Obwohl Millennials damit beschäftigt sind, Reichtum anzuhäufen, streben sie auch danach, einen positiven Einfluss auf die Welt auszuüben, in einigen Fällen, indem sie Karrieren mit Unternehmen suchen, die ein Triple Bottom Line aufrecht erhalten. Und sie fragen zunehmend ihre Vermögensberater um Rat, wie sie ihr Vermögen am besten verwalten können, damit sie über die Jahre das Wachstum ihrer wohltätigen Spenden sicherstellen können.

Zurückgeben steigert die Lebensqualität eines Einzelnen, indem es zu seinem Sinn für Zweck beiträgt. Philanthropie ist nicht etwas, das nur den Ultrareichen vorbehalten ist. Es sollte ein priorisiertes Gespräch zwischen Beratern und ihren Millennial-Klienten sein, die versuchen, ihre persönlichen Werte mit einer soliden philanthropischen Strategie in Einklang zu bringen.

Kommunikationslücke

Ein Bericht von UBS Investor Watch ergab, dass im Jahr 2014 91% der Kunden karitative Zwecke verfolgt hatten, aber nur 9% gaben an, das Thema mit ihren Beratern zu besprechen. Dies könnte erklären, warum nur 20% der Meinung waren, dass ihr Spenden extrem effektiv oder sehr effektiv war, während nur 40% sagten, sie fühlten sich mit den Auswirkungen ihrer Spende zufrieden. Eine Reason-Rupe-Umfrage, zitiert von der "Washington Post" , befragte über 2, 500 Millennial-Mitarbeiter und kam zu dem Schluss, dass weniger Millennials durch von der Arbeit geförderte Programme zur sozialen Verantwortung der Unternehmen vergeben. Von den 84% der Millennials, die für wohltätige Zwecke gespendet haben, haben 78% die Beiträge alleine geleistet.

In einem Interview mit Think Advisor sagte Sameer Aurora, Leiter der Kundenstrategie bei UBS, dass Kunden mit einem Anlagevermögen von weniger als 5 Millionen Dollar weniger mit Beratern für Philanthropie-Planung arbeiten. Diejenigen unter diesem Wendepunkt erreichen eine geringere Auswirkung und Zufriedenheit, da ihnen eine wirksame Strategie fehlt. Weniger wohlhabendere Kunden können am meisten von taktvollem philanthropischem Rat profitieren, und Millennials haben möglicherweise viel zu verlieren, indem sie schlecht beratenen philanthropischen Strategien folgen. Effektives philanthropisches Geben ist genauso wichtig wie andere Vermögensverwaltungsdienste, um die Vermögenswerte eines Kunden zu schützen und ihm zu helfen, zu wachsen.

Der Trend: Globales "Give As You Go"

Millennials bevorzugen eher eine "give as you go" philanthropische Strategie im Gegensatz zu einer großen karitativen Auszahlung am Ende ihrer Leben. Anstatt darauf zu verzichten, etwas zurückzugeben, betrachten manche lebenslange Wohltätigkeit als eine Art moralische Verpflichtung, die mit wachsendem Erfolg bei ihrer Arbeit einhergeht.

Dieser "give as you go" -Trend bedeutet nicht, dass Millennials von Natur aus altruistischer sind als ältere Generationen. Sie sind sich jedoch der Probleme um sie herum stärker bewusst und befürworten oft eine direktere Beteiligung. Teilweise liegt das daran, dass Themen, die in der Vergangenheit nur von den Nachrichten abgedeckt wurden, jetzt weit und breit durch Social-Media-Kampagnen gelangen, die auf den Facebook-, Twitter- oder Instagram-Feeds von Millennials erscheinen.Dies kann dazu führen, dass einige Millennials die potenziellen Auswirkungen ihrer Spende auf einen einfachen Dollarbetrag schätzen.

Von Schreiberschreibern zu zielstrebigen Spendern

Laut einem Bericht von "Think Advisor" gaben Gen X und Millennials eher an, Krankheiten zu bekämpfen und religiösen Organisationen eine geringere Priorität einzuräumen. Millennials gaben eher als jede andere Generation an Initiativen, die Bildung oder Kinderprogramme unterstützen. "

Die persönlichen Werte mit einer Philanthropie-Strategie in Einklang zu bringen, kann zu direkterer Beteiligung an Basisbewegungen führen. Dies macht auch den wachsenden Raum des sozialen Investierens zu einer attraktiven Möglichkeit, bei der die Kunden strikt in Unternehmen mit starker sozialer Verantwortung investieren.

Die Entwicklung eines ausgewogenen Portfolios für Millennials wird daher kreative, interaktive Wege umfassen, um zum sozialen Wohl beizutragen. Vermögensberater sollten mit ihren Millennial-Kunden über Impact Investing, Proxy Voting und Shareholder Advocacy sprechen. Wenn der Klient sich um eine direkte Beteiligung bemüht und / oder sich besonders für eine bestimmte Sache begeistert, könnte er oder sie an den Vorteilen interessiert sein, eine gemeinnützige Organisation zu gründen oder Vorstandsmitglied zu werden.

Im "Wall Street Journal" empfahl Ken Nopar, ein in Chicago ansässiger Berater, Spendern geratene Mittel für Millennials, die schwankende Einkommensquellen haben. Spendengeleitete Fonds bieten sofortige Steuervorteile, erleichtern konsistentes Spenden und ermöglichen es den Klienten, den Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnützigen Organisationen ihrer Wahl Förderempfehlungen zu geben. Es gibt auch viele Spendernetzwerke und Gemeinschaftsstiftungen, denen ein Kunde beitreten kann, um ein philanthropisches Netzwerk aufzubauen.

Daher sollten Berater im Allgemeinen mehr Verantwortung bei der Bereitstellung von Sorgfaltspflichten für potenzielle gemeinnützige Investitionsmöglichkeiten übernehmen, da Millennials für jeden ausgegebenen Dollar starke und messbare soziale Renditen sehen wollen.

The Bottom Line

Da sich Millennials noch in jungen Jahren für Philanthropie interessieren, sollten Finanzberater Philanthropieplanung und -strategie an die Spitze ihrer To-Do-Listen setzen. Im gesamten Vermögensverwaltungssektor wird die Philanthropieplanung zu einer primären Strategie zum Schutz und zur Allokation von Vermögenswerten für Millennial-Kunden, wo sie als Sekundärinitiative für ältere Generationen betrachtet wurde. Das Verständnis für jüngere Kunden, die ein persönliches, globales und wirkungsvolles Geben anstreben, hilft den Beratern, effektive Strategien für sie zu entwickeln. Da Millennials typischerweise individuelle Werte mit ihrer Philanthropieplanung in Einklang bringen, sollten Berater versuchen, die persönlichen Leidenschaften eines Klienten zu entdecken, um ihnen zu helfen, ihre philanthropischen Ziele zu erreichen.