Die Gebühren für die Verwaltung von Kundeninvestitionen gehen weiter zurück. Die durchschnittliche Gebühr für neue Anlagekonten sinkt weiterhin, gemessen als prozentualer Anteil der verwalteten Vermögen, ergab eine Umfrage von Price Metrix. Im Jahr 2011 lag die durchschnittliche Gebühr für neue Konten bei 1. 21% und sank bis 2013 auf 1. 02%. Betrachtet man alle gebührenpflichtigen Anlagekonten, lag die durchschnittliche Gebühr im Jahr 2011 bei 1. 14% und sank auf 0. 99% durch 2013 fand die Umfrage heraus.

Ein breiterer Blick auf diese Studie zeigt, dass dies zum Teil auf eine Zunahme der Größe des durchschnittlichen Kontos zurückzuführen war, das im Jahr 2013 von 240.000 $ auf 293.000 $ im Jahr 2013 wuchs. Größere Kundenkonten wird aufgrund von Haltepunkten in der Gebührenstruktur, die von vielen Finanzberatern in Rechnung gestellt werden, häufig einen niedrigeren Prozentsatz der unter Verwaltungsgebühr gehaltenen Vermögenswerte generieren.

Ein Teil dieses Rückgangs ist auch auf einen Trend in der Finanzberatungswelt komprimierter Gebühren für das Investmentmanagement zurückzuführen. Was können Finanzberater tun, um Umsatz und Profitabilität in diesem Umfeld zu erhalten? (Weitere Informationen finden Sie unter: Trends Herausfordernde Finanzberater ).

Die Firma wachsen

Das bedeutet nicht, dass nur mehr Berater und andere Mitarbeiter hinzukommen. Es bedeutet Wachstum in einer Weise, die die besten Eigenschaften Ihres Unternehmens auf kosteneffektive Weise nutzt. Was folgt, sind einige Möglichkeiten, dies zu erreichen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie ein Top-Finanzberater werden können ).

• Bilde strategische Allianzen. Berater können nicht alle Dinge für alle Kunden sein. Schließen Sie sich mit anderen Fachleuten zusammen, um Dienstleistungen anzubieten, die Ihre Kunden benötigen, aber außerhalb Ihres Fachgebiets liegen. Dies kann Steuerberatung, Nachlassplanung, Versicherungsdienstleistungen und andere Bereiche umfassen. Dies können formalisierte Beziehungen oder eine einmalige Allianz sein. Wichtig ist, dass sie für Ihre Kunden und alle Beteiligten von Vorteil sind.

• Zusammenführung mit einer anderen Firma. Kleine oder alleinige Finanzberater könnten in der Lage sein, die notwendige Infrastruktur aufzubauen, um durch die Fusion mit einem anderen Unternehmen wachsen zu können. Dies könnte eine Firma von ähnlicher Größe sein oder es könnte bedeuten, dass Sie sich einem größeren Unternehmen anschließen, das die Ressourcen bereitstellen kann, die Sie als kleinerer Berater nicht leisten können. So oder so, wenn es richtig gemacht wird, kann dies für beide Parteien ein Gewinn sein.

• Investieren Sie in Technologie. Finanzberater können über Technologie effizientere Dienstleistungen anbieten. Dies kann von sicheren Client-Portalen auf der Website Ihres Unternehmens bis hin zu mobilen Apps reichen. Software für Investment Management und Research sowie für Finanzplanung ist seit vielen Jahren die Norm. Der Einsatz von Technologie in diesen Bereichen und in der Kundenkommunikation kann es den Beratern ermöglichen, effizienter und profitabler zu arbeiten. (Mehr dazu unter: Wie Finanzberater sich an Robo-Berater anpassen können ).

• Verwenden Sie diskretionäre Konten. Diese Arten von Vereinbarungen ermöglichen Finanzberatern die Freiheit, Kundenkonten innerhalb der Parameter einer Erklärung zur Anlagepolitik zu handeln und auszugleichen, ohne jedes Mal die Erlaubnis des Kunden einholen zu müssen. Vergewissern Sie sich als Kunde, dass Sie verstehen, wie Ihr Geld vom Berater investiert wird. Aus Sicht des Beraters kann dies zu Betriebseffizienzen führen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Erklärung der Neuausrichtung des Portfolios auf Clients ).

Fokus und Spezialisierung

Hier im Großraum von Chicago, wo ich lebe und arbeite, kenne ich mehrere Finanzberater, die Experten für die Vorteile einer Reihe von Großunternehmen geworden sind, die ihren Sitz in der Region haben. Dies beinhaltet den 401 (k) Plan der Gesellschaft und andere Altersversorgungsleistungen, ihre Aktien- und Aktienoptionsrichtlinien sowie andere Leistungen an Arbeitnehmer. Dies ermöglicht es diesen Beratern, sofort loszulegen, wenn ein neuer Kunde von der Firma an Bord kommt. Es kann auch dazu beitragen, Verweise von bestehenden Kunden mit diesem Unternehmen aufzubauen, was die Marketingkosten senkt.

Wenn Sie zum Beispiel eine Nische wie Ärzte oder Lehrer aufbauen, können Sie Ihre Wissensdatenbank mit jedem neuen Kunden konzentrieren und aufbauen, was zu einer effizienteren und profitableren Praxis führen kann. (Weitere Informationen finden Sie unter: Tipps für Berater, die ihre Praxis weiterentwickeln möchten ).

Mehrwert schaffen und dafür bezahlen

Während einige Leute sagen, dass Finanz- und Anlageberatung zu einer Ware werden, brauchen und schätzen viele Kunden einen auf ihre Situation zugeschnittenen Rat. Wenn Sie Beratung zu einer Vielzahl von Finanzplanungsthemen anbieten, die weit über die bloße Anlage des Vermögens des Kunden hinausgehen, sollten Sie diese Beratung in Rechnung stellen. Während Online-Finanzberater für einige in Ordnung sein können, benötigen Kunden, die Beratung bei der Nachfolgeplanung, Aktienoptionen, Sozialversicherung und Altersvorsorge und anderen komplexen Sachverhalten benötigen, kompetente Berater, die in diesen Bereichen versiert sind.

Wenn Sie mit Kunden mit größeren Anlagekonten arbeiten, können diese Mehrwertdienste ein natürliches Ergebnis der bereits bestehenden Beziehung sein, wenn Sie nachweisen können, dass Sie über das erforderliche Fachwissen verfügen. (Mehr dazu unter: Schwab's New Robo-advisor ).

Blogging und Social Media

Ihre aktuellen und potenziellen Kunden sind wahrscheinlich online und Sie sollten es auch sein. Viele Finanzberater haben Blogs gestartet und sind erfolgreich bei der Generierung von Kundeninteressen. Sind die Leute, die du haben möchtest, dich auf Twitter oder LinkedIn bemerken? Wenn ja, warum bist du nicht? Es geht darum, diesen Menschen Informationen und Werte zu bieten und eine Online-Präsenz aufzubauen, damit Sie in Suchanfragen auftauchen, wenn sie online nach einem Finanzberater suchen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater soziale Medien nutzen ).

The Bottom Line

Die Gebührenkomprimierung in der Anlageberatungsbranche ist real, wie es in einigen Fällen sein sollte. Clevere Finanzberater und ihre Firmen werden eine Reihe von Wegen verfolgen, um in diesem Umfeld zu wachsen und profitabel zu bleiben.Der Einsatz von Technologie und die Schaffung von Mehrwert für Kunden sollten im Vordergrund dieser Bemühungen stehen. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Finanzberater müssen diese Gruppe JETZT suchen).