktion 1 mit regulatorischen Grundlagen und Geschäftsentwicklung und erhält 22 Fragen. Funktion 2 hat bei 47 die meisten Fragen und konzentriert sich auf die Bewertung der Finanzinformationen von Kunden, die Identifizierung von Anlagezielen, die Bereitstellung von Informationen über Anlageprodukte und die Abgabe geeigneter Empfehlungen. Mit 21 Fragen konzentriert sich die Funktion 3 darauf, Konten zu eröffnen, zu pflegen, zu schließen und zu übertragen sowie entsprechende Kontoaufzeichnungen zu führen. Funktion 4 hat 10 Fragen, die sich auf das Beziehen, Überprüfen und Bestätigen von Kauf- und Verkaufsanweisungen konzentrieren.
Bei der Entscheidung, welche Bereiche am wichtigsten sind, muss der Kandidat auch im Hinterkopf behalten, wie die Prüfung ihn zum Verkauf qualifiziert. Nach erfolgreichem Abschluss der Prüfung sind die Vertreter qualifiziert, bestimmte Wertpapierprodukte wie offene Investmentfonds, variable Annuitäten, variable Lebensversicherungen, Investmentfonds und kommunale Fondsanleihen zu erwerben, zu kaufen und zu verkaufen.
Kandidaten erhalten zwei Stunden und 15 Minuten, um die Prüfung abzuschließen. Bei der Einführung der Serie 6 sollte Zeitmanagement eine Priorität sein; Durchschnittlich 1.35 Minuten werden für jede Frage angegeben.
Was sollte ich finanziell berücksichtigen, wenn ich mich für eine Arbeit im Ausland entschieden habe?
Die Globalisierung hat die Arbeit im Ausland für viele Fachkräfte zu einer Option gemacht, und die Vorteile der Arbeit im Ausland können sehr verlockend sein. Geld aus einem anderen Land nach Hause zu bringen, ist jedoch eine komplizierte und wahrscheinlich kostspielige Aufgabe, die Sie gut beraten sollten, bevor Sie eine Stelle im Ausland annehmen.
Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.
Ich habe vor kurzem geheiratet und jetzt haben wir (zusammen) zwei Häuser (ihr und meins). Ich habe nur 13 Monate lang in meinem gewohnt und fragte mich, ob es eine Befreiung von der Kapitalgewinnsteuer gibt, wenn wir uns die beiden Immobilien nicht vernünftig leisten könnten?
Laut Jared R. Callister, ehemaliger Anwalt des Finanzstaats der Vereinigten Staaten und derzeitiger Steuerberater der kalifornischen Firma Fishman Larsen Goldring und Zeitler, weil Sie Ihr Haus seit mehr als einem Jahr besitzen Gewinne werden als langfristiger Kapitalgewinn behandelt und unterliegen einer Vorzugsquote von nur 15%.