Wie die meisten Geschäftsinhaber können sich registrierte Anlageberater (RIAs) kaum an den Tag erinnern, an dem keine Technologie verfügbar war, um ihnen zu helfen, ihr Geschäft aufrechtzuerhalten und auszubauen. Digitale Technologie, vom Internet bis hin zu Software, die von zentralen Servern statt von Computern läuft, hat Investmentberufe revolutioniert. Dank Technologie können RIAs nun unabhängig von traditionelleren Brokerhäusern und Wertpapierfirmen agieren, obwohl diese größeren Unternehmen ebenfalls vom technologischen Fortschritt profitiert haben. Im Folgenden finden Sie einen Überblick über einige der beliebtesten Technologiedienstleistungen.
Verwalten der Vermögenswerte
Viele RIAs, insbesondere diejenigen, die unabhängig von einem externen Broker-Dealer bleiben, beklagen, dass es notwendig ist, Beziehungen zu bestehenden Kunden aufrechtzuerhalten, neue zu finden und sich um regulatorische Angelegenheiten zu kümmern. Die zahlreichen Aufgaben, die mit der Führung eines kleinen Unternehmens verbunden sind, haben normalerweise Vorrang vor wichtigen Funktionen des Portfoliomanagements. Zu diesen Funktionen gehören der Kauf und Verkauf von Wertpapieren, die Neugewichtung von Portfolios und die Berücksichtigung der Bedürfnisse von Kunden in Bezug auf Wachstum, Einkommen und Auszahlungen.
Dank fortlaufender Fortschritte bei der Investitionssoftware und den Forschungspaketen können die Berater die Kontrolle über die von ihnen verwalteten Portfolios zurückgewinnen. Die meistverkauften Produkte befassen sich direkt mit der Finanzplanung; Zwei der beliebtesten sind MoneyGuide Pro und MoneyTree.

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Eine aktuelle Umfrage der Finanzplanung. com im Dezember 2012, detailliert, dass MoneyGuidePro sehr beliebt bei unabhängigen RIAs ist, die möglicherweise keine ausgeklügelten Systeme haben, die von ihrem primären Broker-Dealer oder Arbeitgeber bereitgestellt werden. Die cloudbasierte Version, die 2012 eingeführt wurde, macht die Nutzung viel einfacher, als die Software direkt auf einen Computer herunterladen zu müssen und alle paar Jahre auf größere Upgrades zu warten.

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Money Tree wird seit 1981 in verschiedenen Inkarnationen angeboten und bleibt ein beliebtes Angebot. Der Silver Financial Planner wird als "vollständige Finanzpläne in Minutenschnelle" vermarktet und soll Beratern bei der Verwaltung, Neuausrichtung und Abwicklung von Cash-Management-Aktivitäten für Kundenportfolios helfen.
Zu ​​den Top-Research-Systemen gehörte PortfolioCenter, das von einer Technologieabteilung von Charles Schwab, einem der größten Verwalter für unabhängige RIAs, unterhalten wird. Morningstar Office nimmt auch in jährlichen Umfragen weiterhin eine hohe Stellung ein und ist dafür bekannt, erschwingliche und robuste Forschungsmöglichkeiten für RIAs anzubieten.

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Managing the Business
Die Verwaltung eines RIA-Geschäfts beinhaltet offensichtlich den erfolgreichen Schutz und die Erweiterung von Kundenvermögen gemäß kundenspezifischen Anlagestrategieerklärungen (IPS), auf die oben eingegangen wird. Die Verwaltung eines Unternehmens umfasst jedoch auch weltliche Aufgaben wie die Abwicklung von Gehaltsabrechnungen, die Anmietung von Büroräumen, die Verwaltung von Aufzeichnungen, die Sicherstellung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und die Führung von Mitarbeitern.
Erst diesen Monat kündigte Charles Schwab Verbesserungen seines Portfolio Center-Produkts an, das Funktionen für das Dokumentenmanagement umfasste. In seiner Pressemitteilung kündigte er an, dass seine "NetDocuments" -Ratgeber das Mittel zum einfachen Speichern, Abrufen und Bearbeiten von Client-Dateien aus ihrem CRM heraus ermöglichen. Diese Funktion ermöglicht ein schnelles Suchen und Abrufen von Schlüsseldokumenten während der Fahrt und hilft Beratern. ein papierloses Büro führen. "
Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften ist für das RIA-Geschäft einzigartig und hat seit der Finanzkrise erheblich an Bedeutung gewonnen. Beliebte Technologiesysteme helfen den Beratern, die Compliance-Anforderungen von Aufsichtsbehörden wie der Securities And Exchange Commission (SEC) und der FINRA zu erfüllen. Eine Google-Suche wird buchstäblich Hunderte von Systemen hervorbringen, die RIA-Unterstützung für die Einhaltung von Vorschriften bieten. Zu den gängigen Systemen gehören weiterhin ComplianceMax, ProTracker Software und Protegent Surveillance.
Wachstum des Unternehmens
Erfolgreiche RIAs haben die Kunst gemeistert, neue Kunden zu treffen und ihr Geschäft auszubauen. Ein leistungsfähiges CRM-System kann ihnen bei der Verwaltung dieses Prozesses behilflich sein. Redtail Technology bietet ein beliebtes CRM-System und hält laut Finanzplanung einen Marktanteil von 14%. com Umfrage. Redtail könnte Benutzer ansprechen, die gerne Produkte bündeln und ihre Dokumentverwaltungsfunktionen nutzen möchten.

Salesforce. com ist eines der populärsten Cloud-Computing-Angebote, das es heute gibt, und ist nach wie vor ein beliebtes CRM-System unter RIAs und Vertriebsprofis in fast allen Branchen. Ansonsten kann eine einfache Microsoft-Excel-Datei eine gute Arbeit für Berater leisten, die nicht an einem spezielleren CRM-System interessiert sind.

The Bottom Line
Die Technologie sollte weiter voranschreiten, wovon die RIAs profitieren werden. Heutzutage gibt es eine überzeugende Kombination aus anspruchsvoller Software und internetbasierten Systemen, die zu vernünftigen Preisen verfügbar sind. Größere RIAs können die Ressourcen für maßgeschneiderte Angebote haben, um ihre spezifischen Bedürfnisse zu erfüllen. Kleinere Berater können durchaus zufrieden sein, standardisierte Systeme zu kaufen, die standardisierter, aber auch viel kosteneffektiver sind.