Die meisten Anleger verbringen ihre Zeit damit, Renditen zu verfolgen. Aber was wäre, wenn es einen Weg gäbe, Gutes zu tun und gleichzeitig Gewinn zu machen?

Mehrere gemeinnützige Organisationen haben sich kürzlich mit Finanzverwaltern und Investmentbanken zusammengetan, um eine neue Produktlinie zu schaffen und zu vermarkten, die Anlegern die Möglichkeit bietet, sich an dem zu beteiligen, was derzeit als Impact Investing propagiert wird. sozial verantwortliches Investieren. Das Ziel dieser Regelung ist es, Geld in Unternehmen, Organisationen, Fonds oder Projekte zu investieren, die einen positiven sozialen Wandel bewirken können und gleichzeitig eine finanzielle Rendite für Investoren bieten. ( Zum diesbezüglichen Lesen siehe Der Wert beim sozial verantwortlichen Investieren )

Ein Schritt weiter

Das Interesse an der Idee ist in den letzten Jahren stetig gestiegen und auch die Anzahl der angebotenen Produkte ist gestiegen. Seit einiger Zeit bieten eine Reihe von Vermögensverwaltungsgesellschaften wie Pax World Management, Domini Social Investments und Parnassus Investments Investmentfonds an, die in sozial und ökologisch bewusste und verantwortungsvolle Unternehmen investieren. Aber die Impact-Investoren von heute gehen noch einen Schritt weiter und investieren in Anleihen und andere Anlageinstrumente, die direkt in sozial orientierte Projekte investieren. ( Weitere Informationen finden Sie unter Grundlegendes zu Social Impact Bonds )

Ein Beispiel für ein Vehikel für Impact Investing ist ein Mikrofinanzkredit, der Menschen mit wenig oder keinem Kapitalzugang ein neues Geschäft ermöglicht. Vor allem vermögende Privatkunden finden diese Angebote attraktiv und sind bereit, ein kalkuliertes Risiko einzugehen, um in sie zu investieren. Unternehmen, die mit Mikrofinanzkrediten begonnen haben, bieten ihren Anlegern über die sie unterstützenden Anleihen wettbewerbsfähige Renditen. In einigen Fällen konnten Impact Investment Vehicles höhere Renditen für ihre Anleger erzielen als die breiteren Märkte, insbesondere in Abwärtszyklen.

Ein Beispiel für ein Impact-Investing-Projekt ist ein gemeinschaftliches Solarprogramm. Eine Plattform namens Mosaic ermöglicht es Menschen, so wenig wie $ 25 zu investieren, um Solarprojekte zu finanzieren, die Geld für Eigenheimbesitzer, Schulen oder andere Institutionen sparen und gleichzeitig die Kohlenstoffemissionen reduzieren. ( Zum diesbezüglichen Lesen, siehe Impact Investing: Die ethische Wahl )

Nicht nur das Reiche

Was als Nische für wohlhabendere Investoren begonnen haben mag, erlangt allmählich die Aufmerksamkeit des größeren Einzelhandelsmarkts .. Dementsprechend steigt die Anzahl der Unternehmen, die diese Produkte anbieten. Eine solche Organisation ist ImpactAssets, die von Spendern beratene Fonds und Impact-Investing-Notes für Einzelpersonen und Berater anbietet, die positive soziale und ökologische Veränderungen anstreben.Jedes Jahr veröffentlicht die Organisation eine Liste von 50 Vermögensverwaltern, die sich auf Impact-Investing-Techniken spezialisiert haben.

ImpactAssets ist eng mit der Calvert Foundation verbunden, die Investitions- und Kreditmöglichkeiten bietet, wie zum Beispiel die Calvert Community Investment Notes, eine Reihe von Schuldtiteln, die bei einer Mindestanlage von $ 1 000 anfangen.

Wachsendes Interesse und Vielfalt

Goldman Sachs ist auch auf den Impact Investing-Zug aufgesprungen. Erst im letzten Jahr hat sie ihren GS Social Impact Fund eingeführt, der Kapital für die physische, soziale und wirtschaftliche Wiederbelebung benachteiligter Gemeinden in den USA bereitstellt. Die Anlagestrategie des Fonds besteht darin, soziale Herausforderungen anzugehen und neue private Kapitalquellen in den sozialen Bereich zu mobilisieren. -aktuelle Arena und bietet seinen Investoren gleichzeitig einen finanziellen Gewinn.

Die Rockefeller Foundation war eine der ersten Grundlagen, um in Zusammenarbeit mit dem Global Impact Investors Network (GIIN), einer gemeinnützigen Organisation, die sich der Steigerung der Effektivität von Impact Investing verschrieben hat, mit Social Impact Bonds zu experimentieren. Die Stiftung finanzierte auch die Entwicklung von Kennzahlen zur Messung der Leistung dieser Sozialunternehmen und von Impact-Investing-Fonds.

