Anleger sollten sehr besorgt über das Haushaltsdefizit der USA sein, vor allem aber in Bezug auf die massive und wachsende US-Staatsverschuldung. Zu den Sorgen gehören steigende Zinsen, Inflation und Währungsabwertung.
Die Begriffe "Defizit" und "Schuld" werden oft missverstanden oder missbraucht, wenn man die finanzielle Situation der USA beschreibt. Das Bundesdefizit ist eine Aussage über den jährlichen Fehlbetrag in Bezug auf Einnahmen von Steuerzahlern gegenüber den Ausgaben des Bundes für das Jahr. .. Die Staatsverschuldung ist nicht nur eine Frage von ein paar hundert Milliarden Kurzfristigkeit bei der Zahlung der Rechnungen für ein Jahr, sondern ist die Höhe der ausstehenden langfristigen Schulden der Bundesregierung.
Das Defizit schwankt von Jahr zu Jahr beträchtlich, aber selbst wenn die Politiker damit prahlen, das Defizit reduziert zu haben, wächst die gesamte Staatsverschuldung weiter. Die USA hatten bis 1930 praktisch keine Staatsschulden, als die massiven Ausgaben für staatlich finanzierte Programme im Zusammenhang mit dem New Deal begannen. Seitdem ist das Niveau der US-Staatsschulden seit 2015 auf fast 20 Billionen US-Dollar gestiegen. Das Bundesdefizit ist zwischen 2009 und 2014 gesunken; In dieser Zeitspanne hat sich die Staatsverschuldung mehr als verdoppelt. Während die Reduzierung des Staatsdefizits ein lobenswertes Ziel ist, führen Defizitreduzierungen nicht automatisch zu Verbesserungen der allgemeinen Finanzlage der Regierung.
Die Hauptanliegen der Anleger, sowohl im Hinblick auf das Staatsdefizit als auch auf die Staatsschulden, sind die beiden damit zusammenhängenden Fragen von Zinssätzen und Inflation. Zunehmende Staatsverschuldung und anhaltende Staatsdefizite führen naturgemäß zu höheren Zinsen. Die Federal Reserve kann die natürlichen Auswirkungen der steigenden Staatsverschuldung seit einiger Zeit hinauszögern, indem sie die Zinsen künstlich niedrig hält, aber dies ist eine Notlösung, die nicht auf unbestimmte Zeit aufrechterhalten werden kann. Selbst wenn die Zinsen künstlich niedrig gehalten werden, kann die Federal Reserve die Inflation nicht verhindern, die daraus folgt, dass sie weiterhin Hunderte von Milliarden neuer US-Dollar drucken. Obwohl der Verbraucherpreisindex (CPI) den US-Bürgern immer wieder versichert, dass die Inflationsrate konstant unter 2% liegt, sind sich die Verbraucher im Jahrzehnt bis 2015 der Tatsache bewusst, dass die Preise für Grundnahrungsmittel wie Milch, Brot, Fleisch und Geflügel zusammen mit dem Preis von Benzin, sind über 30% gestiegen.
Das Endergebnis von anhaltenden Defiziten und zunehmender Verschuldung ist höchstwahrscheinlich eine starke Abwertung des US-Dollars irgendwann in der Zukunft. Keine Nation in der Geschichte konnte je mit dem Trick davonkommen, Geld für immer aus der Luft zu drucken.Jüngste Beispiele für Länder mit Hyperinflation und massiver Währungsabwertung sind Mexiko, Ecuador, Jugoslawien und Simbabwe.
Anleger müssen die Inflation bewerten, um den tatsächlichen Wert ihrer Aktien zu bestimmen. Die Aktienkurse können zu Beginn einer Periode der Hyperinflation dramatisch ansteigen, wenn eine Währung eine starke Abwertung erfährt, aber die Anleger erkennen bald, dass die Fortschritte bei den Aktienkursen nicht ausreichen, um mit ihrer verlorenen Kaufkraft Schritt zu halten. Es ist nicht ungewöhnlich, dass ein Börsencrash auftritt, da Anleger versuchen, sich von einer Währung zu trennen, die schnell an Wert verliert.
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