Die Kundenbeteiligung ist ein wichtiges Marketingelement. Es wird auf verschiedene Produkte und Dienstleistungen angewendet, wie Computerhardware und -software, Musikunterricht, Self-Check-in an Flughäfen und Programme zur Gewichtsreduzierung. Es besteht in der Tat ein sehr klarer Bedarf für den Kunden, nicht nur Informationen beizutragen, sondern einen Teil der tatsächlichen Arbeit bei der Beschaffung oder Verwendung des Produkts oder der Dienstleistung auszuführen. Diese Prozesse liefern wertvolle Einblicke in den Anlageprozess, insbesondere auf der Verkäuferseite. Aber auch Einkäufer können lernen, sich selbst in den Prozess zu integrieren.

In der Investmentbranche haben Kunden Aufgaben und Pflichten. Verkäufer von Anlageprodukten unterstützen diesen Gedanken tendenziell. Schließlich impliziert dies, dass Investoren für ihre Entscheidungen und Entscheidungen verantwortlich sind. In der Investmentbranche ist jedoch ein großer Teil der Kunden nicht oder nicht willens, sich viel oder gar nicht zu beteiligen. In diesem Artikel werfen wir einen Blick darauf, was von den Investoren realistisch und gerecht erwartet werden kann.

Wie können Investoren teilnehmen?
Sicherlich können und sollten erfahrene Kunden ihren Brokern und Banken aktiv Informationen über ihre Risikoprofile, Zeithorizonte, Ziele, ihr gesamtes Anlageportfolio usw. zur Verfügung stellen. Konventionelle Investoren werden jedoch in der Regel nur offenlegen, was gefragt ist. Es würde ihnen nicht einfallen, alle diese Kriterien zu spezifizieren. Darüber hinaus sind die Informationen, die sie liefern, möglicherweise nicht immer zutreffend und der Anleger kann möglicherweise nicht einmal vollständig verstehen, was gefragt wird.

Folglich können die meisten Kunden bis zu einem gewissen Grad an dem Prozess teilnehmen, aber sie tun dies nicht unaufgefordert, und die Information und Teilnahme ist nicht immer zuverlässig oder kompetent. In der überwiegenden Mehrheit der Fälle fällt die Last immer noch fair und direkt auf den Verkäufer.

Es gibt auch Investoren, die nicht mitmachen wollen und das Recht haben, den Verkäufer quasi alles für sie tun zu lassen. Es ist nicht ungewöhnlich, dass Menschen Angst und Abscheu vor Geldangelegenheiten und Finanzen haben. Sie sollten sich in erheblichem Maße auf den Verkäufer verlassen können. Das ist schließlich das, was diskretionäre Fondsmanagement-Vereinbarungen sind. Und dann gibt es diejenigen, die nicht viel bieten können, selbst wenn sie es wollen. Menschen mit schlechter Gesundheit, Menschen mit Behinderungen oder solche mit niedrigem Bildungsniveau sind nicht in der Lage, ihren Maklern viel zu helfen. Die mangelnde finanzielle Bildung der Allgemeinheit ist legendär, so dass viele Investoren sich nicht sicher fühlen, ihre eigenen Investitionen ohne Führung zu leiten.

Die Vorteile der Beteiligung
Wenn Investoren in der Lage und bereit sind, an ihren Investitionen teilzunehmen, kann auf beiden Seiten des Marktes viel gewonnen werden.Der Verkäufer kann herausfinden, was der Käufer wirklich will und braucht, und kann dann bei der Entwicklung und Pflege eines optimalen Portfolios zusammenarbeiten. Theoretisch können Käufer sicherstellen, dass sie das bekommen, was sie wollen und auch brauchen. In der komplexen und bemerkenswert vielschichtigen Anlagewelt ist ein Joint-Venture-Ansatz sinnvoll.

Die ideale Anlagesituation ist in der Tat eine symbiotische Zusammenarbeit zwischen einem einigermaßen erfahrenen Anleger und einem objektiven, ehrlichen Makler oder Berater. Es ist ein großer Vorteil, Ideen voneinander abprallen zu lassen. Darüber hinaus sollte der Broker in der Lage sein, den Anleger daran zu hindern, dass seine oder ihre Emotionen einer guten Entscheidungsfindung im Wege stehen. In solchen Fällen gilt definitiv der Satz "zwei Köpfe sind besser als einer".

Allerdings gilt auch "zu viele Köche können die Brühe verderben". Dies geschieht, wenn Anleger und Broker nicht gut zusammenarbeiten oder wenn eine Anlagesituation überlastet und zu kompliziert wird, beispielsweise durch den kombinierten und manchmal widersprüchlichen Input des Anlegers, des Brokers, der Investmentgesellschaft, eines Analysten und so weiter. .. Mit anderen Worten kann die Kundenbeteiligung die Dinge in einigen Fällen unordentlich und langsam machen.

Insbesondere im Hinblick auf die Überwachung von Märkten und Investitionen ist die Teilnahme unerlässlich. Die menschliche Natur ist, was es ist, die härteste Realität der Investmentwelt ist, dass sich niemand um Ihr Geld kümmert, so wie Sie es tun. Der netteste und gewissenhafteste Makler der Welt ist psychologisch nicht in der Lage, sich so zu fühlen, wie Sie es mit Ihrem eigenen Geld tun.

Dies bedeutet, dass Sie immer ein Auge auf die Dinge haben und Ihre Manager auf alle Entwicklungen aufmerksam machen sollten, die wichtig, sowohl gut als auch schlecht, erscheinen. Es ist nicht realistisch, dies völlig oder sogar weitgehend anderen Menschen zu überlassen. Viele Menschen tun es, und es gibt oft keine andere Möglichkeit, aber die Tatsache bleibt, dass es nicht optimal ist. Mit anderen Worten: Erwarten Sie nicht, dass Ihr Broker Sie anruft, wenn ein Artikel in der Zeitung vorliegt, der darauf hindeutet, dass eine Investition in eine schwierige Reise führt. Aber Sie können und sollten ihn wahrscheinlich anrufen.

Die Integrität des Verkäufers
Abgesehen von den Beschränkungen auf der Käuferseite unterliegen die Vorteile der Beteiligung immer einer grundlegenden Bedingung: dass der Verkäufer wirklich die Interessen des Käufers im Auge hat. Wenn ersterer nur verkaufen will, was das meiste Geld bringt, können zwei Dinge passieren. Entweder begrenzt der Makler die Teilnahme bewusst auf die gewünschte "Information" oder er manipuliert den Prozess einfach, um legale und gesetzlich vorgeschriebene Spuren abzudecken.

Kurz gesagt, es gibt keine wirkliche gemeinsame Eingabe, und der Verkäufer stellt sicher, dass die Dinge auf seine Art gemacht werden. Wenn die Investition sauer wird, wird der Finger auf die angeblich aktive Rolle des Anlegers gezeigt. Wie bei allen Aspekten des Anlageprozesses muss die Teilnahme auf beiden Seiten echt und angemessen motiviert sein.

The Bottom Line
Im Idealfall sollten sich alle Anleger in den Money-Management-Prozess einbringen.In Anbetracht der Interessenkonflikte in der Investmentbranche, der grassierenden Misswirtschaft und der Skandale, je mehr Sie wissen und tun, desto besser. Dieses Wissen sollte in eine sinnvolle aktive Beteiligung umgewandelt werden. Zu viel zu tun ist übermäßig belastend und kann gutes Management stören, aber es kann auch gefährlich sein, die Dinge Maklern und Firmen völlig zu überlassen.