Und jetzt, mit der Führung der Rockefeller-Stiftung, einige der größten US-Investmentbanken, darunter Goldman Sachs Group, Inc. (GS GSGoldman Sachs Group Inc243. 49-0. 37% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), JP Morgan Chase & Co. (JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 78-0, 62% , erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) und Bank of America Corp. (BAC BACBank of America Corp27. 75-0. 25% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), haben Social Impact Bonds geschaffen, die bei Themen wie Asthma, frühkindliche Bildung, Diabetes und Gefängnisrehabilitationsprogramme.

Da die Investorennachfrage nach Impact-Investing-Produkten mit der zunehmenden Verbreitung der Idee weiter steigt, haben mehrere Finanzinstitute wie Morgan Stanley (MS MSMorgan Stanley50. 14 + 0. 24% mit Highstock 4 gegründet. 2. 6 ), Merrill Lynch und UBS Inc. (UBS UBSUBS Group Inc. 17,5-0,18% erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) haben ebenfalls entwickelt Impact-Investing-Plattformen, auf die ihre Vermögensberater zurückgreifen können, wenn Kunden eine auf eine bestimmte Ursache ausgerichtete Wirkung von Investmentfonds beantragen.

Die Investing-with-Impact-Plattform von Morgan Stanley Wealth Management bietet seit kurzem rund 100 Produkte von Drittanbietern an, darunter börsengehandelte Fonds, Publikumsfonds und andere "gute" alternative Anlageprodukte. Sie beabsichtigt auch, in naher Zukunft private Schuldtitel und Aktienanlagen anzubieten, um Investoren zu beeinflussen.

Retouren halten sie zurück

Der Schritt dieser Investmentbanken und Vermögensverwalter, mehr Impact-Investing-Produkte anzubieten, scheint rentabel zu sein. Eine GIIN- und eine JP Morgan-Studie, die 125 untersuchte, wirkten sich auf Investoren aus, die 10 USD bezahlten. 6 Milliarden an Impact Investing im Jahr 2013 fanden heraus, dass etwa 91% berichteten, dass ihre Impact Investments ihre finanziellen Erwartungen erfüllten oder übertrafen.Ungefähr 54% sagten, ihre Investitionen zielten auf Marktrenditen ab. Die Gruppe insgesamt plant, ihre Investitionen in diesem Sektor in diesem Jahr um 19% zu erhöhen, was zu Investitionen in Höhe von fast 13 Milliarden US-Dollar führen würde.

Millennial Next In Line

Die nächste Generation von Investoren hat bereits den Wunsch geäußert, ihre Investitionsgelder in Projekte, Unternehmen und Fonds zu investieren, die ihren eigenen Kernventilen entsprechen. Millennials oder Menschen, die zwischen den frühen 1980er und den frühen 2000er Jahren geboren wurden, sind die jüngste Gruppe von Investoren, die Impact Investments als eine Möglichkeit sehen, für ihre Überzeugungen einzustehen und gleichzeitig in ihre eigene Zukunft zu investieren.

Studien zeigen, dass sich diese Investoren nun auch an Finanzexperten wenden, um ihnen zu helfen, eine starke finanzielle Rendite zu erzielen und gleichzeitig positive soziale Auswirkungen zu erzielen. Sie möchten, dass ihre Berater ihnen wertorientierte Anlageprodukte als Alternative zu dem anbieten, was ihnen auf den allgemeinen Märkten angeboten wird. Und während sie noch jung und bargeldlos sind, sollte dieser Teil der Bevölkerung nicht übersehen werden. Es wird erwartet, dass Millennials von ihren Eltern etwa 41 Billionen Dollar an Vermögen erben werden, und sie suchen bereits nach Möglichkeiten, es zu investieren.

Den wohlhabenderen Anlegern gegenüber eingeschüchtert … Für jetzt

Es werden sich immer mehr Möglichkeiten für Anleger eröffnen, die ihre eigene finanzielle Zukunft mit ihrem Wunsch, einen Unterschied in der Welt zu machen, in Einklang bringen wollen. Derzeit orientieren sich die meisten skalierbaren Impact-Investing-Optionen jedoch noch an wohlhabenderen Anlegern. Für Investoren mit weniger als 3 Millionen US-Dollar an Investitionen sind nachhaltige und verantwortungsbewusste Anlageinstrumente wie Investmentfonds, die sich auf sozial und ökologisch verantwortungsvolle Investitionen konzentrieren, immer noch der richtige Weg. Private Deals, die eine angemessene Due Diligence erfordern, können für den durchschnittlichen Investor immer noch zu riskant sein.

The Bottom Line

Der Wunsch, Investitionen und soziale Verantwortung zu verschmelzen, wächst bei den Reichen und Nicht-Reichen rasant. Und es wurden die Weichen für die Schaffung zahlreicher Produkte gestellt, um der Nachfrage einer neuen Generation sozial engagierter Investoren gerecht zu werden. Solange solche Investitionen wettbewerbsfähige Erträge bringen - sowohl finanzieller als auch sozialer Art - wird ihre Popularität nur wachsen.