Meine Tochter möchte einige ihrer Roth IRA für einige Studiengebühren und Darlehen verwenden. Kann sie das ohne Strafe tun?

My Friend Irma: The Red Hand / Billy Boy, the Boxer / The Professor's Concerto (März 2024)

My Friend Irma: The Red Hand / Billy Boy, the Boxer / The Professor's Concerto (März 2024)
Meine Tochter möchte einige ihrer Roth IRA für einige Studiengebühren und Darlehen verwenden. Kann sie das ohne Strafe tun?
Anonim
a:

Dies ist eine überraschend komplizierte Frage, da sie die Unterschiede zwischen traditionellen und Roth IRAs sowie die "qualifizierten Bildungsausgaben" betrifft.

Weil Roth IRA Beiträge mit dem Einkommen nach Steuern gemacht werden, kann eine Person ihre direkten Beiträge zurückziehen, wann immer sie mag, in welchen Mengen auch immer und zu welchem ​​Zweck auch immer. Im Gegensatz dazu können die Einkünfte aus diesen Beiträgen nicht vor dem Alter von 59 1/2 oder einer fünfjährigen Würzperiode (je nachdem, was später eintritt) ohne Zahlung von Einkommenssteuer und Strafe zurückgenommen werden.

IRA-Entnahmen, die für qualifizierte Bildungsausgaben verwendet werden, sind von der Strafe befreit. Zu den qualifizierten Ausgaben gehören Studiengebühren für das laufende Jahr, Gebühren, Bücher, Zimmer und Verpflegung sowie Vorräte. Die Rückzahlung von Studentendarlehen ist kein qualifizierter Bildungsaufwand.

Zum Zwecke dieser Frage kann Ihre Tochter 100% ihrer früheren Roth IRA-Beiträge zu jedem Zweck (einschließlich Darlehen) verwenden. Sie kann auch die Einnahmen aus diesen Roth IRA-Beiträgen ohne Strafe abziehen, aber nur, um ihre aktuellen Studiengebühren, Bücher usw. zu bezahlen.

SIEHE: 9 Straffreie IRA-Abhebungen