Die technologische Revolution verändert die Finanzbranche in vielerlei Hinsicht, von der Verwaltung des Wohlstands über die Dokumentation bis hin zur Interaktion der Kunden mit den Beratern und ihrem Geld. UBS und Amazon. com Inc. setzt diesen Trend mit einer neuen Partnerschaft fort, die es UBS-Kunden ermöglicht, das Amazon-Programm von Amazon zu nutzen, um auf ihre Konten zuzugreifen und finanzielle und wirtschaftliche Fragen zu stellen.

Dieser Schritt folgt auf ähnliche Programme, die vor kurzem eingeführt wurden, wie die Einführung von "Erica" ​​durch die Bank of America Merrill Lynch, einem virtuellen Finanzassistenten, der im nächsten Jahr in ihre mobile App integriert wird. Dieses künstliche Intelligenz (AI) -Programm wird in der Lage sein, das Konto eines Kunden zu analysieren, Fragen zu beantworten und irgendwann sogar in der Lage zu sein, seine finanziellen Bedürfnisse zu antizipieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Menschen und Roboter Finanzberatung verbessern .)

Die Technologie

Die Alexa-Technologie von Amazon ist die KI, die ihre Echo- und Echo-Dot-Geräte mit sprachgesteuerten Lautsprechern versorgt. Benutzer können dem Gerät einfach Fragen stellen wie "Alexa, wie ist das Wetter heute? "Benutzer müssen ihre Frage nur mit dem Namen Alexa beginnen und beantworten sie.

UBS hat außerdem mit dem Technologieentwickler SigFig eine Partnerschaft geschlossen, um eine digitale Beratungsplattform für seine etwa 7, 100 Berater bereitzustellen. Lex Sokolin, Global Director für FinTech-Forschung bei Autonomous Research, sagte Financial Planning, dass diese Partnerschaften Teil eines größeren Trends in der Branche sind, digitale Beratung und Planung sowie andere Spitzentechnologien in das Unternehmen zu integrieren. "Der heilige Gral eines Chatbots oder Der virtuelle Assistent soll Ihnen helfen, Ihr Verhalten anzupassen und Ihnen mitzuteilen, wann Sie mehr sparen oder ausgeben müssen, um bestimmte Ziele zu erreichen ", sagt Sokolin." Ich denke, wenn Sie ein paar Jahre nachschauen, ist das nicht weit von Finanzmanagement bis zur vollständigen Finanzplanung. "

UBS steht kurz vor der Durchführung eines Pilotprojekts mit ihrem Wealth Management Innovation Lab, das in Zürich und Großbritannien ansässig ist. Es wird eine Testgruppe einsetzen, die aus Kunden und Nicht-Kunden besteht, um heraus und rangieren Sie, welche Dienste am besten zum Programm passen. Die Kunden des Programms können zu diesem Zeitpunkt nicht auf ihre Konten zugreifen, da das Unternehmen aus Sicherheits- und Vertraulichkeitsgründen davon absieht. (Weitere Informationen finden Sie unter: Berater: Warum der technologische Vorsprung wichtiger ist als jemals zuvor .)

Sokolin sagte auch, dass die neuen KI-Programme einen Quantensprung hinter den bereits in den 1990er Jahren verwendeten sind, bei denen der Benutzer genau das Richtige sagen musste, bevor er antworten konnte. Er glaubt, dass Kunden am meisten davon profitieren werden, wenn diese Programme tatsächlich in der Lage sind, ihnen zu helfen, bestimmte finanzielle Ziele zu erreichen.Dirk Klee, COO von UBS Wealth Management, sagte in einer Stellungnahme, dass der neue Service dem Unternehmen helfen könnte, für potenzielle Kunden attraktiver zu werden. "Unser Pilotprojekt mit Amazon Alexa ist ein aufregender Start in Richtung virtueller Assistenten und verbesserter Kundeninteraktion. offenbaren keine Verkaufszahlen, aber es gibt Millionen von Alexa-fähigen Geräten da draußen. "

UBS ist nicht die einzige Finanzdienstleistungsfirma, die mit der Alexa-Technologie von Amazon experimentiert. Die Lloyds Banking Group prüft diesen Service auch für einige ihrer Bankdienstleistungen für Privatkunden. Amazon begann im letzten Monat mit der Vermarktung von Alexa und seinen verwandten Geräten in den Vereinigten Staaten und sie werden nächsten Monat in Deutschland erhältlich sein. Sie sind seit Juni 2015 in den USA verfügbar.

The Bottom Line

Sprachschnittstellenprogramme wie Alexa repräsentieren die Zukunft der Finanzplanungsbranche. Diese neue Technologie wird verwendet, um viele Aufgaben und Prozeduren zu automatisieren, die nun manuell durchgeführt werden müssen. Berater, die ihre Praktiken ausbauen möchten, müssen über diese neuen Entwicklungen auf dem Laufenden bleiben, um wettbewerbsfähig zu bleiben. (Weitere Informationen finden Sie unter: Technologietrends Finanzberater müssen vor bleiben.)