Der Fidelity Freedom 2040 Fund ("FFFFX") ist ein Target-Date-Fonds, der sich darauf konzentriert, Menschen durch ein professionell verwaltetes All-in-One-Portfolio den Ruhestand zu ermöglichen. Der Fonds investiert in eine Mischung aus Fidelity-Aktien-, Renten- und Geldmarktfonds in einer risikoadäquaten Allokation für Anleger, die um das Jahr 2040 in den Ruhestand gehen wollen. Der Fonds strebt eine Gesamtallokation von rund 65% inländischen Aktien, 30% internationalen Aktien an. und 5% festverzinsliche Anlagen.

Der Fidelity Freedom 2040 Fund und andere Zielfonds wie dieser bieten Anlegern die Möglichkeit, in ein Produkt zu investieren, das seine Asset-Allokation automatisch auf ein konservativeres Niveau anpasst, wenn es sich dem Zieldatum nähert. Fonds mit Zieldaten in der Zukunft investieren häufig in Aktien, um das langfristige Wertsteigerungspotenzial von Aktien zu nutzen. Wenn das Zieldatum näher rückt, werden einige Aktien durch konservativere festverzinsliche Wertpapiere ersetzt. Dieser Prozess dauert an, bis sich der Fonds in eine Allokation verwandelt, die in der Regel sicherere Renten- und Geldmarktpapiere begünstigt.

Zum 31. Mai 2016 erzielte der Fonds in den letzten fünf Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von 5. 97%. Einige Trends sind während dieser Zeit aufgetaucht.

Der Januar war volatil

Der Januar ist tendenziell ein optimistischer Monat für die Anleger, da die Portfolios neu ausbalanciert werden und Personen mit Jahresendboni und -erhöhungen bereit sind, Geld zur Arbeit zu bringen. Der Fidelity Freedom 2040 Fund hat einen Teil dieser Entwicklung erlebt, aber in den meisten Fällen hat er viel Bewegung in beide Richtungen erlebt.

Der Fonds hat in vier der letzten fünf Jahre einen Kursanstieg von mindestens 3% erfahren. Die Renditen des Fonds waren in der Vergangenheit ebenfalls ähnlich volatil. Während der durchschnittliche Monatsverlust von 0,4% im Zeitraum 2012 bis 2016 bescheiden ausfällt, hat die Monatsbetrachtung für Januar einige Zweimonatsperioden mit Gewinnen von mindestens 3% und andere Zweimonatsperioden mit Verlusten von mehr als 3%. Der größte Verlust im Januar verzeichnete der Fonds 2016 mit einem Minus von 6%. Die Januar-Renditen in den Jahren 2014, 2015 und 2016 waren alle Verluste.

Die durchschnittliche monatliche Gesamtrendite im Januar ist relativ gering, aber das spricht nicht für die Volatilität, die dieser Monat auf Monatsbasis verzeichnet hat.

Der Mai war ein Rohmonat

Der Mai war in den letzten Jahren mit Abstand der schlechteste Monat des Fonds. In den letzten fünf Jahren verzeichnete der Fonds im Mai einen durchschnittlichen Verlust von fast 3%. Nur einmal in den letzten 10 Jahren hat der Mai eine positive Rendite erzielt.

The Summer Doldrums

Während der Monat Mai für Anleger in diesem Fonds besonders hart war, waren die anderen Monate mit warmem Wetter für die Anleger nicht viel freundlicher.Der Juni hat im Zeitraum von 2011 bis 2015 im Durchschnitt einen Gewinn von 0,5% verzeichnet, schwingt jedoch zu einem Verlust, der weiter zurückgeht. August hat einen durchschnittlichen Verlust von 1. 6% verzeichnet. Der Juli hat einen Gewinn von 0,8% erzielt, aber diese Zahlen zeigen eine Volatilität von Monat zu Monat.

In den 20 monatlichen Beobachtungen von Mai bis August 2011 von 2011 bis 2015 hat dieser Fonds in nur neun dieser Beobachtungen einen Gewinn erzielt.

Negative Performance im Dezember

Es ist nicht ungewöhnlich, dass ein Fonds im Dezember eine negative Performance verzeichnet. Die Weihnachts-Shopping-Saison und andere Faktoren sehen manchmal Investoren Geld aus Sparkonten ziehen, um die Rechnungen zu bezahlen. Der Fonds Fidelity Freedom 2040 folgte in diesem Trend für Dezember und verzeichnete von 2011 bis 2015 Verluste bei den Anlegern mit einem durchschnittlichen Verlust von 2,8%.

Nach 10 Jahren sehen die Ergebnisse nur bescheiden besser aus. Der Dezember verzeichnete Verluste in sieben dieser Jahre, wobei der durchschnittliche Verlust bei 1. 4% lag.