Exchange Traded Funds (ETFs) haben in den letzten Jahren an Popularität gewonnen. Sie bieten Anlegern eine gute Möglichkeit, einen Korb mit Aktien, Anleihen, Rohstoffen oder was auch immer der ETF verfolgt, zu kaufen. Das mag sich nach einem Investmentfonds anhören, aber die ETF-Gebühren sind niedriger als die Gebühren für Investmentfonds. Die durchschnittlichen Investmentfondsgebühren betragen 1. 25%, während der durchschnittliche ETF eine Nettokostenquote von ca. 0.43% aufweist. Hochverschuldete ETFs werden jedoch deutlich höhere Kostenquoten haben, gewöhnlich näher an 1%. ETFs, die breite Indizes nachbilden, wie zum Beispiel Standard & Poor's 500, haben oft deutlich niedrigere Kostenquoten. Die Nettokostenquote gibt an, wie viel der angefallenen Kosten eines Fonds an den Investor weitergeben sollen. Es ist ein kniffliges Spiel für den Fonds, denn während es Kosten decken muss, will es potenzielle Investoren nicht vertreiben. (Weitere Informationen finden Sie unter Investmentfonds oder ETF: Welches ist das Richtige für Sie? ).

Es gibt andere grundlegende Faktoren, die Sie kennen müssen, wenn Sie Ihre Chancen erhöhen möchten, ein profitabler ETF-Anleger zu sein.

Liquidität ist gut und schlecht

Wenn eine Anlage flüssig ist, wird sie normalerweise als positiv bewertet. Dies ist sinnvoll, da Sie Ihr Geld bei Bedarf in die Anlage ein- und auslagern können. Dies ist nicht nur zu Handelszwecken, sondern wenn ein Notfall auftritt und Sie Zugang zu Kapital benötigen. Die negative Seite von Liquidität in einem ETF, vor allem einem gehebelten ETF, ist, dass Sie versucht sein könnten, häufig zu traden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Einführung in Leveraged ETFs ).

Wenn Sie sich für diesen Weg entscheiden, müssen Sie die Marktbewegungen äußerst genau vorhersagen können. Das ist sehr schwierig, da der Markt länger irrational bleiben kann, als Sie solvent bleiben können. Wenn Sie diese Trades ausführen, häufen Sie Handelsgebühren an. Das macht es schwierig, profitabel zu sein. Es ist äußerst unwahrscheinlich, dass man den Markt so gut timen kann, dass man die Handelsgebühren überwindet.

Das Dilemma ist, dass das Kaufen und Halten eines ETFs auch ein Problem sein kann, aber nur, wenn Sie in einen ETF mit einer hohen Kostenquote investieren. Dies wird kontinuierlich in Ihre Gewinne einfressen.

Glücklicherweise gibt es eine einfache Lösung: Investieren Sie nur in ETFs mit niedrigen Kostenquoten. Bleiben Sie unter der durchschnittlichen ETF-Kostenquote von 0. 43% ist ein guter Start und es gibt ETFs mit deutlich niedrigeren Kostenquoten.

Bid-Ask-Spread

Ein weiterer wichtiger Faktor bei ETF-Investitionen und der Vermeidung unnötiger Gebühren besteht darin, nur in ETFs mit hohem Volumen zu investieren. Wenn ein ETF täglich Millionen von Aktien handelt, ist der Bid-Ask-Spread eng, was positiv ist. Es bedeutet, dass Sie nicht zu viel überbezahlen werden - solange Sie eine Limit-Order im Gegensatz zu einer Markt-Order verwenden. (Mehr dazu unter: Was sind die Determinanten für die Geld-Brief-Spanne einer Aktie? ).

Zum Beispiel wird der iShares Silver Trust (SLV SLViShs Silver Tr16. 27 + 2. 20% mit Highstock 4. 2. 6 ) derzeit bei $ 17 gehandelt. 14 und 8 Millionen Aktien wurden bereits am Tag (zwei Stunden vor Handelsschluss) gehandelt. Das Gebot beträgt 17 $. 13 und die Frage ist $ 17. 14. Sehr fair.

Auf der anderen Seite handelt der Markt Vectors Russia Small-Cap ETF (RSXJ RSXJVanEck Vc Rs SC43. 66 + 1. 07% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) $ 19. 10 und nur 10.713 Aktien wurden an diesem Tag gehandelt. Das Gebot ist $ 19. 10 und die Frage ist $ 19. 18. Sie möchten nicht $ 19 zahlen. 18 für etwas, das 19 $ kostet. 10. Denken Sie daran, auf die Geld-Brief-Spanne zu achten.

The Bottom Line

Um unnötige und unnötige Gebühren bei der Anlage in einen ETF zu vermeiden, achten Sie auf eine niedrige Kostenquote, vermeiden Sie aktives Trading, suchen Sie ein hohes Volumen und einen engen Bid-Ask-Spread. Mit diesen einfachen Schritten können Sie viel Kapital sparen. (Weitere Informationen finden Sie unter Verwenden von ETFs zum Erstellen eines kosteneffizienten Portfolios ).

Dan Moskowitz hat keine Positionen in SLV oder RSXJ.