MainStay-Fonds werden von einer Tochtergesellschaft der New York Life Insurance Company angeboten. New York Life ist eines der größten und ältesten Finanzdienstleistungsunternehmen der USA mit einer über 170-jährigen Erfahrung im Asset Management. Große Versicherungsunternehmen sind besonders geschickt in der Verwaltung von gemischten Vermögensportfolios.

Fünf Investmentfonds von MainStay sind sehr gut geeignet, um ein vielfältiges Portfolio für die Altersvorsorge zu schaffen. Alle Renditen basieren auf dem Nettoinventarwert (NAV) der A-Anteile des Fonds.

MainStay Balanced Fund (MBAIX)

Der MainStay Balanced Fund strebt eine Gesamtrendite durch eine Kombination aus Wachstum und laufendem Einkommen an. Der Fonds besteht aus einem gemischten Portfolio aus Aktien und festverzinslichen Wertpapieren. Sie versucht, 60% in Aktien und 40% in festverzinslichen Wertpapieren zu investieren. Fondsmanager können diese Allokation ändern, um die Chancen auf dem Markt zu nutzen, aber sie müssen mindestens 25% an festverzinslichen Wertpapieren halten.

Der Fonds investiert hauptsächlich in US-Wertpapiere, kann aber bis zu 20% seines Vermögens in internationalen Emissionen anlegen. Die Hauptbeteiligungen des Fonds sind groß- und mittelkapitalstarke Stammaktien in Kombination mit Anleihen mit Investment-Grade-Rating. Der Fonds hat eine Rendite von 1. 41%. Die Balance-Philosophie bietet eine große Vielfalt und eine angemessene Rendite.

MainStay Income Builder Fund (MTRAX)

Der MainStay Income Builder Fund ist ein Morningstar-Fonds mit vier Sternen, der nach den gleichen allgemeinen Anlagegrundsätzen wie der Balanced Fund funktioniert. Der Unterschied besteht darin, dass der Income Builder Fund in ein breiteres Spektrum von Anlageklassen und Sorten von festverzinslichen Wertpapieren investieren kann. Der Income Builder-Fonds investiert auch weltweit mit einem größeren Bestand an internationalen Wertpapieren.

Der Fonds hat eine Rendite von 3. 24% und ist eine ausgezeichnete Investition für ein Roth IRA-Konto, das die gesamte Rendite von Bundessteuern abschirmt.

MainStay S & P 500 Indexfonds (MSXAX)

Der MainStay S & P 500 Indexfonds ist ein passiv gemanagter Fonds, dessen Ziel es ist, die Gesamtrendite des Standard & Poor's (S & P) 500 Index zu erreichen. Es erfüllt diese Aufgabe, indem es in alle Aktien des S & P 500 Index investiert, die dem gewichteten Durchschnitt der einzelnen Aktien innerhalb des Index entsprechen. Anleger erhalten eine erhöhte Diversität, da sie an den 500 größten börsennotierten Unternehmen in den Vereinigten Staaten ein Bruchteil an Zinsen besitzen.

Mainstay U. S. Equity Opportunities Fund (MYCIX)

Jedes gut geplante Altersvorsorgeportfolio hat eine Komponente, die für eine zusätzliche Kapitalwertsteigerung ausgelegt ist. Der Mainstay U. S. Equity Opportunities Fund konzentriert sich auf langfristiges Wachstum. Der Fonds investiert in Stammaktien von Unternehmen des Russell 1000 Index oder von Unternehmen, deren Kapitalisierung in etwa dem Index entspricht.Es konzentriert sich nicht auf das Einkommen. Stattdessen versuchen Fondsmanager, Aktien von Unternehmen mit steigenden Umsätzen auszuwählen, die ihrer Meinung nach den allgemeinen Index übertreffen werden. Der Fonds unterscheidet sich von vielen traditionellen Aktienfonds dadurch, dass er Short- oder Long-Positionen in Wertpapieren mit bis zu 40% des Nettoinventarwerts übernehmen kann. Dies verschafft Fondsmanagern die einzigartige Fähigkeit, von sich ändernden wirtschaftlichen Bedingungen zu profitieren und kann in einem fallenden Markt abfedern. Der Fonds ist Gewinner des Lipper Fund Award 2015 und wird von Morningstar mit fünf Sternen bewertet.

MainStay Convertible Fund (MCOAX)

Der MainStay Convertible Fund bietet zusätzliche Diversität durch die Anlage in eine einzigartige Wertpapierklasse. Wandelbare Wertpapiere sind Instrumente wie Anleihen, Vorzugsaktien oder Unternehmensanleihen, die in Stammaktien einer Gesellschaft umgewandelt werden können, während sie derzeit Zinsen oder Dividenden an den Fonds zahlen. Fondsmanager berücksichtigen die Stabilität der Finanzwerte eines Unternehmens und das Wachstumspotenzial seiner Stammaktien. Die Konvertibilitätsoption positioniert den Fonds, um von einem steigenden Aktienmarkt zu profitieren. Die Wandelbarkeit schützt Anleger auch in Zeiten steigender Zinssätze in festverzinslichen Wertpapieren, da wandelbare Wertpapiere ihren Wert besser als andere festverzinsliche Wertpapiere halten. Die aktuelle Rendite dieses Morningstar-Fonds mit vier Sternen beträgt 3. 7%.