Mit mehr als 200 Fonds, die Vermögenswerte von mehr als 3 Billionen USD verwalten, ist die Vanguard Gruppe das größte Investment Management Unternehmen der Welt. Im Jahr 1975 führte sie die Welt mit der Einführung des ersten Retail-Indexfonds in eine kostengünstige Anlage ein. Seitdem ist Vanguard der größte Anbieter von Indexfonds mit einem Fonds, der so gut wie jeden Index oder jedes Marktsegment erfasst. 1992 führte sie den Vanguard Balanced Index Inv (VBINX) als moderaten Asset-Allokationsfonds mit einer 60/40 Aufteilung in Aktien und Anleihen ein.

Nachfolgend finden Sie eine Übersicht über den Vanguard Balanced Index Inv sowie einige Fonds-Highlights.

Anlageziel

Der Fonds ist eine kostengünstige Möglichkeit für Anleger, sich bei einer moderaten Asset Allokation sowohl in Aktien als auch in Anleihen zu engagieren. Der Fonds bildet zwei Indizes basierend auf seiner 60/40-Aufteilung auf Aktien und Anleihen ab. Der Bestandteil verfolgt den CRSP US. Total Stock Market Index, der sich aus fast jeder Aktie in den USA zusammensetzt. Markt, um ein hohes Maß an Diversifikation zu erreichen. Der Anteil der festverzinslichen Wertpapiere folgt den Barclays US. Aggregierter Float-Anleihenindex.

Anlageverwaltung

Die Fondsverwaltung gliedert sich in zwei Gruppen: die Aktienindexgruppe und die Rentengruppe. Bei der Verwaltung der Aktienkomponente versuchen die Manager, die Techniken der Gruppe zur Reduzierung von Tracking-Fehlern kontinuierlich zu verfeinern. Die Vanguard Equity Index Group verwaltet indexierte Fonds für die USA. und internationale Märkte. Christine Franquin ist seit 2009 als Principal des Balanced Index Fund tätig. Seit 2000 ist sie Portfoliomanagerin. Franquin erwarb ihren Bachelor of Arts an der Universitaire Faculteiten Sint-Ignatius Antwerpen, Belgien. Sie erwarb einen Master of Science in Finance von der Clark University, Massachusetts.

Die Vanguard Fixed Income Group betreut alle Geldmarkt-, Anleihen- und Bestandswert-Portfolios. Es arbeitet auch kontinuierlich daran, seine Techniken für Total-Return-Management und Index-Sampling für eine konsistentere Performance zu verfeinern. Joshua C. Barrickman, CFA, berät den Fonds seit 2013 und ist seit 1999 im Portfolio Management. Er erwarb seinen Bachelor of Science an der Ohio Northern University und seinen Master of Business Administration (MBA) von der Lehigh University. Christopher Wrazen ist seit 2015 Co-Manager und verfügt über sieben Jahre Erfahrung im Portfoliomanagement. Wrazen erwarb seinen Bachelor of Science an der West Chester University und seinen MBA an der Drexel University.

Anlageportfolio

Ab dem 3. Februar 2016 hat dieser Vanguard-Fonds 25 USD. 6 Milliarden Assets under Management (AUM) verteilen sich auf mehr als 12 000 Bestände.Der Fonds versucht, innerhalb seiner Allokationsspalten zu bleiben und investiert 60% in Aktien und 40% in festverzinsliche Wertpapiere. Zu den wichtigsten Aktienbeständen gehören Apple, Inc. (AAPL), Exxon Mobile Corporation (XOM), Microsoft Corporation (MSFT), Johnson & Johnson (JNJ) und Alphabet, Inc. (GOOGL). Die Fixed-Income-Allokation enthält starke Gewichtungen in den USA. Staatsanleihen und Investment-Grade-Unternehmensanleihen.

Anlageperformance

Der Fonds hat in den letzten 10 Jahren 5. 97% und in den letzten fünf Jahren 7.64% erzielt. Ab dem 2. März 2016 beträgt die Dividendenrendite 2. 02%. Seine Kostenquote von 0,23% gehört zu den niedrigsten seiner Kategorie.

Die Rolle des Fonds in einem Anlageportfolio

Mit einer moderaten Allokation könnte der Vanguard Balanced Index Inv als eine Kernbeteiligung für Anleger angesehen werden, die einen moderaten Kapitalzuwachs und laufende Erträge bei moderatem Risiko anstreben. Der Fonds eignet sich am besten für Anleger, die es vorziehen, dass ein professioneller Vermögensverwalter ihre Zuteilungsentscheidungen trifft. Der Fonds wird passiv verwaltet, was bedeutet, dass es während des ganzen Jahres nicht viele Positionsänderungen gibt. Der Fonds ist sowohl in Aktien als auch in Anleihen risikobehaftet, was bedeutet, dass sein Aktienkurs unter jeder Marktbedingung schwanken kann. Anleger sollten diesen Balanced Index Fund nur als langfristige Anlage betrachten.