Ein guter Finanzberater kann Ihr finanzielles Wohlbefinden steigern und Ihre Lebensqualität verbessern. "Gut" kann ein subjektiver Begriff sein, in diesem Fall bezeichnet gut jemanden, der qualifiziert ist, Ihnen zu helfen, und dessen Persönlichkeit Ihnen das Vertrauen gibt, ihrem Rat zu folgen.

Bei der Bewertung des Letzteren ist hier eine Liste von sechs Dingen, die Finanzberater tun können, was bedeuten könnte, dass sie nicht der richtige Berater für Sie sind.

Sie ignorieren Ihren Ehepartner

Während dies sowohl bei männlichen als auch bei weiblichen Beratern vorkommen kann und der ignorierte Ehepartner entweder der Ehemann oder die Ehefrau sein kann, neigen die meisten Konten dieser Art von Verhalten dazu, mit männliche Berater ignorieren alle die Frau. Es gab mehrere Berichte von Witwen, die aus diesem Grund den Berater verlassen haben, der ihnen in der Ehe diente. Wenn Sie mit einem Berater zusammenarbeiten, der Sie ignoriert, darauf bestehen, dass Sie Ihren Berater wechseln, sollte jeder Berater, der ihr Geld wert ist, im Voraus sein, dass er oder sie den Interessen beider Ehepartner gleichermaßen dient. (Mehr dazu unter: Wie Finanzberater Frauen misshandeln (und was Frauen dagegen tun können und Was Frauen von einem Finanzberater wollen .)

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Sie reden zu Ihnen

Nicht alle Kunden sind finanziell anspruchsvoll, oder interessieren sich sogar für ihre finanziellen Angelegenheiten. Dennoch ist es die Aufgabe des Beraters, Ihnen zu erklären, warum er eine bestimmte Vorgehensweise oder ein bestimmtes Finanzprodukt in einer Weise, die für Sie sinnvoll ist.Wenn dies nicht der Fall ist, durchsetzungsfähig oder Berater wechseln und lassen Sie nie jemand, den Sie zahlen, zu Ihnen sprechen oder Sie sich dumm fühlen. , siehe: Warum Kunden Finanzberater finanzieren .)

Sie stellen ihre Interessen vor Ihre

Dies ist vielleicht am üblichsten im Umgang mit Finanzberatern, die Sie werden ganz oder teilweise über Provisionen aus dem Verkauf von Finanzprodukten entlohnt und empfehlen Investmentfonds, Annuitäten oder Versicherungsprodukte, Das beste Produkt für Sie? Sie müssen Fragen stellen und verstehen, wie Ihr Berater entschädigt wird und ob dies zu Interessenkonflikten bei der Beratung führt. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was Sie über den Treuhandstandard wissen müssen.)

Sie werden Ihre Anrufe oder E-Mails nicht zurückschicken

Ein guter Finanzberater ist wahrscheinlich beschäftigt, aber wenn Sie nicht wichtig genug, um eine Antwort in angemessener Zeit zu bewerten, ist das nicht richtig. Während die meisten Berater eine Geschichte über einen Kunden erzählen können, der jeden Tag anruft, ist meine Erfahrung, dass die meisten Kunden vernünftige Anfragen stellen und eine schnelle Antwort auf ihre Fragen verdienen. Wenn jemand, den Sie bezahlen, um Sie mit finanziellen Ratschlägen zu versorgen, nicht auf Ihre Anrufe antworten wird, warum halten Sie sie weiter?(Weitere Informationen finden Sie unter: Tipps zur Beilegung von Streitigkeiten mit Ihrem Finanzberater .)

Sie schlagen vor, dass Sie keinen Drittverwahrer benötigen

Können Sie Madoff sagen? Wenn Sie sich jemals in einem Gespräch mit einem Finanzberater befinden, der Ihnen vorschlägt, Ihr Konto nicht bei einem Drittverwahrer wie Fidelity Investments zu haben, so wenden Sie sich bitte an Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp. 44. 65-0. 38% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), einer Bank, einer Maklerfirma oder einer ähnlichen Einrichtung. Ihr bester Schritt ist es, das Meeting zu beenden, aufzustehen und zu laufen (nicht zu Fuß). .. Madoff hatte seinen eigenen Verwalter und dies war ein Kernstück seines Betrugs gegen seine Kunden. Ein Drittverwahrer sendet Ihnen unabhängig vom Berater Anweisungen und bietet in der Regel auch Onlinezugriff auf Ihr Konto an. Ponzi-Schemata und ähnliche Betrügereien gedeihen in Situationen, in denen der Kunde keinen Zugang zu seinen Kontoinformationen hat. (Mehr dazu unter: Wie weiß ich, dass ich meinem Finanzberater vertrauen kann? )

Sie sprechen nicht über ihren Verstand

Ein wichtiger Aspekt einer gesunden Kunden-Finanzberater-Beziehung ist ehrlich und offene Kommunikation. Das geht in beide Richtungen. Kunden könnten den Wunsch äußern, einen bestimmten finanziellen Schritt zu machen oder in eine bestimmte Aktie oder einen Investmentfonds bei dem Berater zu investieren. Ein guter Berater wird dem Kunden mitteilen, ob er mit diesem Vorschlag nicht einverstanden ist, wenn dies der Fall ist und warum er nicht zustimmt. Dies nicht zu tun, verschafft dem Kunden einen großen Bärendienst. Am Ende des Tages ist es das Geld des Klienten und sie können damit machen was sie wollen. Aber ein guter Finanzberater wird einem Kunden niemals sagen, was er hören möchte, nur um weiterhin Gebühren oder Provisionen von ihnen zu verdienen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Einkaufen für einen Finanzberater und Warum der beste Finanzberater Sie sein könnte .)

Das Endergebnis

Die sechs oben beschriebenen Merkmale sind Natürlich nicht von allen Finanzberatern ausgestellt, sondern meiner Meinung nach die sechs schlimmsten Eigenschaften, die ein Berater im Umgang mit einem Kunden haben kann. Wenn Ihr Berater eine dieser Eigenschaften auf einer konsistenten Basis aufweist, könnte dies ein Anzeichen dafür sein, dass es an der Zeit ist, einen neuen Finanzberater zu finden. (Weitere Informationen finden Sie unter: 7 Schritte zum Bewerten eines Finanzberaters .)