ETFs oder Exchange Traded Funds gibt es bereits seit einigen Jahren und bieten Anlegern eine flexible und kostengünstige Alternative zu Investmentfonds. Hunderte von ETFs werden nun angeboten, die den Besitz von US- und ausländischen Aktienindizes, Wirtschaftssektoren, Rohstoffen oder Währungen ermöglichen, um nur einige zu nennen. Einige gehebelte ETFs erlauben es sogar Eigentümern von Aktien, effektiv einen Index zu haben, dessen Rendite mit zwei, drei oder mehr multipliziert wird.

Eine neue Innovation für Investoren sind sogenannte Motif-Investments. Diese sind im Wesentlichen anpassbare, persönliche Portfolios von 20-30 Einzelaktien oder ETFs, die auf einmal für eine Pauschalgebühr von 9 $ gekauft und verkauft werden. 95 ein Korb. Während es viele offensichtliche Ähnlichkeiten zwischen ETFs und Motiv-Investments gibt, gibt es auch eine Reihe wichtiger Unterschiede.

Eine kurze Übersicht über ETFs

ETFs sind eine ausgezeichnete Alternative zu Investmentfonds für Anleger, die eine Diversifizierung oder ein Engagement in bestimmten Sektoren, Ländern, Rohstoffen usw. anstreben. Der Wert eines Investmentfonds (berechnet anhand des Nettoinventarwerts oder Nettoinventarwerts) wird in der Regel nur einmal am Tag eines jeden Handelstages angegeben. Im Gegensatz dazu handelt ein ETF den ganzen Tag über wie eine Aktie. ETFs können wie eine Aktie auch kurzfristig verkauft oder per Marge gekauft werden. ETFs müssen keine Aufzeichnungen für Aktionäre führen, wohingegen Investmentfonds dies tun. Diese Ausgaben können erheblich sein, insbesondere wenn der Fonds viele kleine Aktionäre hat. Index-Investmentfonds zahlen in der Regel niedrigere Lizenzgebühren als ETFs an Standard & Poor's und andere Indexanbieter zahlen.

ETFs sind auch steuerlich effizienter als Indexfonds. Wenn ein Anleger seine ETF-Anteile liquidieren möchte, verkauft er diese normalerweise an einen anderen Anleger, was kein steuerpflichtiges Ereignis für die ETF ist. In einem Index-Investmentfonds beinhalten Rücknahmen typischerweise einen Verkauf der zugrunde liegenden Wertpapiere gegen Barmittel, was ein steuerpflichtiges Ereignis ist, das an die Aktionäre des Fonds weitergeleitet wird.

ETFs wurden erstellt, um gängige Aktienindizes zu verfolgen: SPY SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. 85 + 0. 16% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 folgt dem S & P 500, QQQ QQQPwrsh QQQ SerI153. 79 + 0. 34% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 folgt dem Nasdaq 100 und IWM IWMiSh Russ 2000148. 78 + 0. 11% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 folgt dem Russell 2000. Sektor ETFs verfolgen Wirtschaftssektoren. Beispiel: XLF XLFSel Sct Fnncl26. 75-0. 11% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 setzt sich aus Finanzwerten zusammen, XLE XLESel Sct En70. 25 + 2. 29% Created with Highstock 4. 2. 6 Energievorräte, TAN TANClaymore Tr 224. 79 + 1. 85% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 verfolgt den Solarenergiesektor, BBH BBHVanEck Vct Biot126. 24-0.78% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 der Biotech-Sektor und IYR IYRiSh US Re Est81. 36 + 1. 16% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 Der Immobiliensektor - um nur einige zu nennen. ETFs können verwendet werden, um Rohstoffe zu kaufen: USO USOUS Oil Fund Partnership Units11. 51 + 2. 95% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 für Rohöl, UNG UNGUS Natl Gas Fd Partnerschaftseinheiten6. 38 + 4. 25% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 für Erdgas, SLV SLViShs Silver Tr16. 27 + 2. 20% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 für Silber und GLD GLDSPDR Gold Trust121. 65 + 0. 85% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 für Gold. Es gibt auch ETFs, die ausländische Indizes und Währungen nachbilden, und gehebelte ETFs multiplizieren die Renditen der Basiswerte. (Weitere Informationen finden Sie unter Index-Investmentfonds im Vergleich zu Index-ETFs. )

Motiv-Investments

Bei einer Motiv-Anlage können Anleger aus über 100 vorgefertigten Portfolios mit 20-30 Aktien wählen. Passen Sie bestehende Motive an oder erstellen Sie ein brandneues, einzigartiges Portfolio - und das zu einem günstigen Preis von nur 9 USD. 95. Der Anleger wählt das geeignete Motiv auf der Grundlage von Diversifikation und Sektorengagements und kann vor einer endgültigen Entscheidung an Gewichtallokationen und Portfoliokompositionen basteln. Einmal erstellt, kann der Besitzer des Motivs das Portfolio für 9 $ ändern oder neu ausgleichen. 95 Kommissionen oder Kauf und Verkauf einzelner Wertpapiere innerhalb des Motivs für 4 $. 95 pro Handel. Die vorgefertigten Motive sind im Allgemeinen sektorbasiert, themenbasiert oder zielbasiert. Motivportfolios können sowohl ETFs als auch Aktien umfassen.

An der Oberfläche klingt das nach einer Möglichkeit, einen ETF maßgeschneidert zu erstellen. Wenn Sie jedoch in ein Motiv investieren, kaufen und besitzen Sie tatsächlich die zugrunde liegenden Aktien jedes darin enthaltenen Wertpapiers. Mit einem Motiv wissen Sie immer genau, welche börsennotierten Wertpapiere im Einzelfall enthalten sind und können diese nach Belieben anpassen und handeln. In einem ETF kümmert sich ein professioneller Portfoliomanager um die alltäglichen Angelegenheiten des Portfolios, und Anleger besitzen Aktien des ETF und nicht die zugrunde liegenden Wertpapiere. Infolgedessen berechnen ETFs zwar eine Verwaltungsgebühr, Motivinvestitionen jedoch nicht. Im Wesentlichen dient der Anleger als sein eigener Portfoliomanager.

Die Mindestinvestition in ein Motiv beträgt $ 250, was bedeutet, dass kleinere Anleger wahrscheinlich Aktienanteile einiger Unternehmen besitzen. Während Spitzenbeträge üblicherweise ausgeschüttete Dividenden sind, verleihen sie dem Aktionär keine Stimmrechte. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Motif Investments funktioniert: Risiken & Chancen. )

Die Bottom Line

Motif-Anlagen sind eine neue und kostengünstige Möglichkeit, Portfolios zur Diversifizierung oder zur Anpassung spezifischer Engagements anzupassen. Während ETFs in vielen Formen und Größen vorliegen, sind sie letztlich nicht über den angegebenen Prospekt des Fonds hinaus anpassbar. Motive sind vollständig personalisiert und können sogar von Grund auf neu gebaut werden - alles für eine geringe Provision. Motive ermöglichen es den Investoren, die Aktien des Portfolios zu besitzen, ohne dass eine Verwaltungsgebühr anfällt. Da ETFs professionell verwaltet werden, kann ein erhöhtes Risiko für Motivinvestoren bestehen, die als ihre eigenen Portfoliomanager agieren müssen.