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Finanzdienstleistungen sind historisch gesehen eine großartige Option für Wachstumsinvestoren. Vom Ende des Zweiten Weltkriegs bis 2013 sind die Gewinne in diesem Sektor laut dem US Bureau of Economic Analysis um fast 23.000% gestiegen. Im selben Zeitraum verzeichneten die nichtfinanziellen Unternehmen nur einen Anstieg um 4 500%. Ein Investor, der nach langfristigem Wachstumspotenzial sucht, hätte eindeutig von der Fokussierung auf Finanzwerte profitiert.

In Bezug auf die Marktkapitalisierung ist der Finanzdienstleistungssektor der größte anerkannte Aktiensektor in der US-Wirtschaft. Banken treiben den größten Teil ihres Wertes, aber Versicherungsunternehmen, Kapitalmärkte, REITs, Vermögensverwaltungsfirmen und andere Hypothekendienste sind alle wichtige Spieler. Laut Recherchen von Fidelity sind die drei größten Player Bank of America, Wells Fargo und JPMorgan Chase & Co.

Mehr als sechs Jahrzehnte mit starkem Wachstum scheinen ein verlässlicher Trend zu sein. Ein Wachstumsinvestor, der in den späten 1990er Jahren in den Finanzdienstleistungssektor sprang, hätte in den nächsten fünf Jahren astronomische Renditen erzielt. Bis 2009 hatte der Markt jedoch fast alle diese Gewinne vernichtet.

Sogar Blue-Chip-Banken sind nicht die sichere Wette, die sie nach der Großen Rezession hatten. Heutige Wachstumsinvestoren würden gut beraten sein, den Jahresabschluss eines Aktienemittenten zu überprüfen, anstatt sich einfach nur auf die Namenserkennung zu verlassen. Das soll nicht heißen, dass Banken eine schlechte Wette sind - die Gewinne sind seit 2009 vierteljährlich gestiegen -, aber eine strategischere und informierte Wachstumsstrategie ist notwendig, um sich an Marktveränderungen anzupassen.

Die USA sind nicht der einzige Ort mit soliden Wachstumsaussichten bei Finanzdienstleistungen. In Asien sind seit langem wichtige Industrieunternehmen in Hongkong, Singapur und Japan ansässig. Das faszinierendste Wachstum könnte von einem veränderten Finanzsektor in China ausgehen. Im Sommer 2014 kündigte der Vorsitzende der chinesischen Börsenaufsichtsbehörde, Xiao Gang, an, dass die Vermögensverwaltungsbranche des Landes in mehr als zehn verschiedenen Bereichen reformiert werde. Dies signalisiert eine Liberalisierung der Finanzanlagen und viel Raum für zukünftiges Wachstum.

Staatliche Regulierung ist für jedes Unternehmen wichtig, aber besonders für Finanzdienstleister. Finanzdienstleistungen haben sich in Zeiten niedriger Zinssätze historisch hervorragend entwickelt. Die Zinssätze können nicht viel niedriger ausfallen als heute, weshalb die Anleger die Zentralbankpolitik im Auge behalten sollten.

Zusätzliche Prüfung, da die Große Rezession das künftige Sektorwachstum beeinträchtigen könnte. Ein Großteil der Schuld für die Krise wurde großen Handels- und Investmentbanken zugedacht, und in weiten Teilen der Industrieländer schreien Stimmen nach zusätzlicher Regulierung.Anleger sollten nach Unternehmen suchen, die das Risikomanagement und die aufsichtsrechtliche Aufsicht erfolgreich ausbalancieren.