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Investmentfonds und andere gepoolte Anlagen sind bei Anlegern beliebt, da sie ein Maß an Diversität und professionellem Management bieten, das nicht in einzelnen Aktien- oder Anleihenkäufen zu finden ist. Unter den Tausenden von Investmentfondsoptionen gibt es jedoch eine Reihe von Faktoren, die vor der kurzfristigen oder langfristigen Festlegung berücksichtigt werden sollten.

Die Mehrheit der Investmentfonds wird entweder mit Hilfe eines professionellen Beraters oder Brokers verkauft oder direkt über eine Investmentfondsgesellschaft angeboten. Fonds, die über Beraternetzwerke verkauft werden, werden als Aktien der Klasse A angeboten, die im Voraus eine Verkaufslast tragen. Fonds, die direkt von einer Investmentfondsgesellschaft verkauft werden, erheben normalerweise keine Ausgabeaufschläge und werden als unbelastete Fonds bezeichnet.

Jede Art von Investmentfonds hat seine Vorteile, aber die Klasse-A-Aktien eignen sich am besten für Anleger, die die Unterstützung eines Finanzberaters oder Maklers in Anspruch nehmen wollen, während sich Nulllinien besser für Anleger eignen, die dies nicht tun. brauchen oder wollen professionelle Hilfe.

Vorteile des A-Anteils des Investmentfonds

Der größte Vorteil für den Kauf von A-Aktien-Investmentfonds besteht in der Beratung im Austausch gegen die anfängliche Verkaufslast. Berater, die A-Aktien-Investmentfonds verkaufen, werden durch den Ausgabeaufschlag entschädigt, und im Gegenzug sollen sie Fondsmanager, Kostenquoten und Fondsperformance im Laufe der Zeit erforschen, um den Anlegern zu helfen, einen geeigneten Investmentfondskauf zu tätigen. Für Investoren, die nicht die Zeit oder den Wunsch haben, diese Forschung durchzuführen, können die Empfehlungen eines Beraters von unschätzbarem Wert sein.

Zusätzlich zur professionellen Beratung haben A-Aktien-Investmentfonds niedrigere Marketinggebühren, sogenannte 12b-1-Gebühren, und viele bieten Haltepunkte bei Käufen. Ein Investmentfonds-Breakpoint bietet einem Anleger eine Senkung der Verkaufsgebühr für Anlagen über einen bestimmten Schwellenwert, wie z. B. $ 10, 000, $ 25, 000 oder $ 50, 000.

A Aktienfonds Nachteile

Der Ausgabeaufschlag für einen A-Aktien-Investmentfonds kann zwischen 2, 75% und 5, 75% fallen. Eine Erstinvestition und spätere Investitionen werden um den Ausgabeaufschlag reduziert und der Restbetrag wird in den Fonds investiert.

Zum Beispiel würde ein Anleger mit $ 10, 000 in einen A-Aktien-Investmentfonds investieren, der 4% verlangte, 400 $ als Provision von der Spitze seiner Investition zahlen würde, was $ 9, 600 zum Kauf übrig ließ. Aktien des Investmentfonds. Upfront-Verkaufslasten können es erschweren, im Laufe der Zeit eine angemessene Rendite zu erzielen.

Vorteile des Nicht-Ladungs-Gegenseitigkeitsfonds

Ein Leer-Fonds wird nicht mit dem gleichen Rat oder der gleichen Forschung von einem Berater oder Broker geliefert, und daher gibt es wenig bis keine Investitionskosten im Voraus.Da keine Entschädigung an Dritte für die Empfehlung des Fonds gezahlt wird, ist die Kostenquote bei den meisten unbeladenen Fonds geringer als bei A-Aktienfonds. Die Reduzierung der anfänglichen und internen laufenden Kosten eines Investmentfonds kann es den Anlegern ermöglichen, im Laufe der Zeit eine höhere Rendite zu erzielen.

Keine Nachteile für Investmentfonds

Auf dem Markt gibt es heute Tausende von Investmentfondsanlagen, und für Anleger ist es schwierig herauszufinden, welches für sie am besten geeignet ist, basierend auf Risikotoleranz, Fondsverwaltung und historischer Performance. Leerlauffonds kommen nicht mit den Ratschlägen oder Empfehlungen eines Beraters oder Brokers, so dass das Risiko einer schlechten Auswahl allein beim Anleger liegt